สิงคโปร์ผ่านกฎคุมฟอกเงินในภาคอสังหาริมทรัพย์ที่เข้มงวดขึ้น พร้อมลงโทษแยกตามการฝ่าฝืนแต่ละครั้ง

การฝ่าฝืนแต่ละครั้งจะถูกนับภายใต้กฎอสังหาริมทรัพย์ที่เข้มงวดขึ้น

รัฐสภาสิงคโปร์ผ่านกฎหมายเมื่อวันอังคารที่ 8 เมษายน 2025 เพื่อเพิ่มบทลงโทษทางการเงินแก่บริษัทตัวแทนอสังหาริมทรัพย์และพนักงานขายที่ฝ่าฝืนกฎป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย การเปลี่ยนแปลงนี้ปรับวิธีคำนวณเพดานโทษสูงสุดจากแต่ละกรณีเป็นการฝ่าฝืนแต่ละครั้ง ทำให้จำนวนครั้งที่ฝ่าฝืนมีผลต่อการพิจารณามาตรการลงโทษทางการเงิน

ร่างกฎหมายป้องกันการฟอกเงินและเรื่องอื่น ๆ (บริษัทตัวแทนอสังหาริมทรัพย์และผู้พัฒนาโครงการ) ยังกำหนดให้บริษัทตัวแทนและพนักงานขายตรวจสอบสถานะคู่สัญญาที่ไม่มีตัวแทน ซึ่งเป็นการขยายการตรวจสอบให้ครอบคลุมเกินกว่าลูกค้าของตนเอง หมายความว่าความรับผิดชอบของตัวแทนจะไม่สิ้นสุดอยู่แค่ผู้ที่ว่าจ้าง เมื่ออีกฝ่ายในการทำธุรกรรมไม่มีตัวแทน

อินทรานี ราชาห์ รัฐมนตรีช่วยว่าการกระทรวงการพัฒนาประเทศคนที่สอง กล่าวต่อรัฐสภาว่า เพดานโทษทางการเงินสูงสุดในปัจจุบัน ซึ่งอยู่ที่ 200,000 ดอลลาร์สิงคโปร์สำหรับบริษัทตัวแทน และ 100,000 ดอลลาร์สิงคโปร์สำหรับพนักงานขายต่อกรณี อาจไม่เพียงพอที่จะยับยั้งการกระทำผิด ผลประโยชน์ทางการเงินที่อาจได้รับจากการช่วยทำธุรกรรมผิดกฎหมายอาจสูงกว่าขีดจำกัดเหล่านั้นมาก

ภายใต้มาตรการใหม่ บริษัทตัวแทนและพนักงานขายอาจถูกปรับสูงสุด 5,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ต่อการกระทำผิดแต่ละครั้ง ตามระบอบการออกคำเตือนของสภาบริษัทตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ การฝ่าฝืนที่ร้ายแรงกว่าอาจถูกส่งต่อไปยังคณะตุลาการทางวินัยอิสระ การเปลี่ยนแปลงนี้ครอบคลุมการฝ่าฝืนกฎหมาย ตลอดจนกฎแนวปฏิบัติ จริยธรรม และการประพฤติตนที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

กฎหมายฉบับนี้ต่อยอดจากหน้าที่ที่กำหนดให้ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ในปี 2021 และขยายไปยังผู้พัฒนาโครงการผ่านการแก้ไขกฎหมายในปี 2023 จุดมุ่งหมายหลักคือทำให้การละเลยหน้าที่เหล่านั้นทำได้ยากขึ้น ทั้งด้วยการขยายกลุ่มบุคคลที่ต้องตรวจสอบและเปลี่ยนวิธีนับบทลงโทษ

เหตุใดวิธีคำนวณโทษจึงสำคัญ

การกำหนดเพดานโทษต่อกรณีจะจำกัดบทลงโทษทางการเงินของกรณีนั้น แม้จะมีการฝ่าฝืนหลายครั้งก็ตาม ส่วนการกำหนดเพดานต่อการฝ่าฝืนแต่ละครั้งเปิดทางให้ลงโทษแยกกันได้ จำนวนเงินสุดท้ายยังขึ้นอยู่กับข้อค้นพบและกระบวนการบังคับใช้ที่เกี่ยวข้อง

ความแตกต่างนี้สำคัญ เพราะธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์มีหน้าที่หลายประการ ทั้งการยืนยันตัวตน การประเมินความเสี่ยง และการเก็บรักษาบันทึก กรณีที่ละเลยหน้าที่หลายข้อแตกต่างจากกรณีที่ผิดพลาดเพียงครั้งเดียว การเปลี่ยนหน่วยที่ใช้คำนวณโทษช่วยให้บทลงโทษสะท้อนความแตกต่างดังกล่าวได้ตรงยิ่งขึ้น

ตัวเลข 5,000 ดอลลาร์สิงคโปร์เป็นเพดานของระบอบการออกคำเตือน ไม่ใช่เพดานใหม่ที่ใช้แทนบทลงโทษทางวินัยทุกกรณีที่ร้ายแรง รายงานการเปลี่ยนแปลงที่ผ่านรัฐสภาไม่ได้ระบุเพดานโทษทางการเงินสูงสุดใหม่ที่คณะตุลาการทางวินัยจะใช้ได้ ดังนั้นจึงไม่ควรเข้าใจว่า 5,000 ดอลลาร์สิงคโปร์คือจำนวนสูงสุดที่บริษัทตัวแทนหรือพนักงานขายอาจถูกลงโทษภายใต้กรอบที่เข้มงวดขึ้น

บทความแนวทางสำหรับภาคธุรกิจของ CEA ว่าด้วยแนวทางของอุตสาหกรรม ลงวันที่ 20 สิงหาคม 2023 ระบุว่า กรอบเดิมอนุญาตให้ลงโทษทางการเงินทางวินัยสูงสุด 200,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ต่อกรณีสำหรับบริษัทตัวแทน และ 100,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ต่อกรณีสำหรับพนักงานขาย นอกจากนี้ยังระบุถึงการพักใช้หรือเพิกถอนใบอนุญาตของบริษัทตัวแทน หรือทะเบียนของพนักงานขาย รวมถึงอำนาจแยกต่างหากในการตำหนิหรือปรับสูงสุด 5,000 ดอลลาร์สิงคโปร์

ข้อกำหนดเหล่านี้แสดงให้เห็นว่ามาตรการลงโทษทางการเงินเป็นส่วนหนึ่งของกรอบการบังคับใช้ที่ครอบคลุมอยู่แล้ว กฎหมายเดือนเมษายนเปลี่ยนวิธีนับการฝ่าฝืน ไม่ได้เพิ่งเริ่มกำกับดูแลผู้ประกอบวิชาชีพอสังหาริมทรัพย์

การตรวจสอบจะครอบคลุมเกินกว่าลูกค้าของตัวแทน

ก่อนหน้านี้ บริษัทตัวแทนอสังหาริมทรัพย์และพนักงานขายต้องตรวจสอบสถานะลูกค้าของตนเอง ร่างกฎหมายขยายหน้าที่ดังกล่าวไปยังคู่สัญญาที่ไม่มีตัวแทน ตัวอย่างเช่น ในการขายที่ตัวแทนทำหน้าที่ให้ผู้ขาย แต่ผู้ซื้อไม่มีตัวแทน ผู้ซื้อจะเป็นอีกฝ่ายหนึ่งที่อยู่ภายใต้ข้อกำหนดที่ขยายเพิ่ม

การตรวจสอบสถานะลูกค้าหมายถึงการระบุตัวบุคคลที่เกี่ยวข้อง ยืนยันตัวตน และประเมินความเสี่ยงที่ธุรกรรมนั้นอาจเกี่ยวข้องกับเงินจากอาชญากรรม หากมีบริษัทหรือนิติบุคคลอื่นเกี่ยวข้อง การตรวจสอบยังต้องครอบคลุมเจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริง ซึ่งเป็นบุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมนิติบุคคลนั้นในท้ายที่สุด

อินทรานีกล่าวว่า การเปลี่ยนแปลงนี้จะช่วยให้ระบอบกำกับดูแลของสิงคโปร์สอดคล้องกับมาตรฐานของคณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงิน (FATF) มากยิ่งขึ้น FATF กำหนดมาตรฐานสากลในการรับมือกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบโดยธุรกิจและผู้ประกอบวิชาชีพที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์

ในทางปฏิบัติ การเปลี่ยนแปลงนี้ทำให้ตัวแทนที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมมีความรับผิดชอบกว้างขึ้น ธนาคาร ทนายความ และผู้พัฒนาโครงการอาจตรวจสอบของตนเอง แต่การตรวจสอบเหล่านั้นไม่ได้ทำให้ตัวแทนพ้นจากหน้าที่ การขยายการตรวจสอบไปยังคู่สัญญาที่ไม่มีตัวแทนเพิ่มโอกาสในการระบุข้อกังวลก่อนที่ธุรกรรมจะดำเนินต่อไป

ข้อกำหนดการตรวจสอบที่มีอยู่

ใน ถ้อยแถลงของรัฐมนตรีในเดือนตุลาคม 2023 ซึ่งกล่าวต่อรัฐสภาเมื่อวันที่ 3 ตุลาคม อินทรานีอธิบายหน้าที่โดยละเอียดที่กำหนดไว้แล้วสำหรับตัวแทน บริษัทตัวแทน และผู้พัฒนาโครงการ หน้าที่เหล่านี้รวมถึงการยืนยันตัวตนลูกค้าและเจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริง การตรวจสอบรายชื่อ การประเมินความเสี่ยง และการเก็บเอกสารที่เกี่ยวข้อง

หากลูกค้าดำเนินการแทนบุคคลอื่น ผู้ประกอบวิชาชีพอสังหาริมทรัพย์ต้องขอเอกสารที่ให้อำนาจดำเนินการแทน หากผู้ซื้อเป็นนิติบุคคล การตรวจสอบต้องครอบคลุมธุรกิจ โครงสร้างการถือครองและการควบคุม ตลอดจนสถานที่จดทะเบียน ข้อกำหนดเหล่านี้ไม่ได้จำกัดการตรวจสอบอยู่แค่ชื่อที่ปรากฏในเอกสารซื้อขาย

ระดับความเข้มข้นของการตรวจสอบขึ้นอยู่กับความเสี่ยงที่ประเมินได้ ถ้อยแถลงดังกล่าวระบุว่า บุคคลต่างชาติที่มีสถานภาพทางการเมือง และบุคคลจากเขตอำนาจที่ FATF ระบุว่ามีความเสี่ยงสูง เป็นกลุ่มที่ต้องตรวจสอบใกล้ชิดเป็นพิเศษ บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมืองคือบุคคลที่ได้รับมอบหมายให้ดำรงตำแหน่งสำคัญในภาครัฐ ซึ่งตำแหน่งดังกล่าวอาจทำให้มีความเสี่ยงต่อการทุจริตมากขึ้น

สำหรับผู้ซื้อจากประเทศที่มีความเสี่ยงด้านการฟอกเงินสูง ถ้อยแถลงระบุว่าต้องตรวจสอบรายได้และแหล่งที่มาของความมั่งคั่งและเงินทุนด้วย แหล่งที่มาของความมั่งคั่งหมายถึงวิธีที่บุคคลสะสมทรัพย์สิน ส่วนแหล่งที่มาของเงินทุนหมายถึงที่มาของเงินที่ใช้ในธุรกรรมหนึ่ง ๆ

แนวทางของ CEA ระบุว่าต้องตรวจสอบสถานะลูกค้าก่อนเริ่มความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือทำธุรกรรม และต้องเก็บบันทึกไว้อย่างน้อยห้าปี บริษัทตัวแทนยังต้องจัดให้มีนโยบาย ขั้นตอน และมาตรการควบคุมภายในเพื่อป้องกันการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

ผู้พัฒนาโครงการมีหน้าที่เพิ่มเติมอย่างต่อเนื่อง คือทบทวนข้อมูลผู้ซื้อเป็นระยะเพื่อให้ถูกต้องและเป็นปัจจุบันจนกว่าโครงการจะแล้วเสร็จ นี่คือหน้าที่ที่มีอยู่แล้วตามที่ระบุในถ้อยแถลงปี 2023 ไม่ใช่ข้อกำหนดที่เพิ่งเกิดขึ้นจากร่างกฎหมายเดือนเมษายน

ต้องรายงานข้อสงสัย ไม่ใช่พิสูจน์ความผิด

การตรวจสอบตัวตนเป็นเพียงส่วนหนึ่งของระบอบนี้ ผู้ประกอบวิชาชีพอสังหาริมทรัพย์ยังต้องรายงานธุรกรรมเมื่อทราบหรือมีเหตุอันควรสงสัยว่าอสังหาริมทรัพย์อาจเกี่ยวข้องกับการกระทำความผิด เกณฑ์นี้ไม่ได้กำหนดให้ตัวแทนต้องพิสูจน์ก่อนว่ามีอาชญากรรมเกิดขึ้น จึงจะรายงานข้อกังวลได้

CEA ระบุว่าพระราชบัญญัติการทุจริต การค้ายาเสพติด และอาชญากรรมร้ายแรงอื่น ๆ (การริบผลประโยชน์) ค.ศ. 1992 เป็นฐานทางกฎหมายสำหรับการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย โดยรายงานจะส่งไปยังสำนักงานรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย ภายใต้กรมกิจการพาณิชย์ของสำนักงานตำรวจสิงคโปร์

อินทรานี ซึ่งกล่าวในฐานะรัฐมนตรีช่วยว่าการกระทรวงการคลังและการพัฒนาประเทศในเดือนตุลาคม 2023 อธิบายว่าหน้าที่ดังกล่าวครอบคลุมเกินกว่าผู้ประกอบวิชาชีพที่ดูแลการซื้อขาย ถ้อยแถลงของเธอระบุว่า:

ผู้ใดก็ตามที่ทราบหรือมีเหตุอันควรสงสัยว่าทรัพย์สินใดเป็นเงินที่ได้จากการกระทำความผิดทางอาญา หรือเกี่ยวข้องกับการกระทำความผิดทางอาญา ต้องยื่นรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STR) ต่อเจ้าหน้าที่ตำรวจ

เธอกล่าวว่าข้อกำหนดนี้รวมถึงเจ้าของบ้านที่มีเหตุอันควรสงสัยเกี่ยวกับผู้เช่า และการไม่รายงานโดยเร็วที่สุดเท่าที่ทำได้อย่างสมเหตุสมผลถือเป็นความผิด ดังนั้นรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยจึงเป็นการแจ้งเตือนให้เจ้าหน้าที่ประเมิน ไม่ใช่การประกาศว่าบุคคลที่เกี่ยวข้องมีความผิด

ตัวอย่างสัญญาณน่าสงสัยของ CEA ได้แก่ การซื้ออสังหาริมทรัพย์หลายแห่งในช่วงเวลาสั้น ๆ การซื้อโดยไม่ตรวจดูอสังหาริมทรัพย์ และการตกลงซื้อขายในราคาสูงหรือต่ำกว่าราคาตลาดมาก สิ่งเหล่านี้เป็นสัญญาณเตือนที่ต้องประเมิน ไม่ใช่หลักฐานยืนยันการฟอกเงินโดยอัตโนมัติ

ถ้อยแถลงของรัฐมนตรียังระบุว่าผู้พัฒนาโครงการไม่สามารถรับเงินสดจากการขายอสังหาริมทรัพย์ที่ยังก่อสร้างไม่เสร็จได้ และไม่ควรใช้เกณฑ์ตัวเลขเพียงค่าเดียวในการระบุกิจกรรมน่าสงสัย โดยชี้ว่าตัวบ่งชี้หลายอย่างที่แตกต่างกันอาจบ่งชี้ถึงการฟอกเงิน และต้องพิจารณาธุรกรรมตามบริบท

คดีปี 2023 แสดงให้เห็นขอบเขตความเสี่ยงในภาคอสังหาริมทรัพย์

คดีบังคับใช้กฎหมายก่อนหน้านี้แสดงให้เห็นอย่างเป็นรูปธรรมถึงความเสี่ยงที่ภาคอสังหาริมทรัพย์เผชิญ บทความของ CEA ในเดือนสิงหาคม 2023 กล่าวถึงการประกาศของตำรวจเมื่อวันที่ 15 สิงหาคม เกี่ยวกับปฏิบัติการที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์ 105 แห่ง และการจับกุมชาวต่างชาติ 10 คน อสังหาริมทรัพย์ดังกล่าวประกอบด้วยที่พักอาศัย อาคารพาณิชย์ และพื้นที่อุตสาหกรรม

เมื่อถึงวันที่ 3 ตุลาคม 2023 ถ้อยแถลงของอินทรานีต่อรัฐสภาระบุคำสั่งห้ามเกี่ยวกับที่พักอาศัย 94 แห่ง อาคารพาณิชย์ 53 แห่ง และอสังหาริมทรัพย์อุตสาหกรรม 5 แห่ง รวมทั้งหมด 152 แห่ง

ตัวเลข 105 แห่งในเดือนสิงหาคมและยอดรวม 152 แห่งในเดือนตุลาคมเป็นข้อมูลคนละช่วงเวลาและเป็นคำอธิบายคนละชุดเกี่ยวกับการสอบสวน ไม่ควรนำมาเปรียบเทียบเสมือนเป็นยอดที่ขัดแย้งกัน ณ เวลาเดียวกัน หรือใช้วัดจำนวนธุรกรรมที่ได้รับผลกระทบจากกฎหมายเดือนเมษายน

ในบรรดาที่พักอาศัย 94 แห่งตามข้อมูลเดือนตุลาคม มี 60 แห่งเป็นห้องชุดมือสองที่ก่อสร้างแล้วเสร็จ และอีก 34 แห่งเป็นที่พักอาศัยที่ยังสร้างไม่เสร็จและขายโดยตรงจากผู้พัฒนาโครงการ การแบ่งประเภทนี้สำคัญ เพราะแสดงให้เห็นว่าทั้งตัวแทนที่ดูแลธุรกรรมซื้อขายต่อและผู้พัฒนาโครงการที่ขายยูนิตใหม่อยู่ในภาพรวมการบังคับใช้กฎหมายเดียวกัน

ที่พักอาศัยแปดแห่งเป็นบ้านแนวราบที่เซนโตซาโคฟ อินทรานีกล่าวว่า บ้านแนวราบที่อยู่ภายใต้คำสั่งห้ามไม่มีแห่งใดตั้งอยู่บนเกาะหลักของสิงคโปร์ ซึ่งมีเกณฑ์อนุมัติการซื้อของชาวต่างชาติที่เข้มงวดกว่า เธอยังกล่าวด้วยว่าได้ปฏิบัติตามข้อกำหนดของพระราชบัญญัติทรัพย์สินที่อยู่อาศัยแล้ว

ความแตกต่างนี้แยกคำถามทางกฎหมายออกเป็นสองประเด็น ได้แก่ ผู้ซื้อได้รับอนุญาตให้เป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์หรือไม่ และเงินที่ใช้ในธุรกรรมนั้นถูกต้องตามกฎหมายหรือไม่ การปฏิบัติตามข้อจำกัดด้านการถือครองไม่ได้ทำให้ประเด็นที่สองหมดไป ถ้อยแถลงระบุว่าในขณะนั้นยังมีการสอบสวนบริษัทตัวแทนและตัวแทนที่ดูแลธุรกรรมอยู่ แต่ไม่ได้สรุปว่าผู้ประกอบวิชาชีพทุกคนที่เกี่ยวข้องฝ่าฝืนหน้าที่

พัฒนาการของกฎเกณฑ์

ร่างกฎหมายเดือนเมษายนเป็นผลต่อเนื่องจากการออกกฎหมายและการบังคับใช้หลายช่วงเวลา ลำดับเหตุการณ์แสดงให้เห็นว่ามาตรการใหม่ต่อยอดจากกรอบที่มีอยู่แล้ว ไม่ได้เข้ามาแทนที่กรอบเดิม:

• 2021: กฎระเบียบว่าด้วยบริษัทตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ (การป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย) กำหนดหน้าที่เฉพาะสำหรับตัวแทนอสังหาริมทรัพย์
• 2023: การแก้ไขพระราชบัญญัติควบคุมและออกใบอนุญาตผู้พัฒนาโครงการที่อยู่อาศัย และพระราชบัญญัติการขายอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ ขยายข้อกำหนดป้องกันการฟอกเงินไปยังผู้พัฒนาโครงการ
• 15 สิงหาคม 2023: ตำรวจประกาศปฏิบัติการที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์ 105 แห่งและการจับกุม 10 คน
• 3 ตุลาคม 2023: อินทรานีชี้แจงหน้าที่ของภาคธุรกิจและรายงานคำสั่งห้ามที่ครอบคลุมอสังหาริมทรัพย์ 152 แห่ง
• 8 เมษายน 2025: รัฐสภาผ่านร่างกฎหมายเพื่อเพิ่มความเข้มงวดของกรอบบทลงโทษและขยายการตรวจสอบสถานะไปยังคู่สัญญาที่ไม่มีตัวแทน

ลำดับเหตุการณ์นี้ยังแสดงให้เห็นความแตกต่างระหว่างการกำหนดหน้าที่ขึ้นครั้งแรกกับความพยายามในภายหลังที่จะเพิ่มประสิทธิภาพการยับยั้ง การตรวจสอบตัวตน การเก็บบันทึก และการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยเป็นข้อกำหนดอยู่แล้วก่อนรัฐสภาอนุมัติการเปลี่ยนแปลงล่าสุด

การบังคับใช้และรายละเอียดที่ยังต้องกำหนด

CEA กำกับดูแลบริษัทตัวแทนอสังหาริมทรัพย์และพนักงานขาย ส่วนสำนักงานพัฒนาเมืองกำกับดูแลผู้พัฒนาโครงการ ถ้อยแถลงเดือนตุลาคม 2023 ระบุว่าทั้งสองหน่วยงานตรวจสอบเป็นประจำ โดยให้ความสำคัญกับธุรกิจที่มีความเสี่ยงสูงกว่าและเข้าตรวจบ่อยขึ้น

ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับที่อยู่อาศัยเอกชนในสัดส่วนสูง โดยเฉพาะโครงการราคาแพง อาจถูกประเมินว่ามีความเสี่ยงสูง หน่วยงานกำกับดูแลยังเข้าตรวจสอบเมื่อได้รับข้อมูลจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเกี่ยวกับการฝ่าฝืนที่อาจเกิดขึ้น CEA สนับสนุนการปฏิบัติตามกฎด้วยแนวทาง รายการตรวจสอบ รายการสัญญาณน่าสงสัย และการฝึกอบรม ขณะที่สำนักงานพัฒนาเมืองออกหนังสือเวียนและจัดการชี้แจงให้ผู้พัฒนาโครงการ

กรอบนี้กำหนดหน้าที่ที่เสริมกันให้แก่ผู้มีส่วนร่วมหลายฝ่ายในธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ ทนายความด้านการโอนกรรมสิทธิ์ นักบัญชีที่เกี่ยวข้อง และสถาบันการเงินก็มีหน้าที่ตรวจสอบลูกค้าและรายงานกิจกรรมที่สงสัยว่าเป็นอาชญากรรม ถ้อยแถลงของอินทรานีระบุว่าการซื้อขายอสังหาริมทรัพย์ส่วนใหญ่ต้องผ่านการตรวจสอบมากกว่าหนึ่งชั้น

การเปลี่ยนแปลงในเดือนเมษายนเสริมความเข้มงวดให้กับสองส่วนที่เฉพาะเจาะจงของระบบดังกล่าว ได้แก่ ขอบเขตการตรวจสอบของตัวแทน และผลทางการเงินจากการฝ่าฝืนแต่ละครั้ง การเปลี่ยนแปลงนี้ไม่ได้ทำให้หน้าที่ของผู้มีส่วนร่วมรายอื่นหมดความจำเป็น และการผ่านร่างกฎหมายก็ไม่ควรเข้าใจว่าเป็นการยืนยันว่าทุกข้อกำหนดเริ่มมีผลบังคับใช้แล้ว

รายงานการพิจารณาของรัฐสภาไม่ได้ระบุวันเริ่มมีผลบังคับใช้ กำหนดเวลาในการดำเนินการโดยละเอียด หรือเพดานโทษใหม่ของคณะตุลาการทางวินัย อีกทั้งไม่ได้ระบุผลล่าสุดของการสอบสวนที่กล่าวถึงในเดือนตุลาคม 2023 ประเด็นเหล่านี้ควรแยกจากข้อเท็จจริงที่ยืนยันแล้ว ได้แก่ รัฐสภาอนุมัติให้ขยายการตรวจสอบและปรับกรอบบทลงโทษเพื่อให้การฝ่าฝืนแต่ละครั้งมีผลต่อการลงโทษ

ประเด็นสำคัญ

• รัฐสภาผ่านร่างกฎหมายป้องกันการฟอกเงินในภาคอสังหาริมทรัพย์เมื่อวันที่ 8 เมษายน 2025
• การประเมินเพดานโทษทางการเงินจะนับตามการฝ่าฝืนแต่ละครั้ง แทนการนับต่อกรณี
• ระบอบการออกคำเตือนอนุญาตให้ปรับสูงสุด 5,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ต่อการกระทำผิดแต่ละครั้ง ส่วนกรณีที่ร้ายแรงกว่าอาจถูกส่งเข้าสู่กระบวนการทางวินัย
• บริษัทตัวแทนและพนักงานขายต้องขยายการตรวจสอบสถานะไปยังคู่สัญญาที่ไม่มีตัวแทน
• หน้าที่ที่มีอยู่แล้วรวมถึงการตรวจสอบตัวตน การเก็บบันทึกอย่างน้อยห้าปี และการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย
• ข้อมูลของรัฐบาลในเดือนตุลาคม 2023 ระบุว่าอสังหาริมทรัพย์ 152 แห่งอยู่ภายใต้คำสั่งห้าม
• รายงานการพิจารณาของรัฐสภาไม่ได้ระบุวันเริ่มบังคับใช้หรือเพดานโทษใหม่ของคณะตุลาการ