เมียนมายังคงอยู่ในบัญชีดำของ FATF หลังความเสี่ยงจากการหลอกลวงนำไปสู่คำเตือนเรื่องมาตรการในเดือนกุมภาพันธ์ 2027

ดำเนินการแล้ว 13 ข้อ แต่ยังถูกตรวจสอบทางการเงินอย่างเข้มงวด

เมียนมายังคงอยู่ในบัญชีดำของคณะทำงานเฉพาะกิจด้านการดำเนินการทางการเงิน (FATF) เมื่อวันที่ 30 ตุลาคม 2026 แม้ดำเนินการตามโครงการปฏิรูปแล้ว 13 จาก 15 ข้อ หน่วยงานเฝ้าระวังยังคงเรียกร้องให้ตรวจสอบธุรกรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับประเทศนี้อย่างใกล้ชิดขึ้น และเตือนว่าจะพิจารณามาตรการที่เข้มงวดกว่าเดิม หากไม่มีความคืบหน้าเพิ่มเติมภายในเดือนกุมภาพันธ์ 2027

การตัดสินใจดังกล่าวมีขึ้นหลังการประชุมใหญ่ที่กรุงปารีสระหว่างวันที่ 26-30 ตุลาคม โดยมีคณะผู้แทนเมียนมานำโดย ดร.ขิ่น หน่าย อู ผู้ว่าการธนาคารกลางเข้าร่วม การฉ้อโกงทางออนไลน์ การเคลื่อนย้ายเงินที่ได้จากอาชญากรรม และมาตรการต่อต้านการฟอกเงินที่ยังดำเนินการไม่เสร็จสิ้น ยังคงเป็นประเด็นกังวลหลัก

ผลที่เกิดขึ้นทันทีต่อภาคธุรกิจและครอบครัวคือ การชำระเงินระหว่างประเทศจะยังถูกตรวจสอบอย่างเข้มงวด ธนาคารที่ดูแลธุรกรรมเกี่ยวข้องกับเมียนมาคาดว่าจะตรวจสอบผู้เกี่ยวข้อง วัตถุประสงค์ของการชำระเงิน และความผิดปกติที่อาจบ่งชี้ถึงกิจกรรมที่น่าสงสัยอย่างละเอียดขึ้น ซึ่งอาจหมายถึงการถูกซักถามและต้องจัดเตรียมเอกสารเพิ่มเมื่อมีการโอนเงินข้ามพรมแดน

เมียนมายังคงอยู่ในกลุ่มเดียวกับอิหร่านและเกาหลีเหนือ ภายใต้ประเภทของ FATF ที่มีชื่ออย่างเป็นทางการว่าเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูงและถูกเรียกร้องให้ดำเนินการ อย่างไรก็ดี มาตรการที่ใช้แตกต่างกัน โดยเมียนมายังอยู่ภายใต้มาตรการตรวจสอบลูกค้าอย่างเข้มข้น ขณะที่อิหร่านและเกาหลีเหนือเผชิญมาตรการระดับที่เข้มงวดกว่า ซึ่งเรียกว่า “มาตรการตอบโต้”

FATF ยังย้ำข้อกำหนดที่สำคัญโดยตรงต่อครัวเรือนทั่วไปว่า การตรวจสอบต้องไม่ขัดขวางการโอนเงินที่ถูกต้องตามกฎหมาย รวมถึงความช่วยเหลือด้านมนุษยธรรมและเงินที่แรงงานข้ามชาติส่งกลับบ้าน การตัดสินใจนี้จึงเป็นทั้งการคงแรงกดดันต่อหน่วยงานการเงินของเมียนมา และการเรียกร้องให้ช่องทางสำคัญเหล่านี้ยังดำเนินต่อไปได้

เหตุใดการหลอกลวงทางออนไลน์จึงยังเป็นประเด็นหลัก

FATF อ้างถึงการประเมินกิจกรรมอาชญากรรมในเมียนมาเมื่อเดือนมิถุนายนอีกครั้ง ในแถลงการณ์เดือนตุลาคม หน่วยงานเฝ้าระวังระบุถึงขนาดของปัญหาว่า:

กิจกรรมฉ้อโกงและหลอกลวงทางไซเบอร์ในเมียนมายังคงแพร่หลายและก่อให้เกิดความเสี่ยงสำคัญด้านการเงินที่ผิดกฎหมาย

การฟอกเงินคือกระบวนการเคลื่อนย้ายหรือปกปิดเงินที่ได้จากอาชญากรรม เพื่อให้ดูเหมือนว่ามาจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมาย การฉ้อโกงทางออนไลน์ทำให้เกิดเงินที่อาชญากรต้องรับ โอน และนำไปใช้ ช่องทางการเงินที่เอื้อให้การหลอกลวงดำเนินไปได้จึงเป็นส่วนหนึ่งของปัญหาเดียวกับปฏิบัติการที่มุ่งเล่นงานเหยื่อ

ปฏิบัติการหลอกลวงและการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องขยายตัวนับตั้งแต่กองทัพยึดอำนาจในปี 2021 โดยเฉพาะในพื้นที่รอบนอกของเมียนมา ความขัดแย้งยังเกิดขึ้นพร้อมกับการผลิตและลักลอบค้ายาเสพติดผิดกฎหมายที่เพิ่มขึ้น โดยเฉพาะเมทแอมเฟตามีนในเมียนมาตะวันออก กิจกรรมทั้งสองประเภทก่อให้เกิดเงินจากอาชญากรรมที่ทางการจำเป็นต้องติดตาม

FATF รับทราบถึงขั้นตอนที่รัฐบาลซึ่งได้รับการสนับสนุนจากกองทัพดำเนินการเพื่อต่อสู้กับปฏิบัติการหลอกลวง แต่เรียกร้องให้ดำเนินการเพิ่มเติมกับกระแสเงินที่เชื่อมโยงกับปฏิบัติการเหล่านั้น ไจลส์ ทอมสัน ประธาน FATF ยังเตือนในงานแถลงข่าวว่า เมียนมาอาจเผชิญมาตรการที่เข้มงวดขึ้น หากไม่ดำเนินการกับการหลอกลวงทางออนไลน์และไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงาน

งานที่ยังเหลืออยู่มีอะไรบ้าง

เมียนมาดำเนินการตามข้อกำหนดแล้ว 13 จาก 15 ข้อ หรือคิดเป็นประมาณ 87 เปอร์เซ็นต์ของโครงการเมื่อวัดตามจำนวน ยังเหลืออีกสองข้อที่ไม่เสร็จสิ้น FATF สนับสนุนให้ดำเนินการให้ครบ พร้อมกับยกระดับมาตรการต่อต้านการฉ้อโกงทางออนไลน์และกระแสเงินที่ผิดกฎหมาย

ข้อเรียกร้องของหน่วยงานเฝ้าระวังรวมถึงการปรับปรุงการทำงานของหน่วยข่าวกรองทางการเงินของเมียนมาและการเผยแพร่ข้อมูล หน่วยงานลักษณะนี้รับและตรวจสอบข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมทางการเงินที่น่าสงสัย ก่อนส่งต่อข้อค้นพบที่เป็นประโยชน์ให้หน่วยงานที่มีอำนาจสอบสวน

FATF ยังเรียกร้องให้มีการสอบสวนและดำเนินคดีเกี่ยวกับการฟอกเงิน ในทางปฏิบัติ ทางการต้องนำข้อมูลเกี่ยวกับเงินที่น่าสงสัยไปจัดทำเป็นคดีที่สามารถดำเนินการผ่านกระบวนการยุติธรรมได้ การนับจำนวนข้อที่ดำเนินการเสร็จเป็นตัวชี้วัดความคืบหน้าอย่างหนึ่ง แต่การคงเมียนมาไว้ในบัญชีดำแสดงให้เห็นว่าหน่วยงานเฝ้าระวังยังต้องการผลลัพธ์เพิ่มเติม

คณะผู้แทนธนาคารกลางหารือเกี่ยวกับความคืบหน้าของเมียนมาระหว่างการประชุมที่กรุงปารีส ซึ่งผู้แทนจากประเทศสมาชิก FATF รายใหญ่แสดงการสนับสนุนความพยายามของเมียนมา อย่างไรก็ตาม ผลการประชุมยังคงระดับการตรวจสอบเดิมไว้ และเพิ่มคำเตือนเรื่องความเป็นไปได้ที่จะยกระดับมาตรการ

เมียนมามาถึงจุดนี้ได้อย่างไร

โครงการที่เมียนมายังดำเนินการไม่เสร็จเริ่มขึ้นก่อนรัฐประหารปี 2021 โดยพบจุดอ่อนในการประเมินเมื่อปี 2018 และทางการตกลงรับแผนปฏิบัติการในเดือนกุมภาพันธ์ 2020 กำหนดเสร็จสิ้นโครงการสิ้นสุดลงในเดือนกันยายน 2021

วันสำคัญต่อไปนี้แสดงให้เห็นว่าโครงการปฏิรูปกลายเป็นแรงกดดันทางการเงินจากนานาชาติที่ยืดเยื้อได้อย่างไร:

• 2018: การประเมินพบจุดอ่อนในมาตรการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายของเมียนมา
• กุมภาพันธ์ 2020: เมียนมาตกลงรับแผนปฏิบัติการเพื่อแก้ไขจุดอ่อนเหล่านั้น
• กันยายน 2021: กำหนดเสร็จสิ้นโครงการสิ้นสุดลง
• 21 ตุลาคม 2022: FATF นำเมียนมาเข้าสู่บัญชีดำและเรียกร้องให้ตรวจสอบลูกค้าอย่างเข้มข้น
• 26-30 ตุลาคม 2026: FATF ประชุมที่กรุงปารีสและคงสถานะของเมียนมาไว้ตามเดิม
• กุมภาพันธ์ 2027: FATF จะพิจารณามาตรการตอบโต้ หากไม่มีความคืบหน้าเพิ่มเติม

การตัดสินใจในเดือนตุลาคม 2026 มีขึ้นสี่ปีหลังจากเมียนมาเข้าสู่บัญชีดำ ระยะเวลาที่ยาวนานนี้มีความสำคัญต่อบริษัทที่ต้องชำระเงินซ้ำเป็นประจำ เพราะการตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้นได้กลายเป็นเงื่อนไขต่อเนื่องของการทำธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับประเทศนี้

คำเตือนล่าสุดมีขึ้นหลังจากก่อนหน้านี้เคยกำหนดเส้นตายไว้แล้ว ในเดือนกุมภาพันธ์ 2026 FATF ระบุว่าจะพิจารณามาตรการตอบโต้ หากเมียนมาไม่มีความคืบหน้าเพิ่มเติมภายในเดือนมิถุนายน การตัดสินใจในเดือนตุลาคมยังคงกำหนดให้ตรวจสอบลูกค้าอย่างเข้มข้น และระบุให้เดือนกุมภาพันธ์ 2027 เป็นช่วงเวลาถัดไปสำหรับการพิจารณามาตรการที่เข้มงวดขึ้น ก่อนหน้านี้ การตรวจสอบ แผนปฏิบัติการที่เมียนมายังดำเนินการไม่เสร็จ มุ่งเน้นไปที่การสอบสวน การดำเนินคดี และการยึดเงินที่ได้จากอาชญากรรม

ธนาคารต้องดำเนินการอย่างไร

FATF เป็นองค์กรระหว่างรัฐบาลที่ก่อตั้งขึ้นในปี 1989 ทำหน้าที่ประสานมาตรฐานระหว่างประเทศเพื่อต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย การตัดสินใจขององค์กรเป็นแนวทางให้ประเทศและสถาบันการเงินตอบสนองต่อความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับเขตอำนาจศาลแต่ละแห่ง

ในแถลงการณ์เดือนตุลาคม หน่วยงานเฝ้าระวังระบุถึงสิ่งที่คาดหวังจากสถาบันที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจเกี่ยวข้องกับเมียนมาว่า:

เพิ่มระดับและรูปแบบของการติดตามตรวจสอบ

FATF ระบุว่าการติดตามตรวจสอบควรช่วยพิจารณาว่าธุรกรรมหรือกิจกรรมใดดูผิดปกติหรือน่าสงสัย สำหรับธนาคาร นั่นอาจหมายถึงการขอข้อมูลที่ชัดเจนขึ้นเกี่ยวกับลูกค้า แหล่งที่มาของเงิน เหตุผลในการโอน และผู้ที่เป็นเจ้าของบริษัทในท้ายที่สุด

ตัวอย่างเช่น การชำระเงินค่าสินค้านำเข้าอาจต้องใช้เอกสารทางธุรกิจประกอบ เพื่อให้ธนาคารเข้าใจธุรกรรมได้ การโอนเงินที่แตกต่างอย่างมากจากกิจกรรมปกติของลูกค้าอาจทำให้ต้องสอบถามเพิ่มเติม ภาระในทางปฏิบัติจึงตกกับลูกค้าด้วย ไม่ได้จำกัดอยู่แค่สถาบันที่ทำหน้าที่ตรวจสอบ

มาตรการตอบโต้จะเป็นการตอบสนองที่เข้มงวดกว่าเดิม ซึ่งอาจรวมถึงการกำกับดูแลที่มากขึ้นหรือข้อจำกัดต่อความสัมพันธ์ทางธนาคาร ทำให้สถาบันการเงินให้บริการที่เกี่ยวข้องกับประเทศนี้ได้ยากขึ้น FATF ยังไม่ได้ตัดสินใจว่าจะใช้มาตรการใดกับเมียนมาโดยเฉพาะ ส่วนเดือนกุมภาพันธ์ 2027 เป็นช่วงเวลาสำหรับทบทวนแบบมีเงื่อนไข ไม่ใช่วันที่มาตรการจำกัดจะเริ่มใช้โดยอัตโนมัติ

ผลกระทบต่อการค้าและการใช้บริการธนาคารอย่างเป็นทางการ

เจ้าหน้าที่ธนาคารเอกชนรายหนึ่งในเมียนมาเตือนว่า ธนาคารระหว่างประเทศอาจขอเอกสารเพิ่มเติมสำหรับการโอนเงินไปต่างประเทศ เจ้าหน้าที่รายนี้ยังคาดว่าผู้นำเข้าและผู้ส่งออกจะเผชิญความล่าช้ามากขึ้น และเตือนว่าระบบธนาคารอย่างเป็นทางการที่หดแคบลงอาจทำให้ตลาดฮุนดีนอกระบบขยายตัว

การโอนเงินแบบฮุนดีใช้เครือข่ายนายหน้าในการจัดการชำระเงินนอกช่องทางโอนเงินของธนาคารทั่วไป เมื่อลูกค้าเข้าถึงบริการอย่างเป็นทางการได้ยากขึ้น พวกเขาอาจหันไปใช้ทางเลือกเหล่านี้ คำเตือนของเจ้าหน้าที่สะท้อนความขัดแย้งในทางปฏิบัติว่า การตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้นมีเป้าหมายเพื่อให้ตรวจพบเงินที่น่าสงสัยได้ง่ายขึ้น แต่ความยากลำบากในการใช้บริการธนาคารอาจผลักดันให้ลูกค้าที่ทำธุรกิจถูกต้องตามกฎหมายหันไปใช้ช่องทางที่ตรวจสอบได้ยากกว่า

ผู้นำเข้าต้องจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์ในต่างประเทศ ส่วนผู้ส่งออกต้องรับเงินจากผู้ซื้อ การตรวจสอบเพิ่มเติมอาจทำให้ระยะเวลาระหว่างการตกลงซื้อขายกับการชำระเงินเสร็จสิ้นยาวนานขึ้น ธุรกิจจึงอาจไม่แน่ใจว่าจะชำระค่าสินค้าได้เมื่อใด หรือจะได้รับรายได้เมื่อใด

เจ้าหน้าที่รายเดียวกันกล่าวว่า ความยากลำบากในการเคลื่อนย้ายเงินและความเสี่ยงจากการถูกคว่ำบาตรอาจทำให้บริษัทต่างชาติไม่กล้าลงทุนใหม่ สำหรับบริษัทเหล่านี้ การตัดสินใจเข้าไปทำธุรกิจในเมียนมาเกี่ยวข้องทั้งกับโอกาสทางการค้าและความสามารถในการโอนเงินผ่านธนาคารได้อย่างน่าเชื่อถือ

ต้องคุ้มครองความช่วยเหลือและเงินที่ครอบครัวได้รับจากต่างประเทศ

FATF กล่าวถึงความช่วยเหลือด้านมนุษยธรรม การดำเนินงานที่ถูกต้องตามกฎหมายขององค์กรไม่แสวงผลกำไร และเงินโอนกลับบ้านไว้อย่างชัดเจน เงินโอนกลับบ้านคือเงินที่ผู้ทำงานในต่างประเทศส่งกลับมา ซึ่งมักใช้ช่วยญาติจ่ายค่าใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน

ในแถลงการณ์ หน่วยงานเฝ้าระวังสั่งการให้ประเทศต่าง ๆ คุ้มครองกระแสเงินเหล่านี้เมื่อนำมาตรการตรวจสอบลูกค้าอย่างเข้มข้นมาใช้:

ประเทศต่าง ๆ ควรดูแลให้กระแสเงินทุนสำหรับความช่วยเหลือด้านมนุษยธรรม กิจกรรมที่ไม่แสวงผลกำไร [ที่ถูกต้องตามกฎหมาย] และเงินโอนกลับบ้าน ไม่ถูกขัดขวางหรือทำให้ไม่เกิดขึ้น

สำหรับแรงงานข้ามชาติ ช่องทางโอนเงินที่ใช้งานได้เชื่อมโยงรายได้จากต่างประเทศเข้ากับค่าใช้จ่ายของครอบครัวในเมียนมา ส่วนองค์กรด้านมนุษยธรรมต้องเข้าถึงช่องทางชำระเงินเพื่อจัดหาความช่วยเหลือและจ่ายค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ความล่าช้าหรือการสูญเสียการเข้าถึงบริการธนาคารย่อมกระทบผู้ที่กำลังรอเงินเหล่านั้น

ความท้าทายหลักของธนาคารคือการตรวจสอบธุรกรรมอย่างละเอียดเพียงพอที่จะระบุกิจกรรมอาชญากรรม ขณะเดียวกันก็ยังดำเนินการชำระเงินที่ถูกต้องตามกฎหมายต่อไปได้ ข้อกำหนดของ FATF ระบุให้ต้องทำหน้าที่ทั้งสองด้าน ประเทศที่ปฏิบัติตามข้อเรียกร้องให้ตรวจสอบเข้มงวดขึ้นก็ยังถูกขอให้รักษาการเข้าถึงเงินช่วยเหลือและเงินสนับสนุนครอบครัวไว้ด้วย

ความพยายามของญี่ปุ่นต้องเผชิญบททดสอบด้านอาชญากรรมทางการเงิน

รัฐบาลญี่ปุ่นพยายามผลักดันให้ถอดเมียนมาออกจากบัญชีดำ เพื่อส่งเสริมการทำธุรกิจ รวมถึงยุติข้อเรียกร้องของ FATF ที่ให้ตรวจสอบธุรกรรมทางการเงินเข้มข้นขึ้น ตามข้อมูลจากบุคคลที่ทราบเรื่องความพยายามดังกล่าวซึ่งไม่เปิดเผยชื่อ มีประเทศสำคัญอื่นในเอเชียอย่างน้อยหนึ่งประเทศสนับสนุนการถอดชื่อด้วย

การตัดสินใจในเดือนตุลาคมทำให้ความพยายามดังกล่าวไม่ประสบผล เมียนมารายงานความคืบหน้าในการดำเนินโครงการปฏิบัติการ และมีผู้แสดงการสนับสนุนระหว่างการหารือที่กรุงปารีส แต่ยังคงถูกจัดอยู่ในบัญชีเดิม โดยการหลอกลวงทางออนไลน์และกระแสเงินที่ผิดกฎหมายยังเป็นประเด็นหลักที่หน่วยงานเฝ้าระวังกังวล

จุดยืนของญี่ปุ่นเป็นส่วนหนึ่งของกระแสในภูมิภาคที่มุ่งกลับมาเปิดความสัมพันธ์กับเมียนมา หลังการปกครองโดยกองทัพโดยตรงสิ้นสุดลงในเดือนเมษายน 2026 และถูกแทนที่ด้วยรัฐบาลที่มีสถาบันพลเรือนและได้รับการสนับสนุนจากกองทัพ ขณะที่ มิน อ่อง หล่าย ผู้นำรัฐประหารขึ้นเป็นประธานาธิบดี

นับแต่นั้น มิน อ่อง หล่ายพยายามกระชับความสัมพันธ์กับพันธมิตรสำคัญและผลักดันให้เมียนมากลับเข้าเป็นสมาชิกสมาคมประชาชาติแห่งเอเชียตะวันออกเฉียงใต้อย่างเต็มรูปแบบ เจ้าหน้าที่สหรัฐฯ ยังได้หารือโดยตรงกับเจ้าหน้าที่เมียนมาหลายครั้งในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมา โดยบางครั้งมีญี่ปุ่นสนับสนุน

การติดต่อเหล่านี้เปิดโอกาสให้เกิดความร่วมมือทางการเมืองและการค้า อย่างไรก็ตาม ธนาคารยังต้องปฏิบัติตามข้อเรียกร้องของ FATF ที่ให้ติดตามตรวจสอบอย่างใกล้ชิดขึ้น รัฐบาลที่ต้องการกระชับความสัมพันธ์ทางการทูตและบริษัทที่กำลังพิจารณาลงทุนยังคงต้องคำนึงถึงเงื่อนไขทางการเงินที่ผูกอยู่กับสถานะของเมียนมา

สิ่งที่อาจเกิดขึ้นก่อนเดือนกุมภาพันธ์ 2027

เมียนมาต้องดำเนินการสองด้านที่เชื่อมโยงกัน ได้แก่ ทำข้อกำหนดที่เหลือในโครงการปฏิรูปให้เสร็จสิ้น และจัดการความเสี่ยงด้านการเงินที่ผิดกฎหมายซึ่งเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงทางออนไลน์ที่แพร่หลาย FATF ระบุว่าจะทำงานร่วมกับประเทศนี้ต่อไปเพื่อจัดการความเสี่ยงดังกล่าว

งานที่หน่วยงานเฝ้าระบุไว้ครอบคลุมตั้งแต่ข่าวกรองทางการเงินไปจนถึงการดำเนินคดี ข้อมูลที่ดีขึ้นต้องส่งถึงพนักงานสอบสวน เงินที่น่าสงสัยต้องได้รับการตรวจสอบ และคดีฟอกเงินต้องถูกนำขึ้นสู่การพิจารณา การปราบปรามปฏิบัติการหลอกลวงยังต้องครอบคลุมกิจกรรมทางการเงินที่สนับสนุนปฏิบัติการเหล่านั้นด้วย

เดือนกุมภาพันธ์ 2027 คือวันสำคัญถัดไปที่ภาคธุรกิจ ธนาคาร และองค์กรให้ความช่วยเหลือจะจับตา ความคืบหน้าเพิ่มเติมอาจส่งผลต่อการประเมินของหน่วยงานเฝ้าระวัง ส่วนการไม่มีความคืบหน้าอาจนำไปสู่การพิจารณามาตรการที่เข้มงวดขึ้น ระหว่างนี้ยังคงต้องตรวจสอบลูกค้าอย่างเข้มข้นตามข้อกำหนด พร้อมกับเปิดให้ความช่วยเหลือที่ถูกต้องตามกฎหมายและเงินโอนกลับบ้านดำเนินต่อไป

ประเด็นสำคัญ

• FATF คงเมียนมาไว้ในบัญชีดำเมื่อวันที่ 30 ตุลาคม 2026 หลังการประชุมใหญ่ที่กรุงปารีส
• เมียนมาดำเนินการตามข้อกำหนดแล้ว 13 จาก 15 ข้อ โดยยังเหลืออีกสองข้อ
• การหลอกลวงทางออนไลน์ที่แพร่หลายและความเสี่ยงด้านการเงินผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องยังเป็นประเด็นกังวลหลัก
• เมียนมายังต้องถูกตรวจสอบลูกค้าอย่างเข้มข้น ส่วนอิหร่านและเกาหลีเหนือเผชิญมาตรการตอบโต้ที่เข้มงวดกว่า
• FATF จะพิจารณามาตรการตอบโต้ต่อเมียนมา หากไม่มีความคืบหน้าเพิ่มเติมภายในเดือนกุมภาพันธ์ 2027
• หน่วยงานเฝ้าระบุว่าควรคงช่องทางสำหรับความช่วยเหลือด้านมนุษยธรรม กิจกรรมไม่แสวงผลกำไรที่ถูกต้องตามกฎหมาย และเงินโอนกลับบ้าน
• ความพยายามของญี่ปุ่นที่จะผลักดันให้ถอดเมียนมาออกจากบัญชีดำไม่ได้ทำให้การตัดสินใจในเดือนตุลาคมเปลี่ยนแปลง