เหตุใดเนปาลยังอยู่ในบัญชีสีเทาของ FATF แม้ปฏิรูปกฎหมายแล้ว

เนปาลกำลังเผชิญบททดสอบด้านการบังคับใช้ ไม่ใช่แค่การออกกฎหมาย

เนปาลยังอยู่ในบัญชีสีเทาของคณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงิน (FATF) หลังการประชุมใหญ่ระหว่างวันที่ 17–19 มิถุนายน 2026 ที่กรุงปารีส โดยพนักงานสอบสวน อัยการ และหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินยังถูกกดดันให้แสดงผลลัพธ์ที่ชัดเจนยิ่งขึ้นในการจัดการกับเงินที่ได้จากอาชญากรรม ประเทศนี้กลับเข้าสู่กระบวนการติดตามอย่างเข้มข้นเมื่อวันที่ 21 กุมภาพันธ์ 2025 หลังพ้นจากกระบวนการติดตามก่อนหน้านี้ในเดือนมิถุนายน 2014 มานานกว่าทศวรรษ

ปัญหาหลักคือช่องว่างระหว่างการแก้ไขกฎหมายกับการทำให้กฎหมายมีผลในทางปฏิบัติ การประเมินระดับภูมิภาคซึ่งอ้างอิงการทบทวนเมื่อเดือนมกราคม 2026 พบว่าเนปาลมีความคืบหน้าอย่างมีนัยสำคัญใน 9 จาก 15 รายการตามแผนปฏิบัติการ ขณะที่อีก 6 รายการดำเนินการแล้วเพียงบางส่วน เจ้าหน้าที่เนปาลระบุว่าได้ปรับปรุงเพิ่มเติมนับตั้งแต่การประเมินดังกล่าว

การรายงานข้อมูลข่าวกรองทางการเงินเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว หน่วยข่าวกรองทางการเงินของธนาคารกลางเนปาลได้รับรายงานธุรกรรมและกิจกรรมที่น่าสงสัย 9,565 ฉบับในปีงบประมาณ 2024–25 เพิ่มจาก 7,338 ฉบับในปีก่อนหน้า อย่างไรก็ตาม FATF ยังคงเรียกร้องให้มีการสอบสวน การดำเนินคดี และการติดตามยึดทรัพย์สินที่ได้จากอาชญากรรมเพิ่มขึ้น ควบคู่กับการกำกับดูแลธุรกิจที่เสี่ยงต่อการถูกใช้ในทางมิชอบให้เข้มแข็งยิ่งขึ้น

สำหรับครัวเรือนที่รับเงินจากญาติในต่างประเทศและธุรกิจที่ชำระเงินให้ซัพพลายเออร์ต่างชาติ ผลกระทบอาจเห็นได้ในทางปฏิบัติ เช่น การขอเอกสารเพิ่มเติม ระยะเวลาดำเนินการที่นานขึ้น และต้นทุนทางธนาคารที่สูงขึ้น ความท้าทายของเนปาลคือการยกระดับมาตรการคุ้มครองทางการเงิน โดยยังเปิดให้ประชาชนเข้าถึงการชำระเงินที่ถูกกฎหมายได้

การติดตามอย่างเข้มข้นหมายถึงอะไร

FATF กำหนดมาตรฐานสากลเพื่อป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการสนับสนุนทางการเงินแก่การแพร่ขยายอาวุธ การฟอกเงินหมายถึงการปกปิดเงินที่ได้จากอาชญากรรมให้ดูเหมือนเป็นเงินที่ได้มาอย่างถูกกฎหมาย การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายเกี่ยวข้องกับการจัดหาเงินทุนให้กิจกรรมก่อการร้าย ส่วนการสนับสนุนทางการเงินแก่การแพร่ขยายอาวุธเกี่ยวข้องกับการให้เงินทุนเพื่อการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง

ข้อมูลประเทศเนปาลขององค์กรระบุว่าเนปาลเข้าสู่กระบวนการติดตามอย่างเข้มข้นพร้อมกับลาวเมื่อวันที่ 21 กุมภาพันธ์ 2025 ประเทศที่อยู่ในกระบวนการนี้ให้คำมั่นว่าจะจัดการจุดอ่อนตามแผนปฏิบัติการที่ตกลงกันไว้ และเข้ารับการทบทวนเป็นระยะ

ธนาคารต่างประเทศอาจตรวจสอบธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเนปาลอย่างละเอียดขึ้น ธนาคารตัวแทน ซึ่งช่วยให้ธนาคารอีกแห่งดำเนินการชำระเงินระหว่างประเทศได้ อาจขอข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับลูกค้า วัตถุประสงค์ของการโอนเงิน หรือที่มาของเงิน ซึ่งเพิ่มภาระงานให้ทั้งธนาคารและลูกค้า

เนปาลยังคงเชื่อมโยงกับระบบการเงินระหว่างประเทศ แม้อยู่ภายใต้การติดตามอย่างเข้มข้น แรงกดดันในระยะใกล้เกิดจากการตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้น ตลอดจนการตัดสินใจทางธุรกิจของธนาคารและนักลงทุน ระหว่างการประชุมที่กรุงกาฐมาณฑุเมื่อเดือนพฤษภาคม คณะผู้แทนจากกลุ่มเอเชีย/แปซิฟิกว่าด้วยการฟอกเงินเตือนว่า หากยังมีข้อบกพร่องต่อไป เนปาลอาจถูกจัดให้อยู่ในบัญชีที่มีระดับความเสี่ยงร้ายแรงกว่าเดิม

เนปาลกลับเข้าสู่บัญชีได้อย่างไร

เนปาลเป็นสมาชิกกลุ่มเอเชีย/แปซิฟิกว่าด้วยการฟอกเงิน หรือ APG ซึ่งประเมินว่าสมาชิกปฏิบัติตามมาตรฐานของ FATF หรือไม่ หน้าการประเมินร่วมกันของ FATF ระบุว่าเนปาลเป็นสมาชิก APG และนำผู้อ่านไปยังการประเมินระดับภูมิภาคของประเทศ

การประเมินที่เผยแพร่ในเดือนมกราคม 2024 พิจารณาทั้งการปฏิบัติตามข้อแนะนำ 40 ข้อของ FATF และประสิทธิผลของระบบเนปาล ผลการประเมินอ้างอิงการตรวจสอบที่ดำเนินการระหว่างวันที่ 5–16 ธันวาคม 2022 ส่วนการทบทวนในระยะต่อมาใช้ติดตามความพยายามแก้ไขจุดอ่อน

• 27 มิถุนายน 2014: FATF รับทราบความคืบหน้าของเนปาลและถอดประเทศออกจากกระบวนการติดตามก่อนหน้านี้
• 5–16 ธันวาคม 2022: คณะผู้ประเมินดำเนินการตรวจสอบซึ่งเป็นพื้นฐานของรายงานประเมินที่เผยแพร่ในเดือนมกราคม 2024
• 21 กุมภาพันธ์ 2025: เนปาลกลับเข้าสู่กระบวนการติดตามอย่างเข้มข้นและให้คำมั่นว่าจะปฏิรูปร่วมกับ FATF และ APG
• มกราคม 2026: การทบทวนความคืบหน้าเป็นพื้นฐานให้ APG ประเมินว่ามี 9 รายการที่คืบหน้าอย่างมีนัยสำคัญ และ 6 รายการที่ดำเนินการแล้วบางส่วน
• พฤษภาคม 2026: คณะผู้แทน APG เยือนกรุงกาฐมาณฑุ และ FATF เผยแพร่ผลติดตามด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดทางเทคนิคเมื่อวันที่ 22 พฤษภาคม
• 19 มิถุนายน 2026: เนปาลยังอยู่ภายใต้การติดตามอย่างเข้มข้นหลังการประชุมใหญ่ที่กรุงปารีส

การติดตามเมื่อเดือนพฤษภาคมมุ่งตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดทางเทคนิค กล่าวคือ กฎหมายและมาตรการที่เป็นทางการสอดคล้องกับมาตรฐานหรือไม่ ส่วนการตัดสินใจในเดือนมิถุนายนยังสะท้อนความต้องการในวงกว้างให้มีการกำกับดูแล การสอบสวน และการบังคับใช้กฎหมายอย่างมีประสิทธิผล

สิ่งที่ FATF ต้องการให้เนปาลดำเนินการ

วาระการปฏิรูปของ FATF มุ่งเน้นว่าเนปาลเข้าใจความเสี่ยงจากอาชญากรรมทางการเงินอย่างไร กำกับดูแลภาคส่วนที่มีความเสี่ยงอย่างไร สกัดกั้นการโอนเงินผิดกฎหมายอย่างไร และติดตามทรัพย์สินของอาชญากรอย่างไร หน่วยงานกำกับดูแลควรให้ความสำคัญกับจุดที่มีความเสี่ยงสูงสุด แทนที่จะใช้มาตรการตรวจสอบระดับเดียวกันกับทุกภาคส่วน

ธนาคารพาณิชย์ สหกรณ์ที่มีความเสี่ยงต่อการถูกใช้ในทางมิชอบสูงขึ้น คาสิโน ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ และผู้ค้าโลหะมีค่าและอัญมณี เป็นภาคส่วนที่ได้รับความสนใจ แต่ละภาคส่วนอาจเปิดช่องทางให้เคลื่อนย้ายหรือเก็บเงินจำนวนมาก จึงจำเป็นต้องตรวจสอบลูกค้า ผู้ถือครองผลประโยชน์ที่แท้จริง และที่มาของเงินอย่างรอบคอบเป็นพิเศษ

บริการโอนเงินหรือมูลค่าอย่างผิดกฎหมาย ซึ่งในเนปาลเรียกกันทั่วไปว่าฮุนดี เป็นอีกเรื่องสำคัญ เครือข่ายเหล่านี้สามารถเคลื่อนย้ายมูลค่าระหว่างประเทศโดยไม่ต้องมีการโอนผ่านธนาคารตามปกติเชื่อมโยงผู้ส่งกับผู้รับ FATF ต้องการให้เนปาลตรวจพบและลงโทษผู้ให้บริการผิดกฎหมายรายสำคัญ พร้อมกับคุ้มครองการเข้าถึงบริการทางการเงินที่ถูกกฎหมาย

หลังระบุอาชญากรรมต้นทางได้แล้ว พนักงานสอบสวนยังต้องติดตามเส้นทางการเงินด้วย เจ้าหน้าที่ถูกขอให้ระบุทรัพย์สิน ติดตามผู้ถือครอง ป้องกันการจำหน่ายหรือโอนทรัพย์ ยึดทรัพย์ และขอให้ศาลสั่งริบทรัพย์ตามที่กฎหมายอนุญาต การริบทรัพย์คือกระบวนการทางกฎหมายที่ทำให้ทรัพย์สินจากอาชญากรรมตกเป็นของรัฐอย่างถาวร

การมี 9 รายการจากทั้งหมด 15 รายการที่คืบหน้าอย่างมีนัยสำคัญ คิดเป็น 60 เปอร์เซ็นต์ของแผนปฏิบัติการ ส่วนอีก 6 รายการคิดเป็น 40 เปอร์เซ็นต์ ตัวเลขเหล่านี้แสดงถึงการประเมินความคืบหน้าของ APG ไม่ใช่จำนวนการปฏิรูปที่เสร็จสมบูรณ์ทั้งหมด จึงช่วยอธิบายได้ว่าเหตุใดเนปาลยังอยู่ในบัญชีแม้มีความคืบหน้าแล้ว

เหตุใดอำนาจสอบสวนจึงถูกจับตา

เนปาลปรับเปลี่ยนการจัดระบบงานสอบสวนในเดือนเมษายน 2024 โดยให้อำนาจสำนักงาน 13 แห่งสอบสวนคดีฟอกเงินที่เชื่อมโยงกับอาชญากรรมในขอบเขตความรับผิดชอบของแต่ละแห่ง หน่วยงานเหล่านี้รวมถึงสำนักงานที่เกี่ยวข้องกับตำรวจเนปาล คณะกรรมการสอบสวนการใช้อำนาจโดยมิชอบ ผู้สอบสวนด้านรายได้ หน่วยงานป่าไม้ และหน่วยงานอุทยานแห่งชาติ

การจัดระบบดังกล่าวเชื่อมโยงการสอบสวนคดีฟอกเงินเข้ากับการสอบสวนความผิดมูลฐาน ซึ่งหมายถึงอาชญากรรมที่ทำให้เกิดเงิน เช่น การติดสินบน การค้ามนุษย์หรือสิ่งผิดกฎหมาย และการหลีกเลี่ยงภาษี การสอบสวนควบคู่กันอาจช่วยให้เจ้าหน้าที่เชื่อมโยงกิจกรรมอาชญากรรมกับทรัพย์สินที่ซื้อด้วยเงินซึ่งได้จากกิจกรรมนั้น

การเปลี่ยนแปลงในเดือนเมษายนจำกัดความสามารถของกรมสอบสวนคดีฟอกเงินในการรับจดทะเบียนและสอบสวนคดีใหม่ได้อย่างอิสระภายใต้การจัดระบบดังกล่าว พระราชกำหนดที่ออกเมื่อวันที่ 1 พฤษภาคม 2026 คืนอำนาจให้กรมรับผิดชอบความผิดบางประเภท ซึ่งรวมถึงการลักลอบขนสินค้า ความผิดด้านศุลกากรและภาษี อาชญากรรมทางธนาคาร การปั่นตลาด การใช้ข้อมูลภายในซื้อขายหลักทรัพย์ และการฝ่าฝืนกฎด้านเงินตราต่างประเทศ

คณะผู้แทนที่นำโดยเดวิด แชนนอน รองเลขาธิการบริหาร APG ตั้งข้อสงสัยถึงเหตุผลในการเปลี่ยนแปลงการจัดระบบอีกครั้ง และถามว่าได้หารือกับพนักงานสอบสวน หน่วยงานกำกับดูแล และอัยการอย่างเพียงพอหรือไม่ คณะผู้แทนยังแสดงความกังวลเกี่ยวกับการแทรกแซงสถาบัน การประสานงานที่อ่อนแอ และการจัดการทรัพย์สินจากอาชญากรรม

ประเด็นในทางปฏิบัติคือหน่วยงานต่าง ๆ สามารถแบ่งปันข้อมูลและดำเนินคดีได้โดยไม่สับสนเรื่องผู้รับผิดชอบหรือไม่ การเปลี่ยนแปลงอำนาจซ้ำแล้วซ้ำเล่าทำให้จำเป็นต้องมีแนวทางปฏิบัติที่ชัดเจน เพื่อให้หลักฐาน ข้อมูลข่าวกรองทางการเงิน และการตัดสินใจดำเนินคดีส่งต่อถึงสำนักงานที่เหมาะสม

รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยเพิ่มขึ้น แต่ยังถูกกดดันให้แสดงผลคดีในศาล

ตัวเลขรายปีของหน่วยข่าวกรองทางการเงินแสดงให้เห็นว่าการแจ้งเตือนเพิ่มขึ้นอย่างมาก โดยมีรายงานธุรกรรมและกิจกรรมที่น่าสงสัย 5,335 ฉบับในปีงบประมาณ 2022–23 เพิ่มเป็น 7,338 ฉบับในปี 2023–24 และ 9,565 ฉบับในปี 2024–25 จำนวนรายงานล่าสุดเพิ่มขึ้น 2,227 ฉบับ หรือ 30.34 เปอร์เซ็นต์

ธนาคารพาณิชย์ส่งรายงาน 7,303 ฉบับในปี 2024–25 คิดเป็นประมาณ 76 เปอร์เซ็นต์ของทั้งหมด ธนาคารเพื่อการพัฒนาส่ง 708 ฉบับ นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ 491 ฉบับ บริษัทเงินทุน 355 ฉบับ และบริษัทประกันภัย 244 ฉบับ ส่วนสหกรณ์ส่ง 36 ฉบับ และคาสิโนส่ง 2 ฉบับ แม้ทั้งสองภาคส่วนจะได้รับความสนใจในวาระการปฏิรูป

รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยเป็นการแจ้งหน่วยข่าวกรองให้ตรวจสอบกิจกรรมที่อาจมีความผิดปกติ จากนั้นพนักงานสอบสวนต้องตรวจสอบว่าเงินมาจากไหน มีอาชญากรรมเกิดขึ้นหรือไม่ และมีหลักฐานเพียงพอสำหรับการดำเนินคดีหรือไม่ กระบวนการนี้ต้องอาศัยบันทึกทางการเงิน ความร่วมมือระหว่างหน่วยงาน และเจ้าหน้าที่ที่สามารถวิเคราะห์ธุรกรรมซับซ้อนได้

อาบี นารายัน คาฟเล โฆษกตำรวจ ระบุว่าตำรวจเนปาลยื่นฟ้องคดีฟอกเงินต่อศาลแล้ว 21 คดี และกำลังสอบสวนอีก 36 คดี ตำรวจยังกล่าวถึงหน่วยงานอาชญากรรมทางการเงินแยกต่างหากภายในสำนักงานสอบสวนกลาง รวมถึงการสอบสวนคดีฟอกเงินควบคู่ไปกับการสอบสวนอาชญากรรมร้ายแรง

FATF ต้องการให้ผลลัพธ์เชื่อมโยงเป็นกระบวนการที่เข้มแข็งขึ้น ตั้งแต่การแจ้งเตือนที่เป็นประโยชน์ การสอบสวนที่มีหลักฐานรองรับ การดำเนินคดี ไปจนถึงการติดตามทรัพย์สินจากอาชญากรรมกลับคืน จำนวนรายงานแสดงให้เห็นว่ามีข้อมูลเข้าสู่กระบวนการมากเพียงใด ส่วนผลการบังคับใช้สะท้อนให้เห็นว่าเจ้าหน้าที่นำข้อมูลเหล่านั้นไปดำเนินการได้อย่างไร

เหตุใดเงินสดและการโอนเงินนอกระบบจึงทำให้การสอบสวนซับซ้อน

การใช้เงินสดอย่างแพร่หลายในเนปาลทำให้การสอบสวนทางการเงินยากขึ้น รายได้จากเกษตรกรรม ค่าแรงรายวัน ร้านค้าขนาดเล็ก และธุรกรรมในครัวเรือน มักมีบันทึกน้อยกว่าเงินเดือนหรือการซื้อสินค้าที่ชำระผ่านธนาคาร พนักงานสอบสวนจึงต้องปะติดปะต่อเส้นทางการเงินเหล่านี้เมื่อตรวจสอบว่าทรัพย์สินมีที่มาถูกกฎหมายหรือไม่

พรมแดนเปิดที่ติดกับอินเดียเพิ่มความท้าทายในการติดตามเงินสด ทองคำ เงินตราต่างประเทศ และสินค้า เครือข่ายฮุนดียังอาจแยกการเคลื่อนย้ายเงินออกจากบันทึกที่โดยปกติช่วยให้เจ้าหน้าที่ระบุผู้ส่ง ผู้รับ และวัตถุประสงค์ของการชำระเงินได้

ธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์เป็นอีกปัญหาหนึ่ง เมื่อยอดเงินที่ระบุในเอกสารทางการไม่ตรงกับจำนวนที่จ่ายจริง บริษัทบังหน้าซึ่งสามารถถือครองทรัพย์สินโดยปกปิดตัวบุคคลที่มีอำนาจควบคุมในท้ายที่สุด ก็เพิ่มภาระให้พนักงานสอบสวนที่พยายามระบุเจ้าของ

สำหรับลูกค้าทั่วไป แนวทางประเมินตามระดับความเสี่ยงหมายความว่าการตรวจสอบควรสอดคล้องกับลักษณะและขนาดของธุรกรรม ธนาคารอาจขอหลักฐานเมื่อพบเงินฝากก้อนใหญ่ผิดปกติ การซื้อขายอสังหาริมทรัพย์มูลค่าสูง หรือการโอนเงินที่ไม่สอดคล้องกับรายได้ที่ทราบ การเก็บเอกสารพื้นฐานเกี่ยวกับการซื้อสินค้ามูลค่าสูง รายได้จากธุรกิจ และการขายอสังหาริมทรัพย์อาจช่วยชี้แจงที่มาของเงินที่ถูกต้องตามกฎหมายได้

คำสั่งของ FATF ที่ให้จัดการกับการโอนเงินผิดกฎหมายโดยไม่ขัดขวางการเข้าถึงบริการทางการเงินมีความสำคัญในเรื่องนี้ ครัวเรือนในชนบทและแรงงานในต่างประเทศจำเป็นต้องใช้บริการที่ถูกกฎหมายซึ่งเข้าถึงได้ง่ายและมีค่าใช้จ่ายไม่สูง การบังคับใช้กฎหมายที่เข้มแข็งขึ้นจะได้ผลดียิ่งขึ้นเมื่อคนกลุ่มนี้สามารถใช้ช่องทางที่ถูกต้องได้โดยไม่ติดขัดเกินควร

บัญชีนี้ส่งผลอย่างไรต่อครอบครัวและธุรกิจ

แรงงานที่ส่งรายได้กลับบ้านอาจถูกขอข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการจ้างงานหรือตัวผู้รับเงิน ผู้นำเข้าอาจต้องยื่นเอกสารเพิ่มก่อนที่ธนาคารในต่างประเทศจะดำเนินการชำระเงิน นักลงทุนที่สนใจอาจใช้เวลานานขึ้นในการขออนุมัติด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบก่อนตัดสินใจลงทุน

ธนาคารต่างประเทศอาจทบทวนความสัมพันธ์กับธนาคารที่เห็นว่ามีต้นทุนในการติดตามสูง หากธนาคารลดหรือยุติความสัมพันธ์ดังกล่าว สถาบันการเงินของเนปาลอาจมีช่องทางชำระเงินน้อยลงหรือมีบริการที่แพงขึ้น ลูกค้าอาจได้รับผลกระทบผ่านค่าธรรมเนียมและความล่าช้า

การจัดหาเงินทุนเพื่อการพัฒนาก็ถูกตรวจสอบเช่นกัน เจ้าหน้าที่เตือนว่าผู้ให้กู้ระหว่างประเทศอาจกำหนดเงื่อนไขเข้มงวดขึ้นหรือลดความช่วยเหลือ การตัดสินใจเกี่ยวกับเงินกู้แต่ละรายการขึ้นอยู่กับสถาบันที่เกี่ยวข้อง โดยรายงานการทบทวนเดือนมิถุนายนไม่ได้ระบุว่ามีการลดความช่วยเหลือรายการใดเป็นการเฉพาะ

ดังนั้น ผลประโยชน์ทางเศรษฐกิจของเนปาลจึงไม่ได้จำกัดอยู่แค่การพ้นจากบัญชี การกำกับดูแลที่ดีขึ้นและการสอบสวนที่เชื่อถือได้สามารถคุ้มครองผู้ฝากเงิน ช่วยให้ธุรกิจที่ถูกกฎหมายชี้แจงธุรกรรมของตนได้ และทำให้พันธมิตรต่างประเทศประเมินความเสี่ยงได้ง่ายขึ้น

สิ่งที่จะเกิดขึ้นต่อไป และบทเรียนจากประเทศอื่น

ระหว่างการทบทวนเดือนพฤษภาคม มีการระบุว่าแผนปฏิบัติการของเนปาลให้เวลาดำเนินการสองปีนับจากวันที่ 21 กุมภาพันธ์ 2025 ซึ่งชี้ไปที่เดือนกุมภาพันธ์ 2027 อย่างไรก็ตาม รายงานการประชุมใหญ่เดือนมิถุนายนระบุเป้าหมายที่ต่อเนื่องไปจนถึงช่วงกลางปี 2027 ยังไม่ชัดเจนว่ารายงานเหล่านี้ยืนยันวันครบกำหนดวันเดียวกันหรือไม่

มาเฮช อาชารยา หัวหน้ากองบริหารภาคการเงินและประสานงานองค์กรของกระทรวงการคลัง กล่าวถึงการตอบสนองของเนปาลหลังการหารือกับ APG ว่า

"ฝ่ายเนปาลยังได้แสดงความมุ่งมั่นที่จะดำเนินแผนปฏิบัติการอย่างมีประสิทธิผล" อาชารยากล่าว

กรณีของประเทศอื่นแสดงให้เห็นว่ารายชื่อมีการเปลี่ยนแปลงตามความคืบหน้าของการประเมิน ฟิลิปปินส์พ้นจากการติดตามอย่างเข้มข้นในเดือนกุมภาพันธ์ 2025 ซึ่งเป็นเดือนเดียวกับที่เนปาลเข้าสู่กระบวนการนี้ โครเอเชียและมาลีพ้นจากบัญชีในเดือนมิถุนายน 2025 ตามด้วยโมซัมบิก ไนจีเรีย และแอฟริกาใต้ในเดือนตุลาคม ส่วนบอสเนียและเฮอร์เซโกวีนากับอิรักถูกเพิ่มเข้าในบัญชีเมื่อเดือนมิถุนายน 2026

หมู่เกาะบริติชเวอร์จินเข้าสู่การติดตามอย่างเข้มข้นในเดือนมิถุนายน 2025 เป็นตัวอย่างที่เกี่ยวข้องกับการถกเถียงเรื่องศูนย์กลางการเงินนอกชายฝั่งที่มั่งคั่ง FATF ตรวจสอบทั้งมาตรการคุ้มครองทางกฎหมายและประสิทธิผลของมาตรการเหล่านั้น รวมถึงความสามารถของเจ้าหน้าที่ในการระบุเจ้าของและสอบสวนเงินจากอาชญากรรม ภารกิจเร่งด่วนของเนปาลก็เป็นรูปธรรมเช่นกัน นั่นคือแสดงให้เห็นว่ามีการกำกับดูแลที่เข้มแข็งขึ้น การสอบสวนที่ประสานงานกัน และการติดตามทรัพย์สินจากอาชญากรรมกลับคืน

ประเด็นสำคัญ

• เนปาลยังอยู่ในบัญชีสีเทาของ FATF หลังการประชุมใหญ่ที่กรุงปารีสระหว่างวันที่ 17–19 มิถุนายน 2026
• APG พบว่าแผนปฏิบัติการ 9 จาก 15 รายการมีความคืบหน้าอย่างมีนัยสำคัญ และอีก 6 รายการดำเนินการแล้วบางส่วน จากการทบทวนเมื่อเดือนมกราคม 2026
• รายงานธุรกรรมและกิจกรรมที่น่าสงสัยเพิ่มเป็น 9,565 ฉบับในปีงบประมาณ 2024–25 เพิ่มขึ้น 30.34 เปอร์เซ็นต์
• ตำรวจเนปาลรายงานว่ายื่นฟ้องคดีฟอกเงินต่อศาลแล้ว 21 คดี และกำลังสอบสวนอีก 36 คดี
• FATF ต้องการให้กำกับดูแลเข้มแข็งขึ้น ดำเนินการกับผู้ให้บริการฮุนดีผิดกฎหมายรายสำคัญ เพิ่มการดำเนินคดี และติดตามทรัพย์สินจากอาชญากรรมกลับคืนให้ได้มากขึ้น
• การตรวจสอบจากธนาคารระหว่างประเทศที่เข้มงวดขึ้นอาจทำให้ธุรกรรมที่ถูกกฎหมายของเนปาลต้องใช้เอกสารเพิ่ม ใช้เวลานานขึ้น และมีค่าใช้จ่ายสูงขึ้น