เหตุใดเงินสกปรกจากเอเชียจึงยังหาทางเข้าสู่ตลาดอสังหาริมทรัพย์ในสหราชอาณาจักรได้

ลอนดอนถูกจับตาอีกครั้ง เมื่อการสอบสวนในเอเชียตามรอยเงินทุนไปถึงอสังหาริมทรัพย์ทำเลทอง

หลายปีที่ผ่านมา อสังหาริมทรัพย์ในลอนดอนดึงดูดความมั่งคั่งจากทั่วโลก โดยบ้านแถวหรูหราและอาคารสูงกระจกระยิบระยับทำหน้าที่เป็นแหล่งเก็บรักษาความมั่งคั่งไปด้วย แรงดึงดูดดังกล่าวกำลังปะทะกับความพยายามที่เข้มข้นขึ้นของเจ้าหน้าที่สอบสวนในเอเชียและทางการอังกฤษ ในการติดตามเงินต้องสงสัยและอายัดทรัพย์สิน ในมาเลเซีย เจ้าหน้าที่ปราบปรามการทุจริตพุ่งเป้าตรวจสอบความมั่งคั่งที่เชื่อมโยงกับผู้มีอำนาจ โดยการสอบสวนพาดพิงถึงทรัพย์สินในลอนดอนที่ถูกกล่าวหาว่าเกี่ยวข้องกับมหาเธร์ โมฮาหมัด อดีตนายกรัฐมนตรี ซึ่งเขาปฏิเสธ ทางการอังกฤษอายัดอสังหาริมทรัพย์มูลค่าราว 180 ล้านดอลลาร์ในเดือนมิถุนายน ตามคำร้องขอของคณะกรรมการปราบปรามการทุจริตแห่งมาเลเซีย ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการสอบสวนไดม์ ไซนุดดิน มหาเศรษฐีนักธุรกิจผู้ล่วงลับ พอร์ตทรัพย์สินดังกล่าวประกอบด้วยอาคารพาณิชย์ในย่านซิตี และบ้านหรูในย่านแมรีลีโบนกับเบย์สวอเตอร์

บังกลาเทศเปิดปฏิบัติการครั้งใหญ่เพื่อเรียกคืนเงินที่ระบุว่าถูกถ่ายโอนออกนอกประเทศในช่วงหลายปีที่มีการอุปถัมภ์ทางการเมืองและปล่อยกู้เอื้อประโยชน์พวกพ้อง เจ้าหน้าที่สอบสวนกำลังตามรอยทรัพย์สินมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ รวมถึงอสังหาริมทรัพย์หลายร้อยแห่งในอังกฤษที่เชื่อมโยงกับบุคคลที่มีความเกี่ยวข้องทางการเมืองและตระกูลนักธุรกิจรายใหญ่ ขณะที่อีกด้านหนึ่งของภูมิภาค การสอบสวนครั้งใหญ่ในสิงคโปร์เกี่ยวกับเครือข่ายฟอกเงินต้องสงสัยของชาวจีน เผยให้เห็นความเชื่อมโยงกับอสังหาริมทรัพย์ในลอนดอนมูลค่าหลายสิบล้านดอลลาร์ พัฒนาการเหล่านี้สะท้อนว่าเหตุใดสหราชอาณาจักร โดยเฉพาะลอนดอน จึงเผชิญแรงกดดันอย่างต่อเนื่องให้จัดระเบียบตลาดอสังหาริมทรัพย์และปิดช่องโหว่ที่เปิดทางให้เจ้าของที่แท้จริงซึ่งปกปิดตัวตน นำเงินมาลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้

เหตุใดอสังหาริมทรัพย์ในสหราชอาณาจักรจึงดึงดูดความมั่งคั่งที่ซุกซ่อนอยู่

อสังหาริมทรัพย์เป็นช่องทางดั้งเดิมในการเปลี่ยนความมั่งคั่งต้องสงสัยให้ดูเหมือนถูกกฎหมาย กระบวนการนี้มีสามขั้นตอนที่พบได้ทั่วไป ขั้นแรก เงินเข้าสู่ระบบผ่านการซื้ออสังหาริมทรัพย์ ขั้นที่สอง เพิ่มชั้นความซับซ้อนผ่านการโอนและโครงสร้างความเป็นเจ้าของที่ซับซ้อน ซึ่งบดบังผู้มีอำนาจควบคุม ขั้นที่สาม เงินกลับเข้าสู่เศรษฐกิจที่ถูกกฎหมายเมื่อมีการรีไฟแนนซ์หรือขายอสังหาริมทรัพย์ อสังหาริมทรัพย์ในอังกฤษมีความมั่นคง ภาพลักษณ์สูง และในอดีตมีอุปสงค์แข็งแกร่ง คุณสมบัติเหล่านี้ทำให้เป็นที่ดึงดูดทั้งผู้ซื้อที่สุจริตและผู้ที่ต้องการซ่อนผลประโยชน์จากกิจกรรมผิดกฎหมาย

การซุกซ่อนผ่านบริษัทนอกชายฝั่งและทรัสต์

บริษัทนิรนาม ทรัสต์ และผู้ถือกรรมสิทธิ์แทน อาจทำให้ยากต่อการตรวจสอบว่าใครเป็นเจ้าของอาคารหรืออพาร์ตเมนต์ที่แท้จริง บริษัทบังหน้าที่จดทะเบียนในเขตอำนาจศาลซึ่งรักษาความลับ มักถือกรรมสิทธิ์บ้านในย่านรหัสไปรษณีย์ที่เป็นที่ต้องการมากที่สุดของลอนดอนมาอย่างยาวนาน ทรัสต์เพิ่มชั้นการปกปิดอีกชั้นหนึ่ง โดยอาจเปิดเผยชื่อผู้ดูแลทรัสต์ แต่ซ่อนชื่อผู้รับประโยชน์ไว้ สหราชอาณาจักรจัดตั้งทะเบียนผู้มีผลประโยชน์ที่แท้จริงของนิติบุคคลต่างประเทศที่ถือครองที่ดิน ซึ่งช่วยเพิ่มความโปร่งใส แต่ยังมีช่องโหว่เกี่ยวกับทรัสต์และการตรวจสอบยืนยัน รายงานจากหน่วยงานยุโรปและสหราชอาณาจักรพบว่า อสังหาริมทรัพย์จำนวนมากที่เชื่อมโยงกับข้อสงสัยเรื่องการทุจริตใช้โครงสร้างนอกชายฝั่งเพื่อปกปิดเจ้าของที่แท้จริง เมื่อมีการโอนกรรมสิทธิ์ระหว่างนิติบุคคลที่เกี่ยวข้องกัน หรือผ่านบริษัทหลายทอด การแกะรอยเส้นทางเงินก็ยิ่งยากขึ้น

ช่องทางธนาคารใต้ดินจากเอเชีย

การควบคุมเงินตราและข้อจำกัดด้านเงินทุนในหลายประเทศเศรษฐกิจเอเชียกระตุ้นให้เกิดตลาดนอกระบบสำหรับการเคลื่อนย้ายเงินออกนอกประเทศ ในจีน บุคคลทั่วไปมีเพดานการโอนเงินไปต่างประเทศต่อปี และเผชิญข้อจำกัดเข้มงวดในการซื้ออสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศเพื่อการลงทุน เพื่อหลีกเลี่ยงข้อจำกัดเหล่านี้ ลูกค้าอาจแบ่งการชำระเงินให้ญาติหลายคน ใช้คนกลาง หรือพึ่งพาระบบโอนมูลค่าเงินนอกระบบ ซึ่งมักเรียกกันว่าธนาคารใต้ดิน ระบบเหล่านี้ปรับสมดุลมูลค่าผ่านคู่ธุรกรรมในประเทศต่าง ๆ แทนการโอนเงินผ่านสายโอนธนาคารที่ตรวจสอบย้อนกลับได้ สำนักงานอาชญากรรมแห่งชาติของสหราชอาณาจักรบันทึกว่าเครือข่ายเหล่านี้ ซึ่งบางครั้งเรียกว่าเฟยเฉียนหรือ “เงินลอย” เอื้อให้มีการโอนเงินที่เกี่ยวข้องกับการเลี่ยงภาษี การฉ้อโกง และเงินจากอาชญากรรม เทคนิคการค้าเป็นฉากบังหน้า ธุรกรรมซื้อขายย้อนกลับ และการใช้ธุรกิจบังหน้าที่ถูกกฎหมาย ล้วนช่วยปกปิดแหล่งที่มาของเงิน เครือข่ายเดียวกันยังเคลื่อนย้ายเงินที่ถูกกฎหมายด้วย ทำให้การบังคับใช้กฎหมายซับซ้อนขึ้น เพราะเงินสะอาดและเงินสกปรกอาจปะปนอยู่ในช่องทางเดียวกัน

ภาคกฎหมายของสหราชอาณาจักรออกแนวทางที่ชี้ให้เห็นสัญญาณเตือนในธุรกรรมที่เชื่อมโยงกับการเคลื่อนย้ายเงินลักษณะนี้ สัญญาณเตือนรวมถึงการชำระเงินหลายรายการจากบุคคลที่ไม่เกี่ยวข้องกัน การโอนเงินหลายครั้งในจำนวนต่ำกว่าเกณฑ์รายงานเพียงเล็กน้อย และการซื้อสินค้าหรูหราที่ไม่สอดคล้องกับรายได้ที่ลูกค้าแจ้งไว้ นายหน้าอสังหาริมทรัพย์ ผู้ดำเนินการโอนกรรมสิทธิ์ และทนายความ ล้วนอยู่แนวหน้าในการป้องกันปัญหา พวกเขาต้องตรวจสอบแหล่งที่มาของเงิน ความสัมพันธ์ระหว่างผู้ซื้อกับผู้ชำระเงินซึ่งเป็นบุคคลที่สาม และระงับธุรกรรมเมื่อไม่สามารถตรวจสอบได้ มาตรการเหล่านี้จะได้ผลก็ต่อเมื่อบังคับใช้อย่างเคร่งครัดและมีการลงโทษผู้ที่ไม่ปฏิบัติตาม

คดีสำคัญในมาเลเซียทดสอบมาตรการป้องกันของลอนดอน

การปราบปรามการทุจริตของมาเลเซียขยายมาถึงการดำเนินคดีในอังกฤษ ทางการอังกฤษอายัดทรัพย์สินมูลค่าราว 180 ล้านดอลลาร์ที่เชื่อมโยงกับการสอบสวนความมั่งคั่งของไดม์ ไซนุดดิน ผู้ล่วงลับ ซึ่งเป็นคนสนิทของมหาเธร์ โมฮาหมัด อดีตนายกรัฐมนตรี ทรัพย์สินดังกล่าวประกอบด้วยอาคารสำนักงานในย่านการเงินและบ้านระดับหรูในบริเวณใกล้เคียง นอกจากนี้ เจ้าหน้าที่สอบสวนมาเลเซียยังประกาศตรวจสอบทรัพย์สินที่ถูกกล่าวหาว่าตั้งอยู่ในลอนดอนและเกี่ยวข้องกับมหาเธร์เอง เขาปฏิเสธว่าไม่ได้กระทำผิด การดำเนินการเหล่านี้สะท้อนความร่วมมือระดับหนึ่งระหว่างกัวลาลัมเปอร์กับลอนดอน ตลอดจนแสดงให้เห็นว่าเครื่องมืออายัดทรัพย์สินทางแพ่งมีประสิทธิภาพเพียงใดในการระงับการจำหน่ายทรัพย์สินต้องสงสัยระหว่างที่คดียังดำเนินอยู่

การอายัดอสังหาริมทรัพย์ต่างจากการริบทรัพย์ การอายัดมีจุดประสงค์เพื่อรักษาทรัพย์สินไว้ระหว่างการสอบสวนหรือการดำเนินคดี การริบทรัพย์ต้องผ่านเกณฑ์ทางกฎหมายที่สูงกว่า ในสหราชอาณาจักรอาจเกิดขึ้นหลังมีคำพิพากษาว่ามีความผิดทางอาญา หรือผ่านการเรียกคืนทรัพย์สินทางแพ่งตามกฎหมายว่าด้วยเงินที่ได้จากอาชญากรรม นอกจากนี้ยังมีเครื่องมือที่เรียกว่าคำสั่งให้ชี้แจงที่มาของความมั่งคั่ง ศาลสามารถกำหนดให้บุคคลชี้แจงว่าได้มาซึ่งทรัพย์สินมูลค่าสูงอย่างไร หากคำชี้แจงไม่น่าเชื่อถือและมีความเชื่อมโยงกับข้อสงสัยเรื่องอาชญากรรมหรือสถานะบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง ก็อาจมีการดำเนินการเพิ่มเติมต่อทรัพย์สินนั้น เครื่องมือเหล่านี้มีข้อจำกัด ต้องอาศัยการสืบสวนอย่างหนัก การรวบรวมพยานหลักฐานข้ามพรมแดนอย่างรอบคอบ และความสามารถในการโต้แย้งข้ออ้างว่าเงินมาจากแหล่งที่ถูกกฎหมาย

บังกลาเทศขอความช่วยเหลือเรียกคืนเงินหลายพันล้าน แต่ต้องเผชิญข้อจำกัดในทางปฏิบัติ

รัฐบาลรักษาการของบังกลาเทศระบุว่า เงินจำนวนมหาศาลถูกนำออกนอกประเทศผ่านการใช้สินเชื่อธนาคารในทางมิชอบ การบวกราคาสัญญาเกินจริง และระบบโอนเงินนอกระบบที่เรียกกันในท้องถิ่นว่า “ฮุนดี” เจ้าหน้าที่กำลังตรวจสอบทรัพย์สินที่เชื่อว่าอยู่ในต่างประเทศ โดยตลาดอสังหาริมทรัพย์ในสหราชอาณาจักรเป็นเป้าหมายสำคัญ กลุ่มภาคประชาสังคมและพันธมิตรระหว่างประเทศชี้ว่า มีอสังหาริมทรัพย์ในอังกฤษมูลค่าหลายร้อยล้านปอนด์ที่ถือครองผ่านบริษัทและผู้ถือกรรมสิทธิ์แทน รัฐบาลกำหนดแผนงานโดยตั้งเป้าเรียกคืนทรัพย์สินที่ถูกขโมยส่วนหนึ่งจากคดีสำคัญหลายคดี ว่าจ้างที่ปรึกษาให้ตรวจสอบพอร์ตสินเชื่อของธนาคารและติดตามเงินที่เคลื่อนผ่านศูนย์กลางอย่างดูไบและสิงคโปร์ ก่อนจะไปถึงสหราชอาณาจักร

บุคคลสำคัญที่ถูกตรวจสอบรายหนึ่งคือ ไซฟุซซามัน เชาว์ดูรี อดีตรัฐมนตรีที่ดิน สื่อและเจ้าหน้าที่สอบสวนเชื่อมโยงเขาและครอบครัวใกล้ชิดกับการถือครองอสังหาริมทรัพย์จำนวนมากทั่วโลก รวมถึงบ้านและอาคารพาณิชย์หลายร้อยแห่งในอังกฤษและสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ การแจ้งทรัพย์สินต่อสาธารณะในบังกลาเทศแสดงตัวเลขความมั่งคั่งที่ต่ำกว่ามาก จนเกิดคำถามที่ทางการระบุว่าจะติดตามต่อ เชาว์ดูรีและบุคคลอื่นที่ถูกสอบสวนปฏิเสธการกระทำผิด และกล่าวหาว่าข้อกล่าวหามีแรงจูงใจทางการเมือง ขนาดของเงินที่ถูกกล่าวหาว่าโอนออกไปและการใช้โครงสร้างนอกชายฝั่ง แสดงให้เห็นว่าเหตุใดบังกลาเทศจึงต้องการความร่วมมือจากสหราชอาณาจักรในการอายัดและเรียกคืนทรัพย์สินเมื่อทำได้

ลอนดอนช่วยเรียกคืนเงินได้หรือไม่

มีกลไกที่ใช้กันอยู่แล้วสำหรับการเรียกคืนทรัพย์สินข้ามพรมแดน บังกลาเทศเข้าร่วมโครงการริเริ่มเพื่อเรียกคืนทรัพย์สินที่ถูกขโมย ซึ่งเป็นความร่วมมือกับธนาคารโลกและสำนักงานว่าด้วยยาเสพติดและอาชญากรรมแห่งสหประชาชาติ สนธิสัญญาความช่วยเหลือทางกฎหมายซึ่งกันและกันเปิดทางให้อัยการร้องขอเอกสาร อายัดทรัพย์สิน และนำพยานหลักฐานขึ้นศาล เครื่องมือของอังกฤษ เช่น คำสั่งให้ชี้แจงที่มาของความมั่งคั่งและการเรียกคืนทรัพย์สินทางแพ่ง สามารถเสริมการสอบสวนจากต่างประเทศได้ ความสำเร็จขึ้นอยู่กับข้อมูลข่าวกรองทางการเงินที่ละเอียด สำนวนคดีที่หนักแน่น และความพร้อมในการปฏิบัติตามมาตรฐานพยานหลักฐานของศาลอังกฤษ อีกทั้งยังขึ้นอยู่กับการรักษาความลับ ผู้เชี่ยวชาญด้านการบังคับใช้กฎหมายเตือนว่า การแถลงต่อสาธารณะอาจทำให้เป้าหมายรู้ตัว กระตุ้นให้มีการโอนหรือปรับโครงสร้างทรัพย์สิน และทำให้เรียกคืนได้ยากขึ้น คำสั่งอายัดที่ออกโดยไม่แจ้งล่วงหน้ามักมีโอกาสดีที่สุดในการคุ้มครองทรัพย์สินก่อนถูกเคลื่อนย้ายอีกครั้ง

การเรียกคืนทรัพย์สินต้องใช้เวลา อาจผ่านไปหลายปีกว่าจะมีคำสั่งริบทรัพย์ขั้นสุดท้ายหลังเริ่มอายัดครั้งแรก ในช่วงนั้นเจ้าหน้าที่สอบสวนต่างประเทศต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดในการเปิดเผยข้อมูล รับมือกับการคัดค้านจากบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง และประสานงานกับบริษัทเอกชนที่เก็บเอกสารหรือมีบทบาทในธุรกรรมที่ผ่านมา สหราชอาณาจักรช่วยได้ด้วยการจัดสรรทรัพยากรให้คดีเหล่านี้ และกดดันคนกลางในภาควิชาชีพให้ปรับปรุงการปฏิบัติตามกฎ บังกลาเทศเพิ่มโอกาสสำเร็จได้ด้วยการจัดลำดับความสำคัญให้สำนวนคดีมีหลักฐานแน่นหนา หลีกเลี่ยงการเปิดเผยข้อมูลก่อนเวลา และใช้ความร่วมมือระหว่างประเทศเพื่อติดตามเส้นทางเงินผ่านธนาคารและบริษัทบังหน้า

การควบคุมเงินทุนของจีนและทรัพย์สินในลอนดอนเผยช่องโหว่เกี่ยวกับทรัสต์

คดีใหญ่ในสิงคโปร์ชี้ให้เห็นว่าเครือข่ายชาวจีนใช้ทรัพย์สินในอังกฤษเป็นที่พักเงินอย่างไร ตำรวจสิงคโปร์จับกุมผู้มีเชื้อสายจีน 10 คน ในข้อสงสัยว่าฟอกเงินที่ได้จากการหลอกลวงและการพนันผิดกฎหมาย ทางการยึดทรัพย์สินในนครรัฐแห่งนี้มูลค่าราว 1,300 ล้านดอลลาร์ บันทึกที่เจ้าหน้าที่สอบสวนตรวจสอบพบความเชื่อมโยงกับอสังหาริมทรัพย์ในลอนดอนมูลค่ากว่า 56 ล้านดอลลาร์ ซึ่งรวมถึงอาคารพาณิชย์สองแห่งที่อยู่ติดกันใกล้ย่านอ็อกซ์ฟอร์ด เซอร์คัส และอพาร์ตเมนต์ในอาคารสูงที่แคนารี วอร์ฟ อสังหาริมทรัพย์แห่งหนึ่งในลอนดอนได้มาผ่านบริษัทจดทะเบียนในเจอร์ซีย์ ซึ่งเปิดเผยชื่อผู้ดูแลทรัสต์แต่ปกปิดชื่อผู้รับประโยชน์จากสาธารณะ โครงสร้างดังกล่าวเป็นไปตามกฎการจดทะเบียน แต่ยังคงซ่อนข้อมูลสำคัญไว้ หากอัยการพิสูจน์ความเชื่อมโยงกับเงินที่ได้จากอาชญากรรมได้ สหราชอาณาจักรสามารถดำเนินการสอบสวน ซึ่งรวมถึงการออกคำสั่งให้เจ้าของชี้แจงแหล่งที่มาของความมั่งคั่ง

เงินจำนวนมากจากจีนเข้าสู่ตลาดอสังหาริมทรัพย์อังกฤษผ่านทั้งเงินออมที่ถูกกฎหมายและช่องทางไร้การกำกับดูแลซึ่งหลบเลี่ยงการควบคุมเงินทุนอย่างเป็นทางการ ธนาคารใต้ดินและธุรกรรมซื้อขายย้อนกลับจับคู่ความต้องการจ่ายเงินในต่างประเทศของลูกค้า กับรายได้จากเงินสดในสหราชอาณาจักรที่มาจากกิจกรรมผิดกฎหมาย เช่น การฉ้อโกงหรือยาเสพติด ครอบครัวของลูกค้าอาจฝากเงินหยวนไว้กับนายหน้านอกระบบในจีน ส่วนคู่ธุรกรรมในสหราชอาณาจักรจ่ายเงินปอนด์ในลอนดอน เพื่อนำไปใช้วางเงินมัดจำหรือซื้ออสังหาริมทรัพย์ โดยไม่มีการโอนเงินข้ามพรมแดนที่มองเห็นได้ ทำให้การตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎของธนาคารติดขัด หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายบันทึกคดีที่เครือข่ายเหล่านี้รับชำระค่าสินค้าหรูและเงินส่งให้ครอบครัวของนักศึกษาควบคู่ไปกับเงินจากอาชญากรรม การปะปนเช่นนี้ทำให้ภาพรวมสับสนและเส้นทางตรวจสอบบัญชีพร่าเลือน

สิ่งที่สหราชอาณาจักรปรับเปลี่ยนแล้ว และจุดที่ยังมีข้อบกพร่อง

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา อังกฤษปรับกฎระเบียบให้เข้มงวดขึ้น กฎหมายว่าด้วยความโปร่งใสและการบังคับใช้ด้านอาชญากรรมทางเศรษฐกิจจัดตั้งทะเบียนนิติบุคคลต่างประเทศ เพื่อระบุผู้ถือครองอสังหาริมทรัพย์ผ่านบริษัทต่างชาติ ต่อมา กฎหมายว่าด้วยอาชญากรรมทางเศรษฐกิจและความโปร่งใสของนิติบุคคลให้อำนาจสำนักงานทะเบียนบริษัทเพิ่มขึ้นในการตรวจสอบยืนยันตัวตนและคัดค้านการยื่นเอกสารที่น่าสงสัย รัฐบาลยังปรับปรุงแนวทางการคว่ำบาตร ขยายการแบ่งปันข้อมูล และคุ้มครองหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายจากค่าใช้จ่ายจำนวนมากเมื่อยื่นขอคำสั่งให้ชี้แจงที่มาของความมั่งคั่ง สำนักงานอาชญากรรมแห่งชาติมุ่งเป้าเครือข่ายธนาคารใต้ดินและขบวนการลักลอบขนเงินสด ในคดีสำคัญคดีหนึ่ง เครือข่ายในภาคธุรกิจอัญมณีถูกตัดสินว่ามีความผิด หลังเคลื่อนย้ายเงินสดจำนวนมหาศาลที่ชี้แจงที่มาไม่ได้ผ่านบัญชีธุรกิจ อีกคดีหนึ่ง กลุ่มในลอนดอนตะวันตกถูกพบว่าลักลอบขนเงินสดหลายสิบล้านปอนด์ไปยังดูไบ โดยเจ้าหน้าที่สอบสวนเชื่อว่าเงินดังกล่าวมาจากยาเสพติดและอาชญากรรมเกี่ยวกับการย้ายถิ่นฐานที่มีการจัดตั้ง

จุดที่กฎระเบียบยังมีข้อบกพร่อง

ช่องโหว่ยังคงมีอยู่ ทรัสต์ยังสามารถปกปิดชื่อผู้รับประโยชน์จากสาธารณะ ซึ่งบั่นทอนเจตนารมณ์ของความโปร่งใสด้านความเป็นเจ้าของ การตรวจสอบผู้มีผลประโยชน์ที่แท้จริงมีประสิทธิภาพได้เพียงเท่ากับระบบตรวจสอบยืนยันที่รองรับเท่านั้น เอกสารอาจถูกปลอมแปลงได้ การจัดตั้งบริษัทอาจใช้กรรมการและผู้ถือหุ้นแทนเพื่อปกปิดผู้ควบคุมตัวจริง รายงานจากนักวิจัยยุโรปพบว่า อสังหาริมทรัพย์จำนวนมากที่เชื่อมโยงกับข้อสงสัยเรื่องการทุจริตใช้โครงสร้างนอกชายฝั่ง นี่เป็นสัญญาณว่าการขาดความโปร่งใสยังเป็นปัญหาหลัก ขีดความสามารถในการบังคับใช้กฎหมายก็เป็นข้อจำกัดเช่นกัน หน่วยงานต่าง ๆ ต้องคลี่คลายธุรกรรมที่ทอดยาวผ่านหลายประเทศ ทนายความและผู้ประกอบวิชาชีพด้านอสังหาริมทรัพย์มีระดับการปฏิบัติตามกฎแตกต่างกัน หน่วยงานกำกับดูแลอาจลงโทษบริษัทที่ละเลยข้อกำหนด แต่การสอบสวนต้องใช้เวลาและบุคลากรที่มีทักษะ ขณะที่เงินระลอกใหม่ยังไหลเข้ามาทุกวัน

ผู้ประกอบวิชาชีพที่เอื้อให้เกิดกิจกรรมเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของทางออก นายหน้าอสังหาริมทรัพย์ ทนายความ นักบัญชี และผู้ให้บริการจัดตั้งบริษัท มีหน้าที่ตรวจสอบลูกค้าที่มีความเสี่ยงทางการเมืองและทำความเข้าใจแหล่งที่มาของเงิน แนวทางในสหราชอาณาจักรกำหนดให้ตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มข้นในกรณีเสี่ยงสูง และระงับธุรกรรมเมื่อการตรวจสอบไม่ผ่าน สัญญาณเตือนรวมถึงการชำระเงินหลายรายการจากบุคคลที่ไม่เกี่ยวข้องกัน คำชี้แจงที่ไม่สอดคล้องกัน และรูปแบบการซื้อที่ไม่สัมพันธ์กับรายได้ การรายงานที่ดีขึ้นจากผู้เฝ้าระวังกลุ่มนี้ช่วยให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายมุ่งเป้าไปยังเงินที่น่าสงสัยที่สุด และยังปกป้องบริษัทที่สุจริตไม่ให้กลายเป็นช่องทางของอาชญากรรม

การเคลื่อนย้ายเงินเหล่านี้ส่งผลต่อย่านต่าง ๆ และตลาดในลอนดอนอย่างไร

เงินผิดกฎหมายแสวงหาความปลอดภัยและความมั่นคงถาวร อสังหาริมทรัพย์ทำเลทองในลอนดอนตอบโจทย์ทั้งสองอย่าง การซื้อด้วยเงินสดโดยปกปิดตัวตนที่เพิ่มขึ้นในช่วงสองทศวรรษที่ผ่านมา มีส่วนทำให้ราคาบ้านระดับบนพุ่งสูง และในบางพื้นที่ บ้านหลายหลังถูกปล่อยทิ้งไว้ว่างเปล่าเกือบตลอดปี ผู้ซื้อใช้บริษัทนอกชายฝั่ง บริการอำนวยความสะดวกส่วนบุคคล และธนาคารเอกชน เพื่อดำเนินการซื้อโดยเปิดเผยข้อมูลน้อยที่สุด เมื่อกฎความโปร่งใสเข้มงวดขึ้น ความมั่งคั่งบางส่วนย้ายไปอยู่ในกรรมสิทธิ์อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ซึ่งมีกฎการเปิดเผยข้อมูลต่างออกไป หรือไปยังพื้นที่นอกย่านหรูที่คุ้นเคย ผลกระทบไม่เท่ากันทุกพื้นที่ เงินทุนจากต่างประเทศช่วยสนับสนุนการสร้างอาคารสูงใหม่และปรับปรุงอาคารเดิม ซึ่งสร้างงานและรายได้ภาษี แต่เงินที่ซุกซ่อนยังบิดเบือนการแข่งขัน ดันผู้ซื้อท้องถิ่นออกจากตลาด และบ่อนทำลายความเชื่อมั่น ความเชื่อมโยงกับความมั่งคั่งที่ได้จากการทุจริตอาจทำให้ทั้งย่านเสื่อมเสียชื่อเสียง

ควรมองเรื่องนี้อย่างรอบด้าน ผู้ซื้อต่างชาติส่วนใหญ่เป็นผู้ซื้อที่สุจริต ครอบครัวชาวเอเชียจำนวนมากย้ายเงินมาซื้อบ้านในลอนดอนเพื่อการศึกษา ธุรกิจ หรือการย้ายถิ่นฐาน แรงดึงดูดของลอนดอนในฐานะเมืองระดับโลกเป็นเรื่องจริง แต่ข้อเท็จจริงนี้ไม่ได้ลบล้างความจำเป็นในการตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้น เมื่อปล่อยให้โครงสร้างนิรนามดำเนินต่อไป ผู้กระทำการทุจริตก็ได้ประโยชน์ไปพร้อมกับผู้สุจริต สหราชอาณาจักรต้องทำให้เงินสะอาดลงทุนได้สะดวก ขณะเดียวกันก็ทำให้อาชญากรซ่อนตัวได้ยาก ความสมดุลนี้ขึ้นอยู่กับการตรวจสอบยืนยันที่เข้มแข็งขึ้น ข้อมูลที่ดีขึ้น ความร่วมมือข้ามพรมแดนที่รวดเร็วขึ้น และการบังคับใช้กฎหมายอย่างสม่ำเสมอเพื่อขจัดผลตอบแทนจากการกระทำผิด

สรุปประเด็นสำคัญ

• ทางการสหราชอาณาจักรอายัดอสังหาริมทรัพย์ในอังกฤษมูลค่าราว 180 ล้านดอลลาร์ ตามคำร้องขอของมาเลเซีย ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการสอบสวนความมั่งคั่งของไดม์ ไซนุดดิน ผู้ล่วงลับ
• เจ้าหน้าที่สอบสวนมาเลเซียยังตรวจสอบทรัพย์สินที่ถูกกล่าวหาว่าเชื่อมโยงกับลอนดอนและเกี่ยวข้องกับมหาเธร์ โมฮาหมัด อดีตนายกรัฐมนตรี ซึ่งเขาปฏิเสธ
• รัฐบาลรักษาการของบังกลาเทศกำลังผลักดันแผนเรียกคืนเงินหลายพันล้านดอลลาร์ที่เชื่อว่าถูกนำออกนอกประเทศ โดยมีอสังหาริมทรัพย์จำนวนมากในอังกฤษอยู่ระหว่างการตรวจสอบ
• คดีในสิงคโปร์ที่เชื่อมโยงกับเครือข่ายฟอกเงินต้องสงสัยของชาวจีนเผยให้เห็นการถือครองอสังหาริมทรัพย์ในลอนดอนมูลค่ากว่า 56 ล้านดอลลาร์ และช่องโหว่ด้านความโปร่งใสที่เกี่ยวข้องกับทรัสต์
• ธนาคารใต้ดินและการซุกซ่อนความเป็นเจ้าของผ่านบริษัทบังหน้าช่วยเคลื่อนย้ายและปกปิดเงินจากเอเชียเข้าสู่ตลาดอสังหาริมทรัพย์ในสหราชอาณาจักร โดยเงินที่ถูกกฎหมายและผิดกฎหมายปะปนกัน
• กฎหมายความโปร่งใสของบริษัทฉบับใหม่ ทะเบียนเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศ และคำสั่งให้ชี้แจงที่มาของความมั่งคั่ง ช่วยเพิ่มเครื่องมือในการบังคับใช้กฎหมายของอังกฤษ
• จุดอ่อนสำคัญยังอยู่ที่ทรัสต์ การตรวจสอบยืนยันผู้มีผลประโยชน์ที่แท้จริง และทรัพยากรในการบังคับใช้กฎหมาย ซึ่งเปิดทางให้เจ้าของที่ปกปิดตัวตนยังคงดำเนินการต่อไปได้
• การเรียกคืนทรัพย์สินอย่างมีประสิทธิภาพต้องอาศัยสำนวนคดีที่หนักแน่น การรักษาความลับเพื่อไม่ให้เป้าหมายรู้ตัว และความร่วมมืออย่างต่อเนื่องระหว่างหน่วยงานสหราชอาณาจักรกับทางการเอเชีย