AMRO เตือนกัมพูชาสูญเงินจากการหลอกลวงเกิน 45 ล้านดอลลาร์ พร้อมชี้ความเสี่ยงฟอกเงินผ่านคาสิโน

ความเสียหายในกัมพูชาเผยปัญหาระดับภูมิภาคที่กว้างกว่า

กัมพูชามีรายงานความเสียหายจากการหลอกลวงออนไลน์ภายในประเทศอย่างเป็นทางการในปี 2025 มากกว่า 45 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ตามบทวิเคราะห์ของสำนักงานวิจัยเศรษฐกิจมหภาคอาเซียน+3 (AMRO) ลงวันที่ 12 ตุลาคม 2026 ตัวเลขนี้อ้างอิงข้อมูลจากกระทรวงมหาดไทยที่เผยแพร่ในเดือนกุมภาพันธ์ 2026 ขณะที่บทวิเคราะห์ยังชี้ถึงจุดอ่อนในการกำกับดูแลระดับภูมิภาค ทั้งคาสิโนที่ดำเนินงานในเขตเศรษฐกิจพิเศษและธุรกิจที่จัดการสินทรัพย์เสมือน

บทวิเคราะห์เรื่องการหลอกลวงทางดิจิทัลของ AMRO ชื่อ การจัดการความเสี่ยงจากการหลอกลวงทางดิจิทัลในอาเซียน+3: กรอบกำกับดูแลและมาตรการเชิงนโยบาย เรียกร้องให้ตรวจพบการหลอกลวงได้เร็วขึ้น อายัดบัญชีอย่างรวดเร็ว มีกลไกเรียกคืนเงินที่ดีขึ้น และเพิ่มความร่วมมือระหว่างประเทศ ผู้เขียนได้แก่ เบญญาภรณ์ จันทนา, อีวาน ลิม และปราชานต์ ปันเด

ตัวเลขความเสียหายของกัมพูชาวัดมูลค่าเงินที่สูญเสียจากการหลอกลวงออนไลน์ภายในประเทศ ส่วนข้อกังวลในวงกว้างของ AMRO ครอบคลุมเครือข่ายที่ใหญ่กว่ามาก นั่นคืออาชญากรหลอกเหยื่อผ่านโทรศัพท์และแพลตฟอร์มดิจิทัล รับเงินผ่านสถาบันการเงิน แล้วเคลื่อนย้ายเงินที่ได้ผ่านบัญชี ธุรกิจการพนัน หรือบริการคริปโทเคอร์เรนซีในหลายประเทศ

ครัวเรือนได้รับผลกระทบโดยตรงและรวดเร็วที่สุด เงินที่ตั้งใจเก็บออม ใช้เป็นค่าเล่าเรียน หรือเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจอาจหายไปภายในไม่กี่นาที ขณะที่การเรียกคืนเงินจะยิ่งยากขึ้นทุกครั้งที่มีการโอน AMRO ระบุว่าหลักฐานเกี่ยวกับผลกระทบต่อระบบการเงินโดยรวมยังมีจำกัด แต่การฉ้อโกงที่เกิดขึ้นต่อเนื่องอาจบั่นทอนความเชื่อมั่นต่อบริการทางการเงินดิจิทัล

คำเตือนนี้ชี้ให้เห็นความท้าทายสองด้านที่เชื่อมโยงกันสำหรับกัมพูชาและประเทศเพื่อนบ้าน ได้แก่ การป้องกันไม่ให้ประชาชนสูญเสียเงิน และการป้องกันไม่ให้เครือข่ายอาชญากรใช้โครงสร้างพื้นฐานทางการเงินและธุรกิจเพื่อซ่อนเงินที่ได้มา

เหตุใดการอนุมัติชำระเงินจึงยังทำให้เหยื่อตกอยู่ในความเสี่ยง

การฉ้อโกงให้ผู้เสียหายอนุมัติการชำระเงินเกิดขึ้นเมื่อมีผู้ถูกหลอกให้กดยืนยันการโอนเงิน อาชญากรอาจปลอมตัวเป็นที่ปรึกษาการลงทุนหรือบุคคลอื่นที่เหยื่อไว้วางใจ เพื่อโน้มน้าวให้เหยื่อส่งเงินผ่านบริการชำระเงินที่ถูกต้องตามกฎหมาย

AMRO อธิบายว่าการหลอกลวงมักเริ่มต้นผ่านเครือข่ายโทรคมนาคมหรือแพลตฟอร์มสังคมออนไลน์ ก่อนที่ธนาคารจะเข้ามาเกี่ยวข้อง หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินกำกับดูแลการชำระเงินและสถาบันการเงิน ขณะที่หน่วยงานอื่นดูแลช่องทางจำนวนมากซึ่งอาชญากรใช้เข้าหาเหยื่อเป็นครั้งแรก

ดังนั้นธนาคารจึงเห็นเพียงบางส่วนของกระบวนการ แม้รายการชำระเงินจะได้รับการอนุมัติจากลูกค้า แต่อาชญากรอาจเป็นผู้บงการการตัดสินใจเบื้องหลัง AMRO ระบุว่าแนวทางชดใช้เงินกรณีธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตมีความชัดเจนกว่า ขณะที่ความเสียหายจากการชำระเงินที่ได้รับอนุญาตส่วนใหญ่ยังตกเป็นภาระของลูกค้า

AMRO ระบุว่ากลไกบางส่วนในภูมิภาคเริ่มขยายความรับผิดชอบไปยังผู้มีส่วนเกี่ยวข้องรายอื่นแล้ว ข้อเสนอในการรับมือครอบคลุมการป้องกัน การตรวจจับ การควบคุมความเสียหาย การเรียกคืนเงิน และการจัดสรรความเสียหาย ซึ่งหมายถึงการตัดสินว่าใครควรรับภาระต้นทุนทางการเงินเมื่อมาตรการป้องกันล้มเหลว

ตัวเลขระดับภูมิภาคเผยช่องว่างในการเรียกคืนเงิน

AMRO ระบุว่า ในกลุ่มเศรษฐกิจที่เลือกมาศึกษา ผู้ใหญ่ราว 55 เปอร์เซ็นต์เคยเผชิญความพยายามหลอกลวงอย่างน้อยหนึ่งครั้งในช่วงปี 2024–2025 สัดส่วนผู้ที่เผชิญเหตุในเศรษฐกิจอาเซียนที่เลือกศึกษาสูงถึง 63 เปอร์เซ็นต์ เทียบกับ 40 เปอร์เซ็นต์ในเศรษฐกิจกลุ่ม Plus-3 ซึ่งต่างกัน 23 จุดเปอร์เซ็นต์

ในบรรดาผู้ที่เผชิญเหตุ 22 เปอร์เซ็นต์ในกลุ่มอาเซียนรายงานว่าสูญเสียเงิน เทียบกับ 8 เปอร์เซ็นต์ในกลุ่ม Plus-3 ซึ่งมีข้อมูลให้ใช้ กลุ่มเศรษฐกิจ Plus-3 ประกอบด้วยจีน ญี่ปุ่น และเกาหลีใต้ ตัวเลขเหล่านี้อธิบายกลุ่มตัวอย่างในแบบสำรวจที่เลือกศึกษา ไม่ใช่การวัดแยกเฉพาะของกัมพูชา

การเรียกคืนเงินในกลุ่มอาเซียนยังทำได้ด้อยกว่า แม้เหยื่อที่สูญเสียเงิน 72 เปอร์เซ็นต์แจ้งเหตุหลอกลวงต่อผู้ให้บริการชำระเงิน แต่มีเพียง 20 เปอร์เซ็นต์ที่ได้เงินคืนบางส่วน ในเศรษฐกิจ Plus-3 ที่เลือกศึกษา ผู้เสียหาย 87 เปอร์เซ็นต์แจ้งเหตุ และ 46 เปอร์เซ็นต์ได้เงินคืนหรือสามารถระงับการชำระเงินได้ก่อนที่เงินจะถึงมือมิจฉาชีพ

AMRO ยังพบว่าเหยื่อมากกว่าครึ่งในเศรษฐกิจอาเซียนที่เลือกศึกษาไม่ได้รับเงินคืนเลย เทียบกับ 41 เปอร์เซ็นต์ในกลุ่ม Plus-3 ผลสำรวจของ AMRO ประเมินว่าความเสียหายจากการหลอกลวงรายบุคคลในปี 2024 อยู่ที่ 0.2 ถึง 3.4 เปอร์เซ็นต์ของผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศ โดยรวมความเสียหายที่เหยื่อไม่ได้รายงานต่อเจ้าหน้าที่ด้วย

ผลลัพธ์เหล่านี้อธิบายว่าเหตุใดจึงต้องเน้นความรวดเร็ว อาชญากรใช้บัญชีม้า ซึ่งเป็นบัญชีที่อยู่ภายใต้การควบคุมของผู้ที่รับและส่งต่อเงินที่ถูกขโมยโดยรู้ตัวหรือไม่รู้ตัว เพื่อแยกและเคลื่อนย้ายเงิน เมื่อเงินถูกกระจายออกไปหรือข้ามพรมแดน เจ้าหน้าที่จะมีเวลาน้อยลงและมีช่องทางเรียกคืนที่ตรงไปตรงมาน้อยลง

เหตุใดคาสิโนและเขตเศรษฐกิจจึงถูกจับตา

AMRO ระบุว่าการกำกับดูแลธุรกิจที่เสี่ยงต่อการฟอกเงินยังไม่สม่ำเสมอ ซึ่งรวมถึงคาสิโนที่ดำเนินงานในเขตเศรษฐกิจพิเศษ หรือ SEZ และผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน การฟอกเงินหมายถึงการเคลื่อนย้ายหรือปกปิดเงินที่ได้จากอาชญากรรม เพื่อให้ดูเสมือนว่าได้มาจากกิจกรรมที่ถูกกฎหมาย

เขตเศรษฐกิจพิเศษเป็นพื้นที่ที่กำหนดขึ้นเพื่อดึงดูดการลงทุนและการจ้างงานผ่านมาตรการต่าง ๆ เช่น สิทธิประโยชน์ทางภาษีและขั้นตอนการค้าที่เรียบง่ายขึ้น คาสิโนและบริษัทจัดทริปพนัน ซึ่งจัดการเดินทางไปเล่นการพนันและบริการที่เกี่ยวข้อง สามารถรองรับเงินจำนวนมากและให้บริการทางการเงินที่เครือข่ายอาชญากรพยายามใช้ประโยชน์

รายงาน Compound Crime ของ Global Initiative Against Transnational Organized Crime ระบุว่าเขตเศรษฐกิจพิเศษ MDS Thmorda ในกัมพูชา เขตเศรษฐกิจพิเศษสามเหลี่ยมทองคำในลาว และเขตเศรษฐกิจพิเศษ Clark Freeport ในฟิลิปปินส์ เป็นพื้นที่ที่ถูกจับตา งานวิจัยนี้อาศัยความร่วมมือจากนักวิจัย 14 คนและภาคีภาคประชาสังคมในช่วงหกเดือนแรกของปี 2024

รายงานระบุว่าพบปฏิบัติการหลอกลวงที่ยืนยันได้ในเขตเศรษฐกิจพิเศษที่กำหนดตามกฎหมายจำนวนจำกัด และกล่าวถึงอาคารที่ใช้เป็นฐานปฏิบัติการอื่น ๆ ในพื้นที่ที่เรียกตัวเองว่าเขตเศรษฐกิจพิเศษหรือดำเนินงานภายใต้รูปแบบเศรษฐกิจอื่น รายงานยังบันทึกการหลอกลวงในโรงแรม วิลลา อาคารชุด และสถานที่ตั้งคาสิโน ดังนั้นการกำกับดูแลที่มีประสิทธิผลจึงต้องติดตามผู้ดำเนินการและเงินของพวกเขาผ่านอสังหาริมทรัพย์หลายประเภท

Global Initiative อ้างข้อมูลจาก UNODC ว่าในปี 2021 มีคาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตและไม่มีใบอนุญาตประมาณ 340 แห่งในเขตเศรษฐกิจพิเศษทั่วเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ข้อเสนอแนะของ UNODC รวมถึงการติดตามกระแสเงินและการลงทุนในพื้นที่เหล่านี้ ตลอดจนกำกับดูแลบริษัทจัดทริปพนันและธุรกิจการเงินดิจิทัลให้เข้มงวดยิ่งขึ้น

บทบาทของพนมเปญในเครือข่ายเงินดิจิทัล

รายงาน Inflection Point ของสำนักงานว่าด้วยยาเสพติดและอาชญากรรมแห่งสหประชาชาติ (UNODC) ระบุว่า Huione Guarantee หรือที่รู้จักในชื่อ Haowang เป็นตลาดออนไลน์ขนาดใหญ่ที่มีสำนักงานใหญ่ในพนมเปญ รายงานระบุว่าแพลตฟอร์มที่ใช้ภาษาจีนเป็นหลักมีผู้ใช้มากกว่า 970,000 รายและผู้ค้าหลายพันรายที่เชื่อมโยงกัน ณ เวลาที่จัดทำรายงาน

UNODC อ้างการประเมินของผู้เชี่ยวชาญว่า กระเป๋าเงินคริปโทเคอร์เรนซีที่ Huione Guarantee และผู้ค้าบนแพลตฟอร์มใช้ได้รับเงินอย่างน้อย 24,000 ล้านดอลลาร์ในช่วงสี่ปี ส่วน Global Initiative ระบุช่วงมูลค่าธุรกรรมที่มีรายงานในวงกว้างกว่า คือ 70,000 ล้านถึง 89,000 ล้านดอลลาร์นับตั้งแต่ปี 2021 สำหรับ Huione Pay และผู้ค้าบนตลาด ซึ่งครอบคลุมกลุ่มธุรกิจและกิจกรรมธุรกรรมที่แตกต่างกัน

นักวิจัยบล็อกเชนที่รายงานของ Global Initiative อ้างถึงติดตามธุรกรรมบางส่วนไปถึงปฏิบัติการหลอกลวง กลุ่มติดอาวุธ และกลุ่มแฮ็กเกอร์ Lazarus ซึ่งเชื่อมโยงกับเกาหลีเหนือ รายงานดังกล่าวระบุว่า Huione ปฏิเสธรายงานที่เชื่อมโยงบริษัทกับกิจกรรมผิดกฎหมาย

UNODC ระบุว่า Huione ขยายธุรกิจไปสู่แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโทเคอร์เรนซี แอปซื้อขาย การพนันออนไลน์ เครือข่ายบล็อกเชน และสเตเบิลคอยน์ที่มีเงินดอลลาร์สหรัฐหนุนหลัง สเตเบิลคอยน์คือโทเคนดิจิทัลที่ออกแบบให้รักษามูลค่าให้คงที่เมื่อเทียบกับสินทรัพย์ เช่น สกุลเงินของประเทศ

UNODC ระบุว่าในเดือนมีนาคม 2025 ธนาคารแห่งชาติกัมพูชายืนยันว่าได้เพิกถอนใบอนุญาตสถาบันให้บริการชำระเงินของ Huione เนื่องจากไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบและข้อเสนอแนะ Global Initiative ยังกล่าวถึงมาตรการที่ตามมาในเดือนพฤษภาคม 2025 เมื่อเครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงินของสหรัฐฯ เสนอให้ตัด Huione Group ออกจากระบบการเงินสหรัฐฯ และ Telegram ระงับบัญชีและชื่อผู้ใช้ที่เกี่ยวข้องหลายพันรายการ

การพนันอาจทำหน้าที่เป็นระบบธนาคารใต้ดินได้อย่างไร

เจ้าหน้าที่ UNODC เคยกล่าวถึงระบบธนาคารใต้ดินที่กระจุกตัวอยู่ในกัมพูชา ลาว เมียนมา ไทย และเวียดนาม การพนันออนไลน์และเครื่องมือชำระเงินดิจิทัลเปิดทางให้เครือข่ายเคลื่อนย้ายมูลค่าผ่านธุรกรรมที่เจ้าหน้าที่ติดตามได้ยาก

เบเนดิกต์ ฮอฟมันน์ รองผู้แทน UNODC ประจำเอเชียตะวันออกเฉียงใต้และแปซิฟิก อธิบายว่าการย้ายการพนันขึ้นสู่ออนไลน์เปลี่ยนขนาดของปัญหาอย่างไร:

"คาสิโนมีบทบาทในการฟอกเงินในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้มานานแล้ว แต่การขยายตัวอย่างรวดเร็วของการพนันออนไลน์ทำให้ปัญหารุนแรงขึ้นในแบบที่ไม่เคยคาดคิด" ฮอฟมันน์กล่าว

เทคนิคหนึ่งคือการหักกลบยอด ลูกค้าฝากเงินกับผู้ประกอบการในประเทศหนึ่ง แล้วได้รับเงินจำนวนเทียบเท่ากันผ่านอีกบัญชีหนึ่งในอีกประเทศ ผู้ประกอบการชำระหนี้ผ่านเครือข่ายของตน ทำให้สามารถเคลื่อนย้ายมูลค่าได้โดยไม่ต้องมีธุรกรรมโอนเงินโดยตรงที่เชื่อมลูกค้าสองรายข้ามพรมแดน

อีกวิธีหนึ่งคือซื้อชุดซอฟต์แวร์และบริการสำเร็จรูปเพื่อเปิดเว็บไซต์พนันออนไลน์ ทำให้ผู้ประกอบการที่มีความรู้ด้านเทคโนโลยีไม่มากสามารถตั้งแพลตฟอร์มพนันที่ใช้ปกปิดกิจกรรมทางการเงินได้ด้วย

อแมนดา กอร์ นักบัญชีนิติเวชและหัวหน้าศูนย์ Centre for Global Advancement เตือนว่า การรับเงินด้วยวิธีหนึ่งแล้วจ่ายเงินออกด้วยอีกวิธีหนึ่งทำให้การตรวจสอบตัวตนซับซ้อนขึ้น บัญชีที่เติมเงินด้วยบัตรธนาคารอาจจ่ายเงินออกเป็นคริปโทเคอร์เรนซี ส่งผลให้ตรวจสอบได้ยากขึ้นว่าใครเป็นผู้รับเงินในท้ายที่สุด

คดีเหล่านี้เกี่ยวข้องกับหลายเขตอำนาจศาล ศาลมาเก๊าตัดสินว่าผู้ประกอบการการพนัน อัลวิน เชา มีความผิดฐานดำเนินอาณาจักรพนันผิดกฎหมายที่รับพนันรวมกว่า 105,000 ล้านดอลลาร์นับตั้งแต่ปี 2013 คดีที่เกี่ยวข้องในจีนแผ่นดินใหญ่มีธุรกรรมระหว่างประเทศที่ผิดกฎหมายอย่างน้อย 160 ล้านดอลลาร์ นอกจากนี้ ทางการไทยยังกล่าวหาว่า กัว เจ๋อหมิน ผู้ประกอบการคาสิโนชาวกัมพูชา อาจฟอกเงินมากกว่าครึ่งพันล้านดอลลาร์ ก่อนที่ไทยจะส่งตัวเขาให้ไต้หวัน

ต้นทุนที่มนุษย์ต้องแบกรับก็ข้ามพรมแดนเช่นกัน

ฐานปฏิบัติการหลอกลวงยังเกี่ยวข้องกับการค้ามนุษย์และการบังคับให้ก่ออาชญากรรม Global Initiative อ้างการประเมินในปี 2023 ของสำนักงานข้าหลวงใหญ่เพื่อสิทธิมนุษยชนแห่งสหประชาชาติว่า มีผู้คนอย่างน้อย 120,000 คนอยู่ในฐานหลอกลวงของกัมพูชา และอย่างน้อย 100,000 คนอยู่ในเมียนมา

แรงงานอาจถูกย้ายหรือขายระหว่างฐานปฏิบัติการเมื่อมีการย้ายสถานที่ทำงาน รายงานกล่าวถึงเส้นทางผ่านไทยที่เชื่อมเขตเศรษฐกิจพิเศษสามเหลี่ยมทองคำ กัมพูชา และเมียนมา ดังนั้นการบุกตรวจค้นหรือปิดสถานที่แห่งหนึ่งอาจทำให้ทั้งปฏิบัติการอาชญากรรมและแรงงานที่ถูกแสวงประโยชน์ย้ายไปที่อื่น

UNODC ประเมินว่า ในปี 2023 การฉ้อโกงที่ใช้เทคโนโลยีดิจิทัลก่อความเสียหายทั่วเอเชียตะวันออกและเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ระหว่าง 18,000 ล้านถึง 37,000 ล้านดอลลาร์ โดยส่วนใหญ่เกิดจากการหลอกลวงที่กลุ่มอาชญากรรมจัดตั้งในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้เป็นผู้ก่อ รายงานกล่าวถึงปฏิบัติการบังคับใช้กฎหมายที่มุ่งเป้าไปยังเครือข่ายออนไลน์ในกัมพูชา ฟิลิปปินส์ ลาว เมียนมา และไทย

พัฒนาการหลายประการแสดงให้เห็นว่าปัญหาด้านการเงินและมนุษยธรรมทับถมกันอย่างไร:

• 2018: ทางการสหรัฐฯ คว่ำบาตรจ้าว เหว่ย ผู้ก่อตั้งเขตเศรษฐกิจพิเศษสามเหลี่ยมทองคำและผู้ร่วมงาน โดยกล่าวหาว่าเกี่ยวข้องกับองค์กรอาชญากรรมข้ามชาติ
• 2022–2023: จ้าวและผู้ร่วมงานหลายคนได้รับสัญชาติกัมพูชา ตามข้อมูลของ UNODC
• 2023: การประเมินด้านสิทธิมนุษยชนของสหประชาชาติระบุว่า มีผู้คนอย่างน้อย 120,000 คนอยู่ในฐานหลอกลวงของกัมพูชา
• มีนาคม 2025: ธนาคารกลางกัมพูชายืนยันว่าได้เพิกถอนใบอนุญาตสถาบันให้บริการชำระเงินของ Huione
• 12 ตุลาคม 2026: บทวิเคราะห์ของ AMRO เรียกร้องให้เพิ่มมาตรการควบคุมตลอดห่วงโซ่การหลอกลวง

ความท้าทายในทางปฏิบัติของรัฐบาลคือการดำเนินคดีกับผู้จัดตั้ง คนกลางทางการเงิน และทรัพย์สิน ควบคู่กับการระบุตัวผู้ที่ถูกบังคับให้ก่อการฉ้อโกง ปฏิบัติการเดียวกันอาจทำให้เหยื่อในต่างประเทศสูญเสียเงินออม และทำให้แรงงานภายในฐานปฏิบัติการถูกแสวงประโยชน์

จุดที่มาตรการคุ้มครองทางการเงินยังไม่เพียงพอ

การประเมินของ AMRO อ้างอิงผลประเมินของคณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงิน (FATF) เกี่ยวกับมาตรการต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ผลประเมินเหล่านี้แยกระหว่างการมีกฎระเบียบตามที่กำหนดกับการทำให้กฎเหล่านั้นเกิดผลในทางปฏิบัติ

เศรษฐกิจหลายแห่งในกลุ่มอาเซียน+3 ยังมีช่องว่างในการตรวจสอบตัวตนลูกค้า กำกับดูแลธุรกิจนอกภาคธนาคารแบบดั้งเดิม ควบคุมความเสี่ยงจากเทคโนโลยีใหม่ และประสานงานกับหน่วยงานต่างประเทศ ธุรกิจที่เกี่ยวข้องรวมถึงคาสิโนและผู้ให้บริการแลกเปลี่ยน โอน หรือจัดการสินทรัพย์เสมือนในรูปแบบอื่น

AMRO ระบุว่า โดยทั่วไปมีระบบออกใบอนุญาตและจดทะเบียนอยู่แล้ว แต่การบังคับใช้ไม่สม่ำเสมอ หน่วยงานกำกับดูแลอาจขาดบุคลากร ความรู้เกี่ยวกับความเสี่ยงจากการใช้เงินที่ได้จากอาชญากรรม หรือความสามารถในการมุ่งตรวจสอบกิจกรรมที่มีแนวโน้มถูกนำไปใช้ในทางมิชอบมากที่สุด นอกจากนี้ ยังพบไม่บ่อยที่มีการลงโทษรุนแรงพอจะยับยั้งการกระทำผิดและการดำเนินคดีฟอกเงิน

ไม่มีเศรษฐกิจใดในกลุ่มอาเซียน+3 ได้รับคะแนนประสิทธิผลในระดับสูงจากผลประเมินที่ AMRO อ้างถึง ทั้งในด้านนิติบุคคล เช่น บริษัท และด้านการสืบสวนและดำเนินคดีฟอกเงิน จุดอ่อนเหล่านี้ทำให้การระบุว่าใครควบคุมธุรกิจ การเชื่อมโยงธุรกรรมกับเครือข่ายอาชญากรรม และการนำคดีขึ้นสู่ศาลทำได้ยากขึ้น

ข้อสรุปของ AMRO เน้นแนวทางปฏิบัติที่ชัดเจนว่า การกำกับดูแลที่เข้มแข็งขึ้นต้องมาพร้อมกับการสืบสวน การบังคับใช้กฎหมาย และกลไกที่ใช้ได้จริงในการติดตาม อายัด และเรียกคืนเงินที่ได้จากอาชญากรรม

การประสานงานจะเปลี่ยนแปลงอะไรได้บ้าง

AMRO เสนอให้มีช่องทางติดต่อประจำระหว่างประเทศ ขั้นตอนที่ชัดเจนขึ้นในการส่งต่อคดีระหว่างหน่วยงาน และศูนย์ระดับชาติที่ทำหน้าที่เป็นจุดติดต่อที่กำหนดไว้ ความร่วมมือควรรวมถึงหน่วยข่าวกรองทางการเงิน หน่วยงานกำกับดูแลโทรคมนาคม และหน่วยงานอื่น ๆ ควบคู่กับตำรวจ

รัฐบาลยังต้องมีฐานกฎหมายที่ชัดเจนเพื่อดำเนินการตามคำร้องจากต่างประเทศในการติดตาม อายัด ยึด และส่งคืนทรัพย์สิน ความช่วยเหลือทางกฎหมายระหว่างประเทศเปิดทางให้เจ้าหน้าที่ในประเทศหนึ่งขอหลักฐานหรือความช่วยเหลือด้านการสืบสวนจากอีกประเทศหนึ่ง ส่วนข้อตกลงส่งผู้ร้ายข้ามแดนกำหนดแนวทางการส่งตัวผู้ต้องสงสัยระหว่างเขตอำนาจศาล

AMRO ระบุว่าขั้นตอนเหล่านี้ควรครอบคลุมสินทรัพย์เสมือนและต่อยอดจากองค์กรระดับภูมิภาคที่มีอยู่แล้ว โดยกำหนดความรับผิดชอบให้ชัดเจนแทนการตั้งสถาบันซ้ำซ้อน นอกจากนี้ยังเสนอให้เพิ่มขีดความสามารถด้านการกำกับดูแลในพื้นที่ที่มีทรัพยากรจำกัด บทวิเคราะห์ไม่ได้กำหนดเส้นตายให้รัฐบาลนำข้อเสนอไปใช้

สำหรับเหยื่อ การเปลี่ยนแปลงที่เป็นประโยชน์ที่สุดคือการลดช่วงเวลาตั้งแต่การแจ้งเหตุหลอกลวงไปจนถึงการระงับเงิน สำหรับกัมพูชาและประเทศเพื่อนบ้าน ภารกิจที่กว้างกว่าคือทำให้การย้ายพื้นที่เป็นประโยชน์ต่อเครือข่ายอาชญากรน้อยลง ด้วยการปิดช่องโหว่ด้านการกำกับดูแลและการบังคับใช้กฎหมายไปพร้อมกัน

ฮอฟมันน์ รองผู้แทนประจำภูมิภาคของ UNODC อธิบายว่าเหตุใดการรณรงค์แยกกันในแต่ละประเทศจึงรับมือได้ยาก:

"นี่จึงเป็นเหตุผลที่การรับมือระดับภูมิภาคอย่างรอบด้านมีความสำคัญมาก ความพยายามของแต่ละประเทศเพียงลำพังแค่ทำให้ปัญหากลับเข้ามาทางประตูหลัง" ฮอฟมันน์กล่าว

ประเด็นสำคัญ

• กัมพูชารายงานความเสียหายจากการหลอกลวงออนไลน์ภายในประเทศในปี 2025 มากกว่า 45 ล้านดอลลาร์ ตามตัวเลขจากกระทรวงมหาดไทยที่ AMRO อ้างถึง
• AMRO ระบุช่องว่างด้านการกำกับดูแลระดับภูมิภาค ซึ่งเกี่ยวข้องกับคาสิโนในเขตเศรษฐกิจพิเศษและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน
• เหยื่อในเศรษฐกิจอาเซียนที่เลือกศึกษามีเพียง 20 เปอร์เซ็นต์ที่ได้เงินคืน แม้ 72 เปอร์เซ็นต์แจ้งเหตุหลอกลวงต่อผู้ให้บริการชำระเงิน
• UNODC และ Global Initiative อธิบายถึงเครือข่ายที่เชื่อมโยงการพนัน บริการคริปโทเคอร์เรนซี การฟอกเงิน และการค้ามนุษย์
• AMRO เรียกร้องให้ตรวจพบการหลอกลวงเร็วขึ้น อายัดเงินอย่างรวดเร็ว บังคับใช้กฎหมายเข้มแข็งขึ้น และประสานงานการสืบสวนระหว่างประเทศและการเรียกคืนทรัพย์สิน