เกาหลีใต้ทลายแก๊งปล่อยกู้เถื่อนที่มุ่งเป้าแรงงานข้ามชาติ

แผนปล่อยกู้ที่ตั้งอยู่บนหนี้สินและความหวาดกลัว

ตำรวจเกาหลีใต้ระบุว่าได้ทลายแก๊งปล่อยกู้ที่เอาเปรียบแรงงานต่างชาติด้วยอัตราดอกเบี้ยสูงลิ่วและวิธีทวงหนี้กดดันรุนแรง พนักงานสอบสวนในเมืองปูซานกล่าวหาว่า พ่อลูกชาวเกาหลีคู่หนึ่งดำเนินเครือข่ายปล่อยกู้ที่ไม่ได้จดทะเบียน โดยปล่อยเงินกู้วงเงินเล็กน้อยให้แรงงานข้ามชาติหลายพันคน ก่อนเรียกเก็บดอกเบี้ยสูงถึง 154% ต่อปี นับตั้งแต่ต้นปี 2022 เครือข่ายนี้ปล่อยสินเชื่อรวมราว 16,200 ล้านวอน (ประมาณ 14.3 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์) ให้ผู้กู้อย่างน้อย 9,120 ราย และคาดว่าทำกำไรผิดกฎหมายได้ 5,500 ล้านวอน

สำนักงานตำรวจนครบาลปูซานระบุว่า ผู้ถูกกล่าวหาว่าเป็นหัวหน้าแก๊งคือชาวเกาหลีวัย 60 ปี ซึ่งอาศัยอยู่ในประเทศไทย เจ้าหน้าที่ระบุว่าเขาสั่งการปฏิบัติการจากต่างประเทศและชักชวนนายหน้าผ่านโซเชียลมีเดีย โดยแอบอ้างว่าเป็นผู้ดำเนินสถาบันสอนภาษาเพื่อสร้างภาพความน่าเชื่อถือ ส่วนลูกชายวัย 30 ปีถูกกล่าวหาว่าดูแลสัญญาและการทวงหนี้ภายในเกาหลีใต้ ตำรวจจับกุมผู้ต้องสงสัยหลายราย ส่งตัว 6 คนให้อัยการดำเนินคดี และขอให้อินเตอร์โพลออกหมายแดงสำหรับบิดา ซึ่งเดินทางออกจากเกาหลีในปี 2020 ระหว่างถูกตรวจสอบในคดีหนึ่งก่อนหน้านี้

โดยทั่วไป ผู้เสียหายกู้เงินระหว่าง 1 ล้านถึง 5 ล้านวอนเพื่อใช้จ่ายจำเป็นเร่งด่วน ส่งเงินกลับบ้าน ค่ารักษาพยาบาล หรือค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับการทำงาน ผู้กู้ส่วนใหญ่เป็นผู้ชายจากเอเชียตะวันออกเฉียงใต้อายุ 20-50 ปี ซึ่งมักเผชิญอุปสรรคทางภาษาและเข้าถึงบริการธนาคารในระบบได้จำกัด เมื่อผู้กู้ผิดนัดชำระ กลุ่มนี้มีรายงานว่าส่งจดหมายอ้างว่าจะยึดทรัพย์สิน เตือนว่าเงินเดือนและเงินบำนาญอาจถูกอายัด และขู่ว่าจะแจ้งเรื่องแรงงานต่อหน่วยงานตรวจคนเข้าเมือง เครือข่ายนี้ยังอำพรางเงินกู้เป็นสัญญาซื้อขาย ด้วยการปลอมสัญญาซื้อสินค้าแบบผ่อนชำระ จากนั้นยื่นฟ้องต่อศาลมากกว่า 1,500 คดี คิดเป็นมูลค่ากว่า 5,000 ล้านวอน เพื่อสร้างความได้เปรียบทางกฎหมาย

การสอบสวนเริ่มขึ้นในเดือนเมษายน หลังหน่วยข่าวกรองพบข้อมูลการปล่อยกู้ผิดกฎหมายที่มุ่งเป้าไปยังผู้ย้ายถิ่นฐาน เจ้าหน้าที่เข้าตรวจค้นและยึดหลักฐาน ติดตามการชำระหนี้ และระบุตัวผู้เสียหายหลายพันคน ทางการระบุว่าได้อายัดเงินราว 2,100 ล้านวอน ซึ่งสงสัยว่าเป็นรายได้จากอาชญากรรม และแจ้งสำนักงานภาษีให้เรียกเก็บภาษีค้างชำระที่เกี่ยวข้องกับรายได้ผิดกฎหมาย ตำรวจระบุว่ายังคงติดตามหาตัวหัวหน้าแก๊งที่ถูกกล่าวหา

แก๊งนี้เอาเปรียบแรงงานข้ามชาติอย่างไร

แรงงานข้ามชาติในเกาหลีใต้จำนวนมากประสบปัญหาในการเข้าถึงสินเชื่อที่มีค่าใช้จ่ายไม่สูง โดยทั่วไปนายจ้างเป็นผู้สนับสนุนใบอนุญาตทำงาน แต่ผู้ที่เพิ่งเดินทางมาถึงอาจไม่มีประวัติเครดิต หลักประกัน หรือเอกสารที่ธนาคารกำหนด อุปสรรคด้านภาษาและการทำงานเป็นกะยาวยังทำให้การเปิดบัญชีและใช้บริการสินเชื่อผู้บริโภคเป็นเรื่องยาก บางคนพักในหอพักโรงงานหรือพื้นที่ชนบทที่มีบริการช่วยเหลือจำกัด ช่องว่างนี้เปิดทางให้ผู้ปล่อยกู้นอกระบบและนายหน้ารับปากว่าจะให้เงินสดได้ทันทีโดยใช้เอกสารเพียงเล็กน้อย ความเสี่ยงร้ายแรงมากเมื่อผู้กู้ไม่สามารถชำระเงินได้ตามกำหนด

พนักงานสอบสวนระบุว่า กลุ่มนี้สร้างช่องทางเข้าถึงแรงงานตามพื้นที่ออนไลน์ที่พวกเขารวมตัวกัน บิดาถูกกล่าวหาว่าตั้งสถาบันสอนภาษาปลอมเป็นฉากบังหน้า ก่อนชักชวนนายหน้าผ่านโซเชียลมีเดีย นายหน้าเหล่านั้นเชื่อมโยงผู้ต้องการกู้เงินกับองค์กรและส่งต่อเอกสารประชาสัมพันธ์เชิญชวนให้กู้รับรองว่าจะอนุมัติรวดเร็ว มีเงื่อนไขยืดหยุ่น และให้ความช่วยเหลือด้วยภาษาที่แรงงานเข้าใจ รูปแบบธุรกิจนี้อาศัยการปล่อยกู้จำนวนมากและความรวดเร็ว เมื่อปล่อยเงินกู้แล้ว แรงกดดันให้ชำระหนี้ก็เริ่มขึ้นแทบจะทันที

เบื้องหลัง เครือข่ายนี้สร้างภาพว่าดำเนินการอย่างถูกกฎหมายด้วยการปลอมสัญญาซื้อสินค้าแบบผ่อนชำระ ทำให้ธุรกรรมดูเหมือนการซื้อขายแทนที่จะเป็นเงินกู้ เมื่อผู้กู้เริ่มค้างชำระ คนทวงหนี้จะส่งหนังสือแจ้งที่ใช้ถ้อยคำเสมือนเอกสารทางกฎหมาย แล้วจึงยื่นฟ้องโดยอ้างอิงสัญญาปลอมดังกล่าว จดหมายเหล่านี้ยังระบุคำขู่ที่กระทบแรงงานข้ามชาติเป็นพิเศษ เช่น เตือนว่าอาจมีปัญหากับสำนักงานตรวจคนเข้าเมืองหรือถูกอายัดค่าจ้าง เมื่อหวั่นว่าจะถูกควบคุมตัวหรือเนรเทศ และไม่แน่ใจในสิทธิของตน แรงงานจำนวนมากจึงจ่ายเท่าที่หาได้เพื่อให้เรื่องยุติ

กฎหมายระบุไว้อย่างไร และเหตุใดดอกเบี้ย 154% จึงผิดกฎหมาย

เกาหลีใต้กำกับดูแลการปล่อยสินเชื่อเอกชนภายใต้กฎหมายว่าด้วยการจดทะเบียนธุรกิจสินเชื่อและการคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน ผู้ให้กู้ต้องจดทะเบียน ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์การเปิดเผยข้อมูล และไม่คิดดอกเบี้ยเกินเพดานที่กำหนด ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ผู้กำหนดนโยบายลดเพดานดอกเบี้ยลงเหลือ 20% ต่อปี เพื่อคุ้มครองผู้บริโภคจากการปล่อยกู้เอาเปรียบ อัตรา 154% สูงกว่าเพดานตามกฎหมายอย่างมาก การดำเนินธุรกิจปล่อยกู้โดยไม่จดทะเบียนและเรียกเก็บดอกเบี้ยเกินควรอาจนำไปสู่ข้อหาทางอาญา ความรับผิดทางแพ่ง และการริบผลกำไร

การอ้างว่าเงินกู้เป็นการซื้อขายไม่ได้ช่วยให้ผู้ให้กู้หลุดพ้นจากกฎหมาย ศาลสามารถพิจารณาเนื้อหาสาระที่แท้จริงแทนรูปแบบของธุรกรรม และอาจตัดสินว่าสัญญาที่จัดทำขึ้นเพื่อหลบเลี่ยงข้อกำหนดการจดทะเบียนและเพดานดอกเบี้ยเป็นโมฆะ เป็นการฉ้อฉล หรือเข้าข่ายทั้งสองอย่าง การยื่นฟ้องคดีมโนสาเร่มากกว่า 1,500 คดีโดยอาศัยสัญญาซื้อขายปลอมเป็นความพยายามของแก๊งที่จะเปลี่ยนหนี้ผิดกฎหมายให้กลายเป็นภาระที่ศาลรับรอง ผู้กู้ข้ามชาติอาจไม่ได้รับหนังสือแจ้งเป็นภาษาของตน หรือหวาดกลัวเกินกว่าจะตอบโต้ ซึ่งอาจทำให้ศาลมีคำพิพากษาให้ชนะคดีโดยอีกฝ่ายขาดนัด และทำให้วงจรหนี้รุนแรงขึ้น

แรงงานลดความเสี่ยงได้ด้วยการตรวจสอบว่าผู้ให้กู้จดทะเบียนกับหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินหรือไม่ และขอคำปรึกษาจากศูนย์ช่วยเหลือในพื้นที่ก่อนลงนามในสัญญา สัญญาณเตือน ได้แก่ การขอให้ส่งมอบหนังสือเดินทาง ค่าธรรมเนียมที่ไม่ชี้แจง ดอกเบี้ยที่แจ้งเป็นรายสัปดาห์แทนรายปี และการกดดันให้ลงนามในเอกสารที่ไม่ตรงกับธุรกรรมจริง ผู้ให้กู้ที่ถูกต้องตามกฎหมายจะไม่ขู่ว่าจะแจ้งหน่วยงานตรวจคนเข้าเมืองเพราะหนี้ผู้บริโภค

คำขอต่ออินเตอร์โพลและการตามล่าข้ามพรมแดน

ตำรวจขอให้อินเตอร์โพลเผยแพร่หมายแดงสำหรับหัวหน้าแก๊งที่ถูกกล่าวหาในประเทศไทย หมายแดงไม่ใช่หมายจับระหว่างประเทศ แต่เป็นคำขอให้ช่วยติดตามตัวและควบคุมตัวบุคคลที่เป็นที่ต้องการไว้ชั่วคราว เพื่อรอการส่งผู้ร้ายข้ามแดนหรือการดำเนินการทางกฎหมายในลักษณะเดียวกัน หน่วยงานท้องถิ่นเป็นผู้ตัดสินใจว่าจะจับกุมหรือไม่ โดยพิจารณาจากกฎหมายภายในประเทศและสนธิสัญญาที่เกี่ยวข้อง อินเตอร์โพลอธิบายเรื่องหมายแดงไว้บนเว็บไซต์ว่าเป็นการเผยแพร่ข้อมูลระบุตัวบุคคล ภาพถ่าย และข้อหาที่ประเทศผู้ร้องขอต้องการดำเนินคดี ดูข้อมูลเบื้องต้นของอินเตอร์โพลเกี่ยวกับหมายแดงได้ที่ ลิงก์นี้

ในทางปฏิบัติ คำขอนี้แสดงให้เห็นว่าทางการเกาหลีใต้วางแผนดำเนินคดีข้ามพรมแดน โดยประสานงานกับหน่วยงานไทยผ่านช่องทางความช่วยเหลือทางกฎหมายระหว่างประเทศ บันทึกธนาคาร ข้อมูลจากแอปส่งข้อความ และธุรกรรมการเงินที่เกี่ยวข้องกับการทวงหนี้ในเกาหลีอาจเป็นหลักฐานสำคัญในการติดตามหาผู้รับผิดชอบ หากผู้ต้องสงสัยถูกควบคุมตัวในต่างประเทศ ศาลจะพิจารณาข้อหาและพยานหลักฐานก่อนตัดสินใจเรื่องการส่งผู้ร้ายข้ามแดน

หนี้สิน การบีบบังคับ และความเสี่ยงในงานของแรงงานข้ามชาติ

หนี้สินอาจเป็นเครื่องมือควบคุมที่ทรงอำนาจในตลาดแรงงานค่าจ้างต่ำ งานวิจัยเรื่องการเอาเปรียบแรงงานข้ามชาติชี้ว่า หลายคนมีหนี้ก้อนใหญ่ก่อนเดินทาง เพื่อจ่ายค่าจัดหางาน ค่าเดินทาง หรือค่าฝึกอบรม เมื่อไปถึงต่างประเทศ ค่าใช้จ่ายฉุกเฉินหรือการจ่ายค่าจ้างล่าช้าอาจทำให้ต้องกู้เพิ่มอีก เมื่อผู้ให้กู้ใช้การข่มขู่ คุกคาม และเล่ห์ทางกฎหมาย หนี้ก็กลายเป็นเครื่องมือบีบให้ชำระไม่ว่าจะเป็นธรรมหรือถูกกฎหมายหรือไม่ นี่เป็นเหตุผลที่ตำรวจมองว่าดอกเบี้ยสูงเกินเพดานกฎหมายอย่างมากและการยื่นเอกสารเท็จต่อศาลเป็นสัญญาณอันตรายของการเอาเปรียบ

รายงานสถานการณ์การค้ามนุษย์ประจำปี 2023 ของรัฐบาลสหรัฐฯ เกี่ยวกับเกาหลีใต้ระบุถึงความท้าทายในการระบุตัวผู้เสียหายจากการค้ามนุษย์เพื่อใช้แรงงาน และการแยกคดีค้ามนุษย์ออกจากอาชญากรรมประเภทอื่น รายงานระบุว่าการบีบบังคับด้วยหนี้ การยึดเอกสาร และการข่มขู่ว่าจะแก้แค้นเป็นกลวิธีที่ใช้กับแรงงานข้ามชาติในภาคประมง เกษตรกรรม และการผลิตอยู่บ่อยครั้ง ผู้เสียหายจำนวนมากกลัวที่จะติดต่อเจ้าหน้าที่ หรือไม่แน่ใจว่าจะเข้าถึงบริการช่วยเหลือได้อย่างไรโดยไม่เสี่ยงต่อสถานะของตน การข่มขู่ที่ปรากฏในคดีปูซาน โดยเฉพาะคำขู่ว่าจะแจ้งหน่วยงานตรวจคนเข้าเมือง สอดคล้องกับวิธีการที่พบในสถานการณ์บังคับใช้แรงงาน แม้แต่ละคดีต้องพิจารณาตามข้อเท็จจริงของคดีนั้น

หน่วยงานวิจัยระดับโลกได้บันทึกไว้ว่า ค่าจัดหางาน สัญญาหลอกลวง และเงินกู้ผิดกฎหมายทำให้แรงงานข้ามชาติติดอยู่ในวงจรการชำระหนี้ งานวิจัยชิ้นหนึ่งเสนอให้รัฐบาลห้ามเรียกเก็บค่าจัดหางานจากแรงงาน ขยายบริการความช่วยเหลือทางกฎหมาย และเพิ่มความโปร่งใสตลอดกระบวนการจ้างงาน การเข้าถึงสินเชื่อที่เป็นธรรมมีความสำคัญ เพราะเงินกู้ฉุกเฉินไม่ควรกลายเป็นทางเข้าสู่การถูกบีบบังคับ เมื่อมีทางเลือกที่ถูกกฎหมายและมีค่าใช้จ่ายเหมาะสม ความน่าดึงดูดของผู้ให้กู้ที่เอาเปรียบก็จะลดลง

ทางการกำลังเดินหน้าคุ้มครองแรงงานหรือไม่

หน่วยงานเกาหลีใต้เพิ่มความสำคัญกับการคุ้มครองแรงงานในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา มีการเปิดสายด่วนเฉพาะด้านการค้ามนุษย์ระดับชาติ และจัดตั้งสภาประสานงานด้านนโยบายเพื่อให้หน่วยงานรัฐดำเนินการสอดคล้องกัน อัยการและตำรวจดำเนินคดีโดยใช้กฎหมายการจดทะเบียนธุรกิจสินเชื่อและกฎหมายว่าด้วยการฉ้อโกง แม้คดีปูซานเกี่ยวข้องกับการปล่อยกู้เป็นขบวนการที่ถูกกล่าวหา มากกว่าจะเป็นกรณีการละเมิดในสถานที่ทำงาน แต่การดำเนินคดีจนสำเร็จจะส่งสัญญาณว่าการเอาเปรียบแรงงานข้ามชาติผ่านการเงินผิดกฎหมายจะนำไปสู่โทษทางอาญาและการยึดทรัพย์สิน

ประเทศต้นทางก็เริ่มเข้ามาดำเนินการเช่นกัน กระทรวงแรงงานข้ามชาติฟิลิปปินส์ระบุว่ากำลังติดตามนายหน้าที่เรียกเก็บค่าจัดหางานสำหรับงานตามฤดูกาลในเกาหลีใต้อย่างไม่ถูกต้อง ซึ่งเป็นแนวปฏิบัติที่ทำให้แรงงานบางคนต้องกู้เงินจากผู้ปล่อยกู้และส่งมอบค่าจ้างหลายเดือนให้หน่วยงานดังกล่าวรายงานว่ามีคดีค้างพิจารณาหลายสิบคดี และกำลังเพิ่มความเข้มงวดในการตรวจสอบสัญญา ประกันภัย และสวัสดิภาพแรงงาน การลดค่าธรรมเนียมผิดกฎหมายตั้งแต่ต้นทางช่วยลดความเสี่ยงที่ผู้คนจะตกอยู่ในภาวะหนี้อันตรายในภายหลัง

อินโดนีเซียจัดทำโครงการสินเชื่อสำหรับผู้ที่เตรียมเดินทางไปทำงานต่างประเทศผ่านสินเชื่อธุรกิจประชาชน โดยให้กู้ได้สูงสุด 100 ล้านรูเปียห์โดยไม่ต้องมีหลักประกัน เพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการจัดหางาน การฝึกอบรม และค่าครองชีพจนกว่าจะได้รับเงินเดือนงวดแรก เจ้าหน้าที่ระบุว่าโครงการนี้ทำให้การจัดหาเงินทุนโปร่งใสและลดการพึ่งพาผู้ให้กู้ที่ไม่ได้รับอนุญาต มาตรการเช่นนี้ควบคู่กับการเข้าถึงบริการธนาคารที่ดีขึ้นในประเทศปลายทาง สามารถตัดช่องทางทำมาหากินของเครือข่ายปล่อยกู้เอาเปรียบได้

สิ่งที่ผู้เสียหายทำได้ทันที

ผู้เสียหายจากการปล่อยกู้ผิดกฎหมายควรรู้ว่ายังมีความช่วยเหลือ และการแจ้งอาชญากรรมไม่ได้ทำให้ถูกลงโทษด้านคนเข้าเมืองโดยอัตโนมัติ ตำรวจและศูนย์ช่วยเหลือสามารถประสานล่ามและความช่วยเหลือทางกฎหมายให้แรงงานได้ หากคุณหรือคนรู้จักตกเป็นเหยื่อแผนการลักษณะเดียวกัน ลองดำเนินการตามขั้นตอนต่อไปนี้

• เก็บเอกสาร ข้อความ และหลักฐานการชำระเงินทุกชิ้น ภาพหน้าจอแชตและรายการโอนเงินผ่านธนาคารช่วยให้พนักงานสอบสวนติดตามแผนการได้
• อย่าส่งมอบหนังสือเดินทางหรือบัตรทะเบียนคนต่างด้าวให้ผู้ให้กู้หรือนายหน้า หากมีผู้ยึดเอกสารประจำตัวของคุณไว้ ให้ติดต่อตำรวจ
• ตรวจสอบว่าผู้ให้กู้จดทะเบียนหรือไม่ ผู้ให้กู้ที่ไม่จดทะเบียนและดอกเบี้ยสูงกว่า 20% ต่อปีเป็นสัญญาณเตือน
• ขอความช่วยเหลือจากศูนย์ช่วยเหลือแรงงานข้ามชาติ สำนักงานแรงงาน หรือสถานทูตของคุณ หากจำเป็นให้ขอล่าม
• หากได้รับหนังสือจากศาลที่อ้างอิงสัญญาซึ่งคุณไม่เข้าใจ ให้ขอคำปรึกษาทางกฎหมายแทนการเพิกเฉยต่อหนังสือ อาจมีช่องทางคัดค้านคำพิพากษาโดยขาดนัด
• หากเป็นชาวฟิลิปปินส์ ให้ติดต่อกระทรวงแรงงานข้ามชาติหรือ OWWA เพื่อขอความช่วยเหลือ หากเป็นชาวอินโดนีเซีย ให้ติดต่อ KP2MI แรงงานสัญชาติอื่นติดต่อสถานทูตของตนในกรุงโซลได้
• หลีกเลี่ยงผู้ให้กู้ที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมล่วงหน้าหรือขู่ว่าจะแจ้งหน่วยงานตรวจคนเข้าเมืองเรื่องหนี้ผู้บริโภค พฤติกรรมเหล่านี้เป็นลักษณะของกิจกรรมผิดกฎหมาย

ขั้นตอนต่อไปของคดี

อัยการจะพิจารณาพยานหลักฐานที่ตำรวจปูซานรวบรวมได้ และตัดสินใจว่าจะตั้งข้อหาอย่างเป็นทางการกับผู้ที่ถูกควบคุมตัวแล้วหรือไม่ คดีนี้อาจมีข้อหาเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจสินเชื่อโดยไม่จดทะเบียน การฉ้อโกงโดยใช้สัญญาซื้อขายปลอม และการข่มขู่ที่เกี่ยวข้องกับวิธีทวงหนี้ ศาลอาจสั่งริบรายได้จากอาชญากรรม และอาจสั่งให้ชดใช้แก่ผู้เสียหายหากพบว่ากำไรมีที่มาจากการปล่อยกู้ผิดกฎหมาย การยึดทรัพย์สินมูลค่าราว 2,100 ล้านวอนบ่งชี้ว่ามีโอกาสเรียกคืนเงินจากทรัพย์สินที่เกี่ยวข้อง

ในระดับระหว่างประเทศ ความสนใจจะอยู่ที่คำขอติดตามตัวหัวหน้าแก๊งที่ถูกกล่าวหาในต่างประเทศ หากผู้ต้องสงสัยถูกควบคุมตัว ศาลในประเทศที่เกี่ยวข้องจะประเมินการส่งผู้ร้ายข้ามแดนจากข้อหาและพยานหลักฐาน ไม่ว่าจะมีการส่งตัวหรือไม่ บันทึกดิจิทัลและข้อมูลทางการเงินที่รวบรวมได้ในเกาหลีมีแนวโน้มเป็นหลักฐานสำคัญในการพิจารณาคดีผู้สมรู้ร่วมคิด ตำรวจส่งสัญญาณว่าจะระบุตัวผู้เสียหายต่อไปและขยายการสอบสวนเมื่อมีหลักฐานใหม่

ประเด็นสำคัญ

• ตำรวจปูซานระบุว่าทลายแก๊งปล่อยกู้ที่ไม่ได้จดทะเบียน ซึ่งปล่อยเงินกู้ 16,200 ล้านวอนให้แรงงานข้ามชาติอย่างน้อย 9,120 คน โดยคิดดอกเบี้ยสูงถึง 154% ต่อปี
• ผู้ต้องสงสัย 6 คนถูกส่งตัวให้อัยการดำเนินคดี ส่วนหัวหน้าแก๊งที่ถูกกล่าวหา ซึ่งเป็นชาวเกาหลีวัย 60 ปีและอยู่ในประเทศไทย กำลังถูกขอให้อินเตอร์โพลออกหมายแดง
• ผู้เสียหายส่วนใหญ่เป็นผู้ชายจากเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ กู้เงินโดยทั่วไป 1 ล้านถึง 5 ล้านวอนเพื่อใช้จ่ายเร่งด่วน และเผชิญคำขู่เรื่องการตรวจคนเข้าเมืองและการอายัดค่าจ้างเมื่อผิดนัดชำระ
• กลุ่มนี้ถูกกล่าวหาว่าอำพรางเงินกู้เป็นสัญญาซื้อขายด้วยสัญญาซื้อสินค้าแบบผ่อนชำระที่ปลอมขึ้น แล้วจึงยื่นฟ้องต่อศาลมากกว่า 1,500 คดี คิดเป็นมูลค่ากว่า 5,000 ล้านวอน
• ทางการอายัดเงินราว 2,100 ล้านวอนที่สงสัยว่าเป็นรายได้จากอาชญากรรม และแจ้งเจ้าหน้าที่ภาษีให้เรียกคืนภาษีจากรายได้ผิดกฎหมาย
• เกาหลีใต้กำหนดเพดานดอกเบี้ยเงินกู้เอกชนไว้ที่ 20% และกำหนดให้ผู้ให้กู้จดทะเบียน การดำเนินธุรกิจสินเชื่อโดยไม่มีใบอนุญาตอาจมีโทษทางอาญา
• การบีบบังคับด้วยหนี้เป็นความเสี่ยงที่พบได้ในกลุ่มแรงงานข้ามชาติ เจ้าหน้าที่ในประเทศต้นทาง รวมถึงฟิลิปปินส์และอินโดนีเซีย กำลังดำเนินการลดค่าธรรมเนียมผิดกฎหมายและขยายการเข้าถึงสินเชื่อที่เป็นธรรม
• ผู้เสียหายควรเก็บหลักฐาน ไม่ส่งมอบหนังสือเดินทาง ตรวจสอบการจดทะเบียนของผู้ให้กู้ และขอความช่วยเหลือจากตำรวจ ศูนย์ช่วยเหลือแรงงานข้ามชาติ และสถานทูต