ผู้ควบคุมงานยอมรับบทบาทในแผนการของซาราวักที่จัดหาบัญชีธนาคารสิงคโปร์ให้การพนันออนไลน์ผิดกฎหมาย

เครือข่ายข้ามพรมแดนจัดหาบัญชีม้าให้การพนันผิดกฎหมาย

ชายชาวมาเลเซียซึ่งเป็นแกนกลางของแผนการข้ามพรมแดนเพื่อรวบรวมบัญชีธนาคาร ยอมรับว่ามีส่วนจัดหาบัญชีในสิงคโปร์ให้ผู้ประกอบการพนันออนไลน์ผิดกฎหมาย ในศาล ตัน คัง ยุง วัย 34 ปี รับสารภาพข้อหาฉ้อโกงและความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการใช้คอมพิวเตอร์ในทางมิชอบ หลังพนักงานสอบสวนเชื่อมโยงเขากับกลุ่มในรัฐซาราวักที่จัดหาบัญชีม้า เปิดบัญชีในสิงคโปร์หลายสิบบัญชี และมอบสิทธิ์เข้าถึงบัญชีทั้งหมดให้ผู้ควบคุมเครือข่ายอาชญากรรม ตลอดหกเดือน มีการเปิดบัญชีอย่างน้อย 70 บัญชีในธนาคาร 7 แห่ง โดยมีเงินหมุนเวียนผ่านบัญชีเหล่านี้มากกว่า 837,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ เกือบ 43,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ในจำนวนดังกล่าวเกี่ยวข้องกับคดีหลอกลวงที่มีการแจ้งความในสิงคโปร์ ตันถูกจับกุมที่ยะโฮร์บาห์รูในเดือนสิงหาคม 2024 ก่อนถูกส่งตัวเป็นผู้ร้ายข้ามแดน และเป็นผู้ต้องสงสัยคนแรกจากกลุ่มที่รับสารภาพ อัยการขอให้ศาลลงโทษจำคุก 6 ปีและปรับประมาณ 2,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ ศาลเลื่อนคดีเพื่อรับฟังคำแถลงขอลดโทษและกำหนดโทษ

คดีนี้มีจุดเริ่มต้นจากหนี้ที่ตันกู้จากเจ้าหนี้นอกระบบในรัฐซาราวัก เขาได้รับการแนะนำให้รู้จักกับสมาชิกกลุ่มที่รู้จักกันในชื่ออาเซียง ซึ่งบอกว่าหนี้ของเขาจะถูกหักล้างได้หากเปิดบัญชีในสิงคโปร์ กลุ่มจัดหาใบอนุญาตทำงานในสิงคโปร์ให้เขาเพื่อให้ผ่านขั้นตอนตรวจสอบการสมัครของธนาคารต่าง ๆ หลังเปิดบัญชีของตนเองแล้ว ตันได้รับการเลื่อนให้ทำหน้าที่เป็นผู้ควบคุมงาน โดยพาชาวมาเลเซียอีก 12 คนเข้าสิงคโปร์และแนะนำขั้นตอนการเปิดบัญชีระหว่างเดือนพฤษภาคมถึงสิงหาคม 2024 เขาช่วยรวบรวมบัตรธนาคารและข้อมูลเข้าสู่ระบบธนาคารออนไลน์ส่งให้กลุ่ม เมื่อเวลาผ่านไป กลุ่มเข้าควบคุมบัญชีในธนาคารหลายแห่ง ซึ่งนำไปใช้รับเงินพนัน โอนเงิน และจ่ายเงินรางวัลที่เกี่ยวข้องกับเว็บไซต์พนันผิดกฎหมาย ตันได้รับค่าตอบแทน 6,500 ริงกิตมาเลเซียจากการมีส่วนร่วม

เครือข่ายทำงานอย่างไร

หัวใจของปฏิบัติการนี้คือแผนการที่ไม่ซับซ้อน ได้แก่ หาคนที่กำลังเดือดร้อนทางการเงิน เสนอค่าตอบแทนอย่างรวดเร็ว จัดช่องทางให้เปิดบัญชีธนาคารในสิงคโปร์ จากนั้นเข้าควบคุมบัญชีเหล่านั้นทั้งหมด ผู้ที่ถูกชักชวนทำหน้าที่เป็นบัญชีม้า หมายถึงผู้ที่ยอมให้มิจฉาชีพใช้บัญชีธนาคารหรือข้อมูลระบุตัวตนเพื่อเคลื่อนย้ายเงินผิดกฎหมาย เมื่อเปิดบัญชีแล้ว บัญชีม้าจะส่งมอบบัตรธนาคาร โทเคน และข้อมูลเข้าสู่ระบบ เพื่อให้ผู้ควบคุมทำธุรกรรมได้โดยไม่ต้องมีเจ้าของบัญชีอยู่ด้วย บัญชีเหล่านี้กลายเป็นจุดรับเงินและทางผ่านของเงินจากการพนันออนไลน์ผิดกฎหมายและเงินประเภทอื่น ๆ

ใช้ประโยชน์จากการอนุมัติใบอนุญาตทำงาน

กลุ่มนี้อาศัยกระบวนการอนุญาตทำงานของสิงคโปร์เพื่อผ่านการตรวจสอบของธนาคาร ในกรณีของตัน ผู้ติดต่อในเครือข่ายจัดหาใบอนุญาตทำงานให้เขาเพื่อเปิดบัญชีหลายบัญชี เมื่อรับหน้าที่ควบคุมงาน เขาก็แนะนำบัญชีม้าคนอื่นให้ทำเช่นเดียวกันโดยใช้หนังสืออนุมัติในหลักการหรือบัตรใบอนุญาตทำงาน ธนาคารบางแห่งอนุญาตให้แรงงานต่างชาติเปิดบัญชีได้ หากแสดงใบอนุญาตทำงานที่ยังมีผลหรือหนังสืออนุมัติอย่างเป็นทางการ พร้อมเอกสารยืนยันตัวตน หลังเปิดบัญชีแล้ว ผู้ที่ถูกชักชวนจะส่งมอบทุกอย่างให้กลุ่ม พนักงานสอบสวนระบุว่าเครือข่ายรวบรวมข้อมูลเข้าสู่ระบบธนาคารออนไลน์ ทำให้ควบคุมยอดเงินและธุรกรรมจากระยะไกลได้ การกระทำเช่นนี้อาจเข้าข่ายความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการใช้คอมพิวเตอร์ในทางมิชอบ หากได้มาหรือใช้สิทธิ์เข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาต หรือเพื่อวัตถุประสงค์ทางอาญา

เส้นทางการเงินและเหตุผลที่บัญชีสิงคโปร์เป็นที่ต้องการ

ตามบันทึกคดี มีเงินมากกว่า 837,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ไหลผ่านเครือข่ายภายในช่วงเวลาสั้น ๆ ราวครึ่งปี บัญชีกระจายอยู่ในธนาคารสิงคโปร์ 7 แห่ง และถูกใช้รับเงินฝาก โอนเงิน และจ่ายเงินรางวัลให้ผู้เล่นพนันบนแพลตฟอร์มที่ไม่มีใบอนุญาต กลุ่มอาชญากรรมมักเลือกใช้บัญชีในสิงคโปร์ เพราะระบบธนาคารมีประสิทธิภาพ เป็นที่เชื่อถือในวงกว้าง และเชื่อมโยงกับประเทศต่าง ๆ ในภูมิภาคได้ดี พวกเขาอาจเชื่อด้วยว่าธุรกรรมขนาดเล็กหรือที่เกิดขึ้นบ่อยครั้งจะดูกลมกลืนเป็นกิจกรรมปกติ หากธนาคารไม่พบความเชื่อมโยงระหว่างเจ้าของบัญชีกับผู้ควบคุมที่ใช้ร่วมกัน เมื่อบัญชีม้าส่งมอบสิทธิ์เข้าถึงระบบออนไลน์และการควบคุมบัตร ผู้ควบคุมก็สามารถเคลื่อนย้ายเงินได้ภายในไม่กี่นาที

ความเชื่อมโยงกับการหลอกลวงและฉ้อโกง

พนักงานสอบสวนพบว่าเงินราว 43,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ที่ไหลผ่านเครือข่ายเกี่ยวข้องกับคดีหลอกลวงที่มีการแจ้งความ การค้นพบนี้สะท้อนแนวโน้มที่ตำรวจในหลายประเทศตรวจพบ บัญชีที่จัดหามาเพื่อการพนันบางครั้งถูกนำกลับมาใช้ถอนเงินหรือเคลื่อนย้ายเงินจากการฟิชชิง การหลอกสมัครงาน และการฉ้อโกงด้านการลงทุน ผู้เสียหายมักมีเวลาเพียงสั้น ๆ ในการอายัดเงินที่โอนออกไป โดยทั่วไปธนาคารจะยื่นรายงานธุรกรรมน่าสงสัย และอาจระงับหรือปิดบัญชี เมื่อเงินไหลผ่านบัญชีหลายบัญชีอย่างรวดเร็ว การติดตามและเรียกคืนเงินก็ทำได้ยากขึ้น

ความร่วมมือของตำรวจข้ามพรมแดน

ลำดับเหตุการณ์การบังคับใช้กฎหมายสะท้อนให้เห็นถึงความร่วมมือข้ามพรมแดน ตำรวจมาเลเซียจับกุมตันและผู้ต้องสงสัยอีกหลายคนที่ยะโฮร์บาห์รูในเดือนสิงหาคม 2024 ในข้อหารวบรวมข้อมูลเข้าสู่ระบบธนาคารออนไลน์ของสิงคโปร์ให้ผู้ประกอบการพนันออนไลน์ กรมกิจการพาณิชย์ของสิงคโปร์ได้รับแจ้งเรื่องดังกล่าว และตันถูกส่งตัวเป็นผู้ร้ายข้ามแดน หลังถูกตั้งข้อหา เขารับสารภาพหลายข้อหาและกำลังรอการกำหนดโทษ คดีนี้คลี่คลายได้จากการแลกเปลี่ยนข้อมูลและการประสานปฏิบัติการ ซึ่งมีความสำคัญอย่างยิ่งในคดีที่ผู้ต้องสงสัย บัญชี และผู้ควบคุมอยู่คนละเขตอำนาจศาล

การปราบปรามในภูมิภาคเข้มข้นขึ้น

รัฐบาลทั่วเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ส่งสัญญาณว่าจะเพิ่มความเข้มงวดในการจัดการการพนันผิดกฎหมายและการฟอกเงิน เมื่อไม่นานมานี้ ตำรวจฮ่องกงทลายเครือข่ายขนาดใหญ่ที่เชื่อมโยงกับกลุ่มไตรแอด ขณะที่สิงคโปร์เดินหน้าสอบสวนคดีอาชญากรรมทางการเงินที่ซับซ้อน คดีใหญ่คดีหนึ่งในปี 2023 เปิดโปงเครือข่ายฟอกเงินที่มีการยึดทรัพย์สินมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ ทำให้มีการตรวจสอบขั้นตอนรับลูกค้าและการติดตามธุรกรรมของธนาคารอย่างเข้มข้นขึ้น เวทีนโยบายระดับภูมิภาคภายใต้กรอบอาเซียนมีเป้าหมายเสริมสร้างความร่วมมือด้านอาชญากรรมข้ามชาติ แต่ความแตกต่างด้านกฎหมายและทรัพยากรยังเป็นอุปสรรค ถึงกระนั้น การจับกุม การส่งผู้ร้ายข้ามแดน และการอายัดทรัพย์สินร่วมกันก็เกิดขึ้นบ่อยครั้งขึ้น ขณะที่หน่วยงานต่าง ๆ มุ่งเป้าไปยังเส้นทางเงินที่หล่อเลี้ยงบริการการพนันผิดกฎหมาย

การพนันออนไลน์ผิดกฎหมายในตัวเลข

ผู้ประกอบการที่ไม่มีใบอนุญาตมักเปิดเว็บไซต์หรือบริการพนันผ่านแชต โดยรับพนันลอตเตอรี่ กีฬา และไพ่ พวกเขาอาศัยตัวแทนหรือเครือข่ายบัญชีในการรวบรวมเงินฝาก จ่ายเงินรางวัล และฟอกเงินที่ได้มา ศาลสิงคโปร์พิจารณาคดีลักษณะนี้มาหลายคดี คดีหนึ่ง ผู้นำเครือข่ายท้องถิ่นยอมรับว่าให้บริการพนันทางไกลมาหลายปี และทำกำไรได้ราว 1.28 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์จากการจัดหาตัวแทนและผู้เล่นพนัน คดีดังกล่าวแสดงให้เห็นว่าเครือข่ายผิดกฎหมายสร้างสายงานย่อย มอบหมายบัญชี และใช้คนรับเงินเพื่อให้เงินเคลื่อนย้ายอยู่ตลอด คดีของตันเผยให้เห็นอีกชั้นหนึ่ง คือห่วงโซ่อุปทานข้ามพรมแดนที่จัดหาบัญชีธนาคารและสิทธิ์เข้าถึงระบบดิจิทัลให้ผู้ประกอบการเหล่านั้น

เหตุใดบัญชีม้าและผู้ควบคุมจึงมีบทบาทสำคัญ

บัญชีม้าและผู้ควบคุมอยู่ตรงจุดเริ่มต้นของเส้นทางเงิน หากไม่มีคนเหล่านี้ ผู้ประกอบการก็เปิดและควบคุมบัญชีธนาคารที่ผ่านการตรวจสอบขั้นพื้นฐานได้ยาก กลุ่มเหล่านี้มุ่งเป้าไปที่ผู้มีหนี้สินหรือผู้ที่ต้องการเงินด่วน เพราะคนกลุ่มนี้มีแนวโน้มยอมรับความเสี่ยงมากกว่า ผลทางกฎหมายอาจร้ายแรง บัญชีม้าอาจถูกลงโทษจำคุกเป็นเวลานาน สูญเสียสิทธิ์ใช้บริการธนาคารอย่างถาวร และถูกผู้เสียหายฟ้องเรียกค่าเสียหาย หากเงินของผู้เสียหายไหลผ่านบัญชีของตน ธนาคารอาจปิดบัญชีและขึ้นสถานะเฝ้าระวังลูกค้าในระดับอุตสาหกรรม การป้องกันคือด่านแรกของการรับมือ การให้ความรู้แก่ประชาชน การให้คำปรึกษาด้านหนี้ และการแจ้งเบาะแสอย่างรวดเร็ว ล้วนช่วยลดจำนวนผู้ที่เครือข่ายจะชักชวนได้

• อย่าส่งมอบบัตรธนาคาร โทเคน หรือข้อมูลเข้าสู่ระบบธนาคารออนไลน์ให้ใครเด็ดขาด
• อย่าเปิดบัญชีให้ผู้อื่นหรือนายจ้างที่อ้างตัวว่าเป็นนายจ้างแต่คุณไม่เคยพบ
• หากมีหนี้สิน ให้ขอความช่วยเหลือทางกฎหมายและคำปรึกษาจากหน่วยงานทางการ แทนการหาทางออกแบบเร่งด่วน
• ตรวจสอบข้อเสนองานและใบอนุญาตทำงานกับนายจ้างและกระทรวงแรงงาน
• แจ้งเบาะแสประกาศรับสมัครงานที่น่าสงสัย ซึ่งขอให้คุณให้ยืมบัญชีหรือช่วยโอนเงิน

ขั้นตอนต่อไปในศาล

หลังตันรับสารภาพ ศาลจะกำหนดโทษภายหลังรับฟังคำแถลงขอลดโทษ อัยการขอให้ศาลลงโทษจำคุก 6 ปีและปรับประมาณ 2,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ การสอบสวนสมาชิกคนอื่นในกลุ่มยังดำเนินอยู่ ขณะเดียวกัน ธนาคารและหน่วยงานกำกับดูแลมีแนวโน้มทบทวนมาตรการควบคุมการเปิดบัญชีที่เกี่ยวข้องกับใบอนุญาตทำงาน ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบประวัตินายจ้างที่เข้มงวดขึ้นและการยืนยันหนังสืออนุมัติในหลักการที่รัดกุมกว่าเดิม เทคโนโลยีที่ช่วยรวบรวมข้อมูลลูกค้าและนิติบุคคลที่เชื่อมโยงกันไว้ในภาพรวมเดียว อาจช่วยตรวจจับกิจกรรมที่ประสานกันข้ามธนาคารหลายแห่งได้ สำหรับบุคคลทั่วไปและธุรกิจ ข้อสรุปนั้นเรียบง่าย คือควบคุมบัญชีและข้อมูลเข้าสู่ระบบของตนเองอย่างเคร่งครัด ใช้แพลตฟอร์มที่ตรวจสอบแล้ว และแจ้งเบาะแสคำขอที่น่าสงสัยทันที

ประเด็นสำคัญ

• ตัน คัง ยุง ยอมรับว่าช่วยกลุ่มในรัฐซาราวักรวบรวมบัญชีธนาคารในสิงคโปร์ให้การพนันออนไลน์ผิดกฎหมาย
• เครือข่ายเปิดบัญชี 70 บัญชีในธนาคาร 7 แห่งภายในหกเดือน และมีเงินหมุนเวียนมากกว่า 837,000 ดอลลาร์สิงคโปร์
• เงินเกือบ 43,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ที่ไหลผ่านบัญชีเกี่ยวข้องกับคดีหลอกลวงที่มีการแจ้งความในสิงคโปร์
• เครือข่ายใช้ประโยชน์จากการอนุมัติใบอนุญาตทำงานและรวบรวมข้อมูลเข้าสู่ระบบธนาคารออนไลน์จากผู้ที่ถูกชักชวน
• ตันถูกจับกุมที่ยะโฮร์บาห์รูในเดือนสิงหาคม 2024 และถูกส่งตัวเป็นผู้ร้ายข้ามแดน เขาเป็นคนแรกจากกลุ่มที่รับสารภาพ
• อัยการขอให้ลงโทษจำคุก 6 ปีและปรับประมาณ 2,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ โดยจะกำหนดโทษหลังรับฟังคำแถลงขอลดโทษ