ความมั่งคั่งของกองทัพเมียนมาเผชิญบททดสอบจาก FATF ทั้งด้านการสอบสวน การยึดทรัพย์ และการตรวจสอบธนาคาร

บททดสอบทางการเงินไม่ได้จำกัดอยู่แค่ตำแหน่งพลเรือนของเมียนมา

แผนปฏิบัติการต่อต้านการฟอกเงินของเมียนมาที่ยังดำเนินการไม่เสร็จเริ่มขึ้นในเดือนกุมภาพันธ์ 2020 ก่อนกองทัพยึดอำนาจ และครบกำหนดในเดือนกันยายน 2021 หลายปีต่อมา คณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงิน (FATF) ยังคงเรียกร้องให้มีหลักฐานว่าทางการสอบสวนความมั่งคั่งที่น่าสงสัย ดำเนินคดีให้สอดคล้องกับความเสี่ยงด้านอาชญากรรมของประเทศ และยึดทรัพย์สินที่ได้จากการกระทำผิด

แถลงการณ์เดือนกุมภาพันธ์ 2026ของหน่วยงานเฝ้าระวังยังคงจัดให้เมียนมาอยู่ภายใต้การตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มข้น ซึ่งหมายถึงการตรวจสอบธุรกรรมทางการเงินอย่างใกล้ชิดยิ่งขึ้น แถลงการณ์ระบุว่าจะพิจารณาใช้มาตรการตอบโต้ หากประเทศไม่มีความคืบหน้าเพิ่มเติมภายในเดือนมิถุนายน 2026 ที่นี่ไม่มีข้อมูลบันทึกการตัดสินใจในเวลาต่อมาที่จะชี้ขาดคำเตือนดังกล่าว จึงยังไม่แน่ชัดว่าการทบทวนครั้งนั้นมีผลอย่างไร

การตรวจสอบทางการเงินเกิดขึ้นควบคู่กับความพยายามของมิน อ่อง หล่าย ที่จะได้รับการยอมรับในฐานะประธานาธิบดี หลังเป็นผู้นำรัฐประหารเมื่อวันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2021 การได้รับเลือกจากรัฐสภาที่กองทัพครอบงำทำให้ตำแหน่งของเขาเปลี่ยนไป ขณะที่คำถามทางเศรษฐกิจเกี่ยวข้องกับว่าใครควบคุมธนาคาร ใครได้ประโยชน์จากราคาอสังหาริมทรัพย์ที่สูงขึ้น และพนักงานสอบสวนสามารถสืบเส้นทางเงินไปถึงผู้มีอำนาจได้หรือไม่

สำหรับครัวเรือนทั่วไป คำถามเหล่านี้ส่งผลโดยตรง สามเดือนหลังรัฐประหาร ธนาคารแห่งหนึ่งในซิตตเวอนุญาตให้ลูกค้าถอนเงินของตนเองได้เพียงวันละ 50 คน นับแต่นั้นมา ราคาอพาร์ตเมนต์แบบคอนโดมิเนียมในย่างกุ้งเพิ่มขึ้นราวสองเท่า ส่วนหนึ่งเพราะผู้ซื้อหาทางป้องกันเงินเฟ้อ ผู้ฝากเงินที่พยายามถอนเงินสดกับเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ที่เห็นมูลค่าทรัพย์สินเพิ่มขึ้น ต่างประสบกับสภาพเศรษฐกิจเดียวกันในคนละรูปแบบ

บัญชีดำกำหนดให้ธนาคารต้องทำอะไร

เมียนมาถูกจัดให้อยู่ในรายชื่อเขตอำนาจศาลความเสี่ยงสูงที่เรียกร้องให้ดำเนินการของ FATF เมื่อวันที่ 21 ตุลาคม 2022 หลังการประชุมใหญ่ที่ปารีสระหว่างวันที่ 20 และ 21 ตุลาคม เมียนมาอยู่ในรายชื่อเดียวกับอิหร่านและเกาหลีเหนือ แม้มาตรการทางการเงินที่ใช้กับทั้งสามประเทศจะแตกต่างกัน

แถลงการณ์เดือนกุมภาพันธ์ 2026 ของ FATF เรียกร้องให้ใช้มาตรการตอบโต้กับอิหร่านและเกาหลีเหนือ ส่วนเมียนมายังคงอยู่ในประเภทที่ต้องตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มข้น ธนาคารที่ทำธุรกรรมกับเมียนมาต้องเพิ่มการติดตามเพื่อตรวจหากิจกรรมที่ผิดปกติหรือน่าสงสัย โดยให้ระดับความเข้มข้นของการตรวจสอบสอดคล้องกับความเสี่ยง

การตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มข้นอาจหมายถึงการซักถามเพิ่มเติมเกี่ยวกับตัวตนของลูกค้า ที่มาของเงิน วัตถุประสงค์ของการชำระเงิน และผู้ที่เป็นเจ้าของกิจการในท้ายที่สุด มาตรการตอบโต้เป็นการตอบสนองที่เข้มงวดยิ่งกว่า และอาจรวมถึงข้อจำกัดด้านความสัมพันธ์ทางการเงิน แถลงการณ์เดือนกุมภาพันธ์ยังไม่ได้ตัดสินใจว่าจะใช้มาตรการใดกับเมียนมาในอนาคต

บทวิเคราะห์ของมูลนิธิเอเชียแปซิฟิกเกี่ยวกับการขึ้นบัญชีในปี 2022 อธิบายว่า การตรวจสอบและการรายงานเพิ่มเติมอาจทำให้บริษัทและสถาบันการเงินไม่อยากทำธุรกิจในเมียนมา นอกจากนี้ยังบันทึกคำชี้แจงของธนาคารกลางที่ระบุว่า เมียนมาอยู่ในสถานะที่แตกต่างจากอิหร่านและเกาหลีเหนือ

บทวิเคราะห์ของมูลนิธิระบุว่า ย่างกุ้งและอิรวดีได้รับเงินลงทุนที่ไหลเข้าสู่เมียนมา 70 เปอร์เซ็นต์ในช่วงต้นปีงบประมาณนั้น การกระจุกตัวเช่นนี้ช่วยอธิบายว่าเหตุใดข้อจำกัดทางการเงินจึงส่งผลไม่เท่ากันทั่วประเทศ โดยทั้งเงินลงทุนและการเข้าถึงบริการธนาคารในระบบมีการกระจายตัวอย่างไม่เท่าเทียมกันอยู่แล้ว

กำหนดเวลาที่เลื่อนออกไป

กระบวนการของ FATF เริ่มต้นจากข้อบกพร่องที่พบในการประเมินร่วมกันของเมียนมาเมื่อปี 2018 ทางการตกลงจัดทำแผนปฏิบัติการในเดือนกุมภาพันธ์ 2020 ระหว่างรัฐบาลที่มาจากการเลือกตั้ง แต่แผนยังไม่เสร็จสิ้นเมื่อครบกำหนดในเดือนกันยายน 2021

แถลงการณ์เดือนตุลาคม 2025ของหน่วยงานเฝ้าระวัง ซึ่งเผยแพร่เมื่อวันที่ 24 ตุลาคม หลังการประชุมใหญ่ระหว่างวันที่ 22 ถึง 24 ตุลาคม ระบุว่าเมียนมาปรับปรุงการจัดการทรัพย์สินที่ถูกยึด เพื่อรักษามูลค่าไว้ระหว่างรอการริบทรัพย์ แต่ชี้ว่าความคืบหน้าเป็นไปอย่างล่าช้า และเตือนว่าอาจพิจารณามาตรการตอบโต้ในเดือนกุมภาพันธ์ 2026 ต่อมาแถลงการณ์เดือนกุมภาพันธ์ได้เลื่อนคำเตือนดังกล่าวไปเป็นเดือนมิถุนายน

• 2018: การประเมินร่วมกันพบจุดอ่อนในมาตรการคุ้มครองทางการเงินของเมียนมา
• กุมภาพันธ์ 2020: เมียนมารับปากจัดทำแผนปฏิบัติการ
• 1 กุมภาพันธ์ 2021: กองทัพโค่นล้มรัฐบาลที่มาจากการเลือกตั้ง
• กันยายน 2021: แผนปฏิบัติการครบกำหนด
• 21 ตุลาคม 2022: เมียนมาถูกจัดให้อยู่ในบัญชีประเทศความเสี่ยงสูงของ FATF
• 24 ตุลาคม 2025: FATF ยังคงกำหนดให้ตรวจสอบอย่างเข้มข้น และเตือนว่าอาจใช้มาตรการตอบโต้ในเดือนกุมภาพันธ์ 2026
• 13 กุมภาพันธ์ 2026: ยังคงกำหนดให้ตรวจสอบอย่างเข้มข้น พร้อมระบุเดือนมิถุนายน 2026 เป็นกำหนดถัดไปสำหรับการพิจารณายกระดับมาตรการ

FATF ระบุว่าเมียนมาต้องดำเนินการตามแผนปฏิบัติการให้ครบถ้วน จึงจะพ้นจากบัญชีประเทศที่ถูกเรียกร้องให้ดำเนินการ ดังนั้นการทบทวนจึงขึ้นอยู่กับงานที่ยังต้องทำ ไม่ใช่การเปลี่ยนตำแหน่งของรัฐบาล

การปรับปรุงกฎระเบียบกับการบังคับใช้ที่ได้ผลเป็นคนละเรื่อง

เมียนมาปรับปรุงกฎหมายและกรอบกำกับดูแลบางส่วนแล้ว หน้าเว็บของ FATF ที่นำเสนอรายงานติดตามผลปี 2024ระบุว่า ข้อแนะนำ 7 ข้อได้รับการประเมินว่าสอดคล้องตามเกณฑ์ 19 ข้อสอดคล้องเป็นส่วนใหญ่ และ 14 ข้อสอดคล้องบางส่วน

ตัวเลขดังกล่าวหมายความว่า 26 จากทั้งหมด 40 ข้อ หรือ 65 เปอร์เซ็นต์ อยู่ในสองหมวดสูงสุด ข้อแนะนำสองข้อ หมายเลข 7 และ 25 ปรับจากระดับไม่สอดคล้องเป็นสอดคล้องบางส่วน การประเมินเหล่านี้วัดการปฏิบัติตามข้อกำหนดทางเทคนิค รวมถึงว่ามีกฎและสถาบันที่จำเป็นหรือไม่

แผนปฏิบัติการเดือนกุมภาพันธ์ 2026 เรียกร้องผลลัพธ์ที่เป็นรูปธรรมในสี่ด้าน ได้แก่ การใช้ข้อมูลข่าวกรองทางการเงินให้มีประสิทธิภาพขึ้น การสอบสวนและดำเนินคดีให้สอดคล้องกับความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน ความร่วมมือระหว่างประเทศในคดีที่ข้ามพรมแดน และการเพิ่มการอายัด การยึด และการริบทรัพย์สินที่ได้จากอาชญากรรม

ข้อมูลข่าวกรองทางการเงินหมายถึงการตรวจสอบข้อมูล เช่น รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย เพื่อค้นหากิจกรรมทางอาญาที่อาจเกิดขึ้น การอายัดทำให้ไม่สามารถเคลื่อนย้ายหรือขายทรัพย์สินได้ การยึดทำให้ทรัพย์สินอยู่ภายใต้การควบคุมของทางการ ส่วนการริบคือการนำทรัพย์สินออกไปอย่างถาวรผ่านกระบวนการทางกฎหมาย

ทางการเมียนมาอ้างว่าดำเนินการตามรายการปฏิบัติ 13 จาก 15 ข้อแล้ว แต่แถลงการณ์เดือนกุมภาพันธ์ของ FATF ยังคงระบุทั้งสี่ด้านที่ต้องดำเนินการต่อ ประเด็นสำคัญสำหรับธนาคารและพนักงานสอบสวนคือ ธุรกรรมที่น่าสงสัยนำไปสู่คดีหรือไม่ และคดีเหล่านั้นนำไปสู่การติดตามคืนทรัพย์สินที่ได้จากอาชญากรรมหรือไม่

อำนาจทหารปรับเปลี่ยนความมั่งคั่งของเอกชนซ้ำแล้วซ้ำเล่า

ปัญหาทางการเงินของเมียนมาฝังอยู่ในประวัติศาสตร์การควบคุมชีวิตทางเศรษฐกิจโดยกองทัพที่ยาวนานกว่านั้น พลเอกเน วิน ยึดอำนาจเมื่อวันที่ 2 มีนาคม 1962 พร้อมจับกุมนายกรัฐมนตรีที่มาจากการเลือกตั้งและผู้นำชาติพันธุ์ซึ่งกำลังประชุมกันในย่างกุ้งเพื่อหารือข้อเสนอจัดตั้งสหพันธรัฐ

การยกเลิกธนบัตรในปี 1987 ทำให้เงินที่หมุนเวียนอยู่ราว 80 เปอร์เซ็นต์สูญมูลค่า ครอบครัวที่ถือธนบัตรซึ่งได้รับผลกระทบสูญเงินออมไปอย่างฉับพลัน สะท้อนให้เห็นว่าการตัดสินใจของผู้มีอำนาจระดับสูงสามารถทำลายความมั่งคั่งของครัวเรือนได้อย่างไร

ในสมัยพลเอกตาน ฉ่วย รัฐวิสาหกิจ 782 แห่งถูกขายในราคาต่ำกว่าตลาด โดยส่วนใหญ่ให้แก่ครอบครัวทหารและนักธุรกิจที่มีสายสัมพันธ์ ในสมัยมิน อ่อง หล่าย โรงงาน 55 แห่งจากทั้งหมด 107 แห่งในกรมหนึ่งของกระทรวงถูกโอนให้ผู้ซื้อเอกชน ซึ่งรวมถึงกลุ่มธุรกิจในเครือกองทัพ คิดเป็นเพียงกว่าครึ่งของโรงงานในกรมดังกล่าว

รัฐบาลทหารระหว่างปี 1988 ถึง 2011 มักจัดสรรงบประมาณมากกว่า 40 เปอร์เซ็นต์ให้กลาโหม และเพียง 1 ถึง 2 เปอร์เซ็นต์ให้การศึกษา การตัดสินใจเหล่านี้มุ่งทรัพยากรสาธารณะไปยังกองทัพ ขณะที่โรงเรียนได้รับส่วนแบ่งน้อยกว่ามาก

ข้อกังวลทางเศรษฐกิจที่เกิดขึ้นซ้ำแล้วซ้ำเล่ามีรูปธรรมชัดเจน กล่าวคือ การควบคุมทรัพย์สินสาธารณะ สินเชื่อธนาคาร และการใช้จ่ายของรัฐ อาจเปิดโอกาสให้เจ้าของที่มีสายสัมพันธ์เข้าถึงสิ่งที่ประชาชนทั่วไปเข้าไม่ถึง การติดตามหาเจ้าของตัวจริงที่อยู่เบื้องหลังบริษัทและธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์จึงเป็นหัวใจสำคัญของการทำความเข้าใจว่าความมั่งคั่งตกไปอยู่ที่ใด

การปฏิรูปธนาคารที่สะดุดลงหลังรัฐประหาร

ฌอน เทอร์เนลล์ นักเศรษฐศาสตร์ผู้ให้คำปรึกษารัฐบาลพรรคสันนิบาตแห่งชาติเพื่อประชาธิปไตยของอองซาน ซูจี กล่าวถึงความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารเอกชนกับกลุ่มธุรกิจที่มีสายสัมพันธ์อย่างตรงไปตรงมา

แทบไม่ต่างจากกล่องเงินสดของบริษัท

ผู้กู้รายใหญ่ต่ออายุเงินกู้ที่ใช้ที่ดินค้ำประกันซ้ำแล้วซ้ำเล่า ตั้งแต่ปี 2017 ธนาคารกลางในยุครัฐบาลพลเรือนกำหนดให้ธนาคารจัดประเภทเงินกู้ตามมาตรฐานสากล เปลี่ยนวงเงินเบิกเกินบัญชีที่ต่อเนื่องให้เป็นเงินกู้ที่มีภาระชำระคืน และรักษาเงินกองทุนให้อยู่ในระดับเพียงพอ

เงินกองทุนธนาคารเป็นกันชนทางการเงินที่รองรับความเสียหายเมื่อผู้กู้ไม่ชำระหนี้ กองทุนการเงินระหว่างประเทศเตือนว่าการปฏิรูปทำให้เห็นสินเชื่อเสียที่เพิ่มขึ้น และเงินกองทุนที่อ่อนแออยู่ก่อนแล้ว การระบาดใหญ่ทำให้เลื่อนกำหนดปฏิบัติตามข้อกำหนดไปเป็นปี 2023

รัฐประหารทำให้ความพยายามปฏิรูปดังกล่าวสะดุดลง เทอร์เนลล์ถูกควบคุมตัวภายในไม่กี่วัน และถูกจำคุกนาน 650 วัน ต่อมาเขากล่าวว่าเชื่อว่ากลุ่มแกนหลักของกลุ่มธุรกิจขนาดใหญ่ที่มีสายสัมพันธ์สมรู้ร่วมคิดกับการยึดอำนาจ ข้อกล่าวหานี้ทำให้ผลประโยชน์ของผู้กู้รายใหญ่เป็นส่วนหนึ่งของการถกเถียงที่กว้างขึ้นว่าใครได้ประโยชน์จากรัฐประหาร

สำหรับผู้ฝากเงิน ข้อกังวลในทางปฏิบัติคือธนาคารบันทึกความเสียหายตามจริงและมีทรัพยากรเพียงพอรองรับการถอนเงินหรือไม่ การตรวจสอบบัญชีโดยอิสระจะช่วยยืนยันสถานะของพอร์ตสินเชื่อ และประเมินว่าเงินฝากของประชาชนเสี่ยงต่อผู้กู้รายใหญ่และการจัดหาเงินทุนให้รัฐบาลเพียงใด

เงินเฟ้อผลักภาระไปให้ผู้ฝากเงิน

ธนาคารโลกระบุว่า นับตั้งแต่ปี 2021 เมียนมาชดเชยการขาดดุลงบประมาณโดยหลักผ่านการสร้างเงินของธนาคารกลาง และในระยะหลังผ่านธนาคารพาณิชย์ที่ถือเงินฝากของภาครัฐ ช่องทางเหล่านี้เชื่อมโยงการใช้จ่ายของรัฐบาลกับมูลค่าของเงินและการนำเงินออมของครัวเรือนไปใช้

เงินเฟ้ออาจลดภาระหนี้ที่กำหนดเป็นจำนวนคงที่ ขณะเดียวกันก็บั่นทอนกำลังซื้อของเงินสด ผู้กู้ยังเป็นหนี้เงินจ๊าตจำนวนเท่าเดิม แต่เงินจ๊าตจำนวนดังกล่าวซื้อของได้น้อยลง ประโยชน์ที่ผู้กู้ได้รับขึ้นอยู่กับรายได้และความสามารถในการชำระหนี้ ธุรกิจที่กำลังลำบากก็ยังล้มเหลวได้

ตัวอย่างเปรียบเทียบสมมติเงินกู้ 10,000 ล้านจ๊าต ซึ่งมีมูลค่าราว 7.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2020 ตามอัตราแลกเปลี่ยนที่ใช้ในตัวอย่าง มูลค่าจะลดเหลือราว 4.8 ล้านดอลลาร์สหรัฐเมื่อคำนวณด้วยอัตราทางการ หรือ 2.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐเมื่อใช้อัตราตลาด ขณะที่ราคาที่ดินที่ใช้ค้ำประกันเพิ่มขึ้นราวสองเท่า ตัวอย่างนี้อธิบายกลไก ไม่ได้กล่าวถึงบัญชีของบริษัทใดโดยเฉพาะ

อัตราแลกเปลี่ยนทางการกำหนดโดยทางการ ส่วนอัตราตลาดสะท้อนราคาที่ซื้อขายกันในตลาด มูลค่าที่ต่างกันอธิบายได้ว่าหนี้สกุลจ๊าตจำนวนเดียวกันอาจมีมูลค่าเป็นดอลลาร์แตกต่างกันมากเพียงใด แต่ยอดชำระคืนภายในประเทศยังคงอยู่ที่ 10,000 ล้านจ๊าต

ผู้ฝากเงิน แรงงาน และผู้รับบำนาญต้องเผชิญอีกด้านหนึ่งของเงินเฟ้อ ราคาสินค้าปรับขึ้นใกล้หรือสูงกว่า 20 เปอร์เซ็นต์มาหลายปี ควบคู่กับแรงกระแทกจากราคาน้ำมัน สงคราม และแผ่นดินไหวในปี 2025 มีรายงานว่าประชาชนราว 16.4 ล้านคนมีรายได้ต่ำกว่าเส้นความยากจนของประเทศ ขณะที่การพลัดถิ่นซึ่งเกี่ยวข้องกับผู้คนราว 3.5 ล้านคนเพิ่มแรงกดดันต่อที่อยู่อาศัยในเมืองต่าง ๆ เช่น ย่างกุ้ง

ทางการยังขยายมาตรการนิรโทษกรรมภาษีที่เริ่มใช้ในปี 2019 โดยเก็บภาษีเพียง 3 เปอร์เซ็นต์จากเงินที่ไม่เคยแจ้งไว้ซึ่งนำไปซื้ออสังหาริมทรัพย์หรือยานพาหนะ การจัดการเช่นนี้ยิ่งทำให้การตรวจสอบที่มาของเงินมีความสำคัญเป็นพิเศษ การชำระภาษีกับการสอบสวนว่าเงินมาจากอาชญากรรมหรือไม่เป็นคนละเรื่องกัน

แหล่งหลอกลวงออนไลน์ทำให้การบังคับใช้ถูกจับตา

เศรษฐกิจการหลอกลวงออนไลน์ตามแนวชายแดนของเมียนมาเป็นบททดสอบโดยตรงต่อข้อเรียกร้องของ FATF ให้มีการสอบสวน ความร่วมมือระหว่างประเทศ และการติดตามทรัพย์สินคืน กองทัพนำเสนอปฏิบัติการเดือนตุลาคม 2025 ที่เคเคพาร์กใกล้เมียวดีว่าเป็นการปราบปราม ตามด้วยการรื้อถอนอาคาร

หลังการรื้อถอนเคเคพาร์ก ยังมีการประเมินว่ามีผู้คน 50,000 ถึง 100,000 คนอยู่ในแหล่งหลอกลวงรอบเมืองเมียวดี กองทัพรายงานว่าจับกุมคนได้ 2,198 คนที่เคเคพาร์ก และมีแผนรื้อถอนอาคาร 148 หลัง ขณะที่แรงงานหลบหนีข้ามแม่น้ำเมยเข้าสู่ประเทศไทย

ผลกระทบข้ามพรมแดนปรากฏชัดเมื่ออินเดียเริ่มส่งพลเมืองที่หลบหนีกลับประเทศเมื่อวันที่ 6 พฤศจิกายน 2025 เที่ยวบินแรกนำผู้คน 270 คนออกจากแม่สอด พวกเขาเป็นส่วนหนึ่งของผู้ถือหนังสือเดินทางอินเดีย 465 คนที่เดินทางถึงประเทศไทยหลังหลบหนีออกจากแหล่งดังกล่าว

ต่อมา ทางการเมียนมาเปิดเผยยอดรวมที่ครอบคลุมพื้นที่เมียวดีในวงกว้างขึ้นว่า มีชาวต่างชาติถูกควบคุมตัว 14,730 คน และถูกส่งกลับ 13,553 คน ทางการระบุว่ามีผู้ถูกดำเนินคดี 662 คน ในข้อหาตามกฎหมายเข้าเมืองและคดียาเสพติด ยอดรวมเหล่านี้ครอบคลุมปฏิบัติการที่กว้างกว่ายอดผู้ถูกจับกุมที่เคเคพาร์กก่อนหน้านั้น

การดำเนินงานด้านการเงินต้องระบุตัวผู้จัดการเครือข่าย ติดตามการชำระเงิน และติดตามคืนทรัพย์สินที่ได้จากอาชญากรรมข้ามพรมแดน พนักงานสอบสวนยังต้องแยกแยะผู้ที่ดำเนินเครือข่ายฉ้อโกงออกจากแรงงานที่ถูกค้ามนุษย์ผ่านข้อเสนอจ้างงานปลอม และถูกบังคับให้ก่อการหลอกลวง

เจย์ กฤติยา นักรณรงค์ต่อต้านการค้ามนุษย์ กล่าวถึงความรับผิดที่ต้องการให้ผู้มีส่วนรับผิดชอบต่อเครือข่ายเผชิญ

ต้องถูกจับกุม ดำเนินคดี และยึดทรัพย์สินทั้งหมด

คุ้มครองการชำระเงินที่สุจริต พร้อมติดตามเงินที่มาจากอาชญากรรม

FATF กำหนดอย่างชัดเจนให้คุ้มครองความช่วยเหลือด้านมนุษยธรรม กิจกรรมที่ชอบด้วยกฎหมายขององค์กรไม่แสวงหากำไร และเงินส่งกลับบ้าน ซึ่งเป็นเงินที่ผู้ทำงานในต่างประเทศส่งกลับให้ครอบครัว แถลงการณ์เดือนกุมภาพันธ์ยังระบุเป็นพิเศษถึงการช่วยเหลือผู้ประสบแผ่นดินไหว และเตือนไม่ให้ตรวจสอบกระแสเงินที่สุจริตเข้มงวดเกินไป

FATF ซึ่งเป็นองค์กรระหว่างรัฐบาลที่กำหนดมาตรฐานเหล่านี้ ระบุว่าควรคุ้มครองกระแสเงินดังกล่าวเมื่อประเทศต่าง ๆ ใช้มาตรการตรวจสอบอย่างเข้มข้น

ไม่ถูกขัดขวางหรือทำให้หมดกำลังใจ

สำหรับครอบครัว การคุ้มครองดังกล่าวหมายถึงการเปิดช่องทางที่ถูกกฎหมายให้รับเงินสำหรับค่าอาหาร ค่าเช่า และการรักษาพยาบาลต่อไป สำหรับกลุ่มช่วยเหลือ หมายถึงความสามารถในการจ่ายเงินเดือนพนักงาน ซื้อสิ่งของจำเป็น และส่งมอบความช่วยเหลือ โดยยังผ่านการตรวจสอบทางการเงินที่เหมาะสม

ข้อเรียกร้องให้ดำเนินมาตรการเข้มข้นขึ้นมุ่งเป้าไปที่สถาบันซึ่งระบอบการปกครองควบคุม รวมถึงธนาคารการค้าต่างประเทศเมียนมาและธนาคารเพื่อการลงทุนและการพาณิชย์เมียนมา ซึ่งกระทรวงการคลังสหรัฐฯ คว่ำบาตรในปี 2023 ข้อเสนออื่น ๆ เรียกร้องให้เปิดเผยเจ้าของตัวจริงของอสังหาริมทรัพย์และข้อตกลงสัมปทาน ตรวจสอบบัญชีธนาคารโดยอิสระ และให้ความสำคัญกับการคุ้มครองผู้ฝากเงินรายย่อย

การทูตกำลังเดินหน้าไปพร้อมกับข้อเรียกร้องเหล่านี้ ระหว่างการเยือนมาเลเซียของมิน อ่อง หล่ายเมื่อวันที่ 7 และ 8 ตุลาคม 2026 เขาได้พบกับนายกรัฐมนตรีอันวาร์ อิบราฮิม และกล่าวต่อผู้นำภาคธุรกิจ มาเลเซียสนับสนุนให้เมียนมามีส่วนร่วมในอาเซียนอย่างเต็มที่ยิ่งขึ้น พร้อมเจรจาเรื่องการส่งพลเมืองเมียนมากลับประเทศ

การได้รับการยอมรับ การลงทุน และการเข้าถึงธนาคารต่างประเทศ ล้วนมีความสำคัญต่อผู้นำเมียนมาและชนชั้นนำทางธุรกิจ แต่ข้อกำหนดที่ FATF ระบุยังคงชัดเจน ได้แก่ สอบสวนการฟอกเงินตามระดับความเสี่ยง ร่วมมือกับนานาชาติ ติดตามคืนทรัพย์สินที่ได้จากอาชญากรรม และคงช่องทางการชำระเงินที่สุจริตไว้ การปฏิบัติตามข้อกำหนดเหล่านี้จะส่งผลทั้งต่อความมั่นคงของระบบการเงินและการดำรงชีวิตประจำวันของผู้คนที่ต้องพึ่งพาระบบดังกล่าว

ประเด็นสำคัญ

• เมียนมาถูกจัดให้อยู่ในบัญชีประเทศความเสี่ยงสูงของ FATF ในเดือนตุลาคม 2022 หลังดำเนินการตามแผนปฏิบัติการที่ตกลงไว้ในเดือนกุมภาพันธ์ 2020 ไม่เสร็จสิ้น
• แถลงการณ์เดือนกุมภาพันธ์ 2026 ยังคงกำหนดให้ตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มข้น และระบุเดือนมิถุนายน 2026 เป็นกำหนดสำหรับพิจารณาใช้มาตรการตอบโต้
• FATF เรียกร้องให้เพิ่มการสอบสวน การดำเนินคดี ความร่วมมือระหว่างประเทศ และการติดตามคืนทรัพย์สินที่ได้จากอาชญากรรม
• การทบทวนด้านเทคนิคปี 2024 ประเมินว่าข้อแนะนำ 26 ข้อจากทั้งหมด 40 ข้อสอดคล้องหรือสอดคล้องเป็นส่วนใหญ่
• เงินเฟ้อ การพลัดถิ่น และค่าที่อยู่อาศัยที่สูงขึ้นเพิ่มแรงกดดันต่อครัวเรือน ขณะที่เจ้าของอสังหาริมทรัพย์และผู้กู้บางรายได้ประโยชน์
• FATF กำหนดให้มีมาตรการคุ้มครองความช่วยเหลือด้านมนุษยธรรม กิจกรรมที่ชอบด้วยกฎหมายขององค์กรไม่แสวงหากำไร เงินส่งกลับบ้าน และความช่วยเหลือผู้ประสบแผ่นดินไหว